美国司法部起诉 Paxful 创始人，公司已认罪支付 400 万美元罚款

美国联邦检察官于 3 月 2 日在加州东区地方法院正式对 P2P 加密货币交易平台 Paxful 联合创始人兼前执行长 Ray Youssef 提起诉讼，指控其在 Paxful 运营期间违反反洗钱（AML）法规及无牌汇款业务罪行。此次起诉在 Paxful 公司对三项联邦刑事指控认罪并同意支付 400 万美元罚款后提出。

起诉核心内容：AML 失职、无牌汇款与 Backpage 付款系统

根据 BeInCrypto 取得的法庭文件，联邦起诉书对 Youssef 作为 Paxful 联合创始人与前执行长的角色提出了以下具体指控：

KYC 程序不足：Paxful 缺乏充分的「了解你的客户」（KYC）程序与有效的内部合规控制机制

未申报可疑活动：平台未依联邦法律要求及时提交可疑活动报告（SARs）

Backpage 付款系统：Paxful 在商业性交易广告平台 Backpage 上嵌入「使用 Paxful 付款」按钮，使用户可透过 Paxful 购买比特币并支付广告费用

具体比特币转账记录：起诉书列出带有日期的比特币转账记录，称这些转账从 Paxful 钱包发送至与 Backpage 相关的地址

卧底行动确认：联邦卧底特工成功开设 Paxful 账户并完成上述交易，检察官以此作为支付系统积极促成相关活动的直接证据

Paxful 公司认罪与共同创始人的先行认罪

在对 Youssef 个人起诉前，司法部已完成了对 Paxful 公司层面的法律追诉。

Paxful 公司认罪（2026 年底）：Paxful 承认三项联邦刑事指控，包括串谋通过州际贸易促进非法卖淫、以无牌汇款企业身份运营，以及未能建立适当的反洗钱控制措施。尽管联邦量刑准则建议处以更高罚款，鉴于公司财务状况，最终同意支付 400 万美元罚款，并预计在 2026 年 2 月接受法院正式判决。

Artur Schaback 先行认罪（2024 年 7 月）：Paxful 另一联合创始人 Schaback 早在 2024 年 7 月已就同一计划的共谋罪认罪，即未能维持有效的反洗钱计划。

Youssef 的回应与 NoOnes 的切割声明

Youssef 在社群媒体上多次公开否认指控。他透露，自己在墨西哥期间被美国司法部下令返回洛杉矶，随后在抵达后被捕并被送往圣安娜一处监狱，其后法官下令予以释放并接受监管，同时禁止其在案件结束前离开美国境内。Youssef 强调，整个起诉的核心依据是价值约 240 美元的比特币交易。

Youssef 亦在公开发言中对执法的选择性提出批评：「如果你发行代币让散户损失几亿，那没关系；如果只是加密货币领域的中小玩家，就会面临所有法律压力。」

与此同时，Youssef 现任职的 NoOnes 公司已在社群媒体宣布他不再担任执行长，并澄清其当前面临的法律问题「纯属个人事务」，与公司的商业决策无关。

常见问题

Paxful 公司认罪是否代表 Ray Youssef 个人罪名成立？

不代表。公司认罪是企业法律实体（Paxful Inc.）对刑事指控的认罪，并不自动意味着任何个人的罪名成立。针对 Youssef 的个人起诉是独立的刑事程序，他依然被推定无罪，须由检察官在法庭上提供足够证据方可定罪。

Backpage 在本案中扮演什么角色？

Backpage 是一个曾被指控为非法商业性交易广告提供平台的线上服务，已被美国执法机构关闭。本案中，检察官指控 Paxful 通过嵌入付款按钮主动为 Backpage 的广告费用提供比特币支付服务，并援引联邦卧底行动的实际交易记录作为直接证据，这构成了起诉书中最核心的犯罪事实指控。

AML 合规失职在加密货币案件中是否构成严重刑事责任？

根据美国《银行保密法》（BSA），金融服务企业（包括加密货币交易平台）必须建立完整的反洗钱计划，包括 KYC 程序、可疑活动报告等。故意或过失未能履行上述义务，可构成联邦刑事罪行。本案中，Paxful 的三项认罪中有两项直接涉及 AML 失职，显示美国执法机构对加密平台合规义务的执法力度持续加强。