田纳西州已成为美国第二个直接禁止加密货币自动取款机(ATM)的州。州长比尔·李(Bill Lee)于2024年4月13日签署《众议院法案2505》(House Bill 2505)成为法律,该法案在两院获得一致通过。该禁令将于2024年7月1日生效,并规定在全州范围内运营或安置这些机器属于轻罪。
立法细节
该法案由共和党人发起,并有4名共同提案人,禁止安装或运营“虚拟货币自助终端”,通常被称为比特币ATM,这类设备常见于加油站、便利店和购物中心。该法律适用于加密货币ATM运营商以及允许其在自家物业内使用的企业。
违规将面临A级轻罪指控,可能导致最高一年监禁以及最高2,500美元罚款。
监管的全国趋势
田纳西州紧随印第安纳州之后,后者上个月成为首个实施全州范围全面禁令的州。多数州已经制定了相关规则,以阻止加密货币ATM被用于助长诈骗,但大多数尚未实施一刀切的禁令。
根据AARP的一份报告:“仅今年就有30个州提出与加密货币自助终端相关的法案,截至2026年,已经通过法律的州总数为20个。”在这些州中,许多州增加了条款,要求加密货币自助终端运营商持有州许可证、设定每日交易限额,并在某些情况下为诈骗受害者提供退款。
欺诈机制及影响
加密货币自助终端本身并非天生具有欺诈性——它们作为销售点(POS)机器,让用户使用现金购买和出售加密货币,并将资金转移到外部钱包地址。然而,多年来,国际诈骗分子一直在利用这些设备来促成数十亿美元的诈骗。
一种常见的诈骗情景是,诈骗分子冒充警察或政府官员,告诉受害者他们将被逮捕或欠下一笔虚构债务,然后让他们去取现,把现金换成加密货币,并通过自助终端发送。
根据FBI的数据,2025年仅在已报告的损失中,加密货币自助终端几乎与 $390 百万美元相关联;年长的美国人占据了相当不成比例的受害者份额。
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