البنك المركزي الروسي يحذر من الاحتيال في العملات المشفرة، و84% من منظمات التسويق الهرمي تستخدم العملات الرقمية لجمع التمويل

تحذير البنك المركزي الروسي من الاحتيال عبر العملات المشفرة

أصدر البنك المركزي الروسي مؤخرًا تقريرًا يحذر فيه من أن منظمي الاحتيال المالي يستخدمون العملات المشفرة كأداة رئيسية لجمع الأموال، حيث ارتفعت النسبة من 77% في عام 2024 إلى 84% في عام 2025. وقد حدد البنك العام الماضي 7087 عملية احتيال هرمية مالية، ووسطاء مزيفين، وخطط احتيال أخرى، حيث كانت 80% منها تعمل عبر الإنترنت، ومعظمها يستخدم العملات المشفرة و"مُحولي الأموال" لنقل الأموال.

اكتشافات البنك المركزي الروسي الأساسية

وفقًا لتقرير البنك المركزي الروسي، فإن حجم ونطاق عمليات الاحتيال تظهر اتجاهًا واضحًا نحو التحول المنهجي:

حجم خطط الاحتيال: من بين 7087 خطة احتيال تم التعرف عليها العام الماضي، كانت هناك عمليات احتيال هرمية مالية، ووسطاء مزيفين يدعون الشرعية، ومشاريع استثمارية مشفرة وهمية تعد بمردود مرتفع.

نسبة العمليات عبر الإنترنت: 80% من عمليات الاحتيال التسويقية تعمل بالكامل عبر الإنترنت، بدون مكاتب فعلية؛ وتتم بشكل رئيسي عبر وسائل التواصل الاجتماعي، وتطبيقات المراسلة، والمكالمات الهاتفية لاستهداف الضحايا المحتملين.

اعتماد العملات المشفرة: في عام 2025، يستخدم 84% من المحتالين العملات المشفرة لجمع الأموال، مقارنة بـ77% في عام 2024.

مشاريع استثمار مشفرة وهمية: حوالي 1500 شركة تبيع خطط استثمار مشفرة وهمية للعملاء المحتملين.

أدوات نقل الأموال: تعتمد بشكل رئيسي على العملات المشفرة، بالإضافة إلى شبكات مُحولي الأموال، لتنفيذ عمليات نقل متعددة المستويات وتغطية تدفقات الأموال.

وأشار مسؤولون في البنك إلى أن المحتالين “يختارون العملات المشفرة لأنها تتيح لهم البقاء مجهولي الهوية والهرب من العقاب”، مما يجعل العملات المشفرة أداة مفضلة لمنظمات التسويق الهرمي لتجنب التتبع.

الإجراءات المضادة وتعزيز الرقابة السوقية

لمواجهة الانتشار السريع لعمليات الاحتيال عبر العملات المشفرة، اتخذ البنك المركزي الروسي الإجراءات التالية:

حظر المواقع: أمر بحجب 21,500 موقع إلكتروني ومنشور على وسائل التواصل الاجتماعي ذات صلة بالمحتالين الماليين والاحتيال عبر الإنترنت.

تحذيرات للمستهلكين: ذكر البنك بوضوح أن الشركات الحاصلة على التراخيص القانونية فقط هي التي يحق لها تقديم منتجات استثمارية للمستثمرين الروس، مع الاستمرار في التعرف على خطط الاحتيال الهرمية المعقدة والاحتيال عبر الإنترنت، وزيادة الجهود لمكافحة الاحتيال بالعملات المشفرة.

تأتي هذه الإجراءات التنظيمية في ظل ارتفاع معدل اعتماد العملات المشفرة في روسيا بشكل سريع. وفقًا لوزارة المالية الروسية، ينفق المواطنون الروس يوميًا ما يصل إلى 648 مليون دولار على العملات المشفرة. وتعمل الوزارة على تسريع وضع قوانين جديدة، ومن المتوقع أن تُفرض قيود على الوصول إلى بورصات العملات المشفرة الأجنبية قريبًا، مما يعكس توجه روسيا لتوسيع اعتماد العملات المشفرة داخليًا وفي الوقت نفسه تشديد الرقابة على المنصات الخارجية.

شاهد النسخة الأصلية
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى إخلاء المسؤولية.

مقالات ذات صلة

مجلس الشيوخ الأمريكي يروج لمشروع قانون حظر CBDC، الدولار الرقمي مقيد حتى عام 2030

مجلس الشيوخ الأمريكي يروج لـ "قانون طريق الإسكان في القرن الحادي والعشرين"، ويحدد بشكل واضح قيودًا على إصدار الاحتياطي الفيدرالي للعملة الرقمية للبنك المركزي قبل عام 2030، بهدف تعزيز القدرة على تحمل تكاليف الإسكان وحماية الخصوصية المالية. يحظى هذا القانون بدعم من البيت الأبيض، لكن بند انتهاء الصلاحية في عام 2030 يثير حالة من عدم اليقين، ولا تزال سياسات CBDC المستقبلية مثار جدل.

GateNewsمنذ 22 د

FATF: إيران وكوريا الشمالية تستخدم العملات المستقرة لغسل الأموال، بمبلغ احتيالي يصل إلى 51 مليار دولار

أفادت أحدث تقارير مجموعة العمل المالي (FATF) أن العملات المستقرة أصبحت الخيار المفضل للمعاملات غير القانونية في دول مثل إيران وكوريا الشمالية وغيرها من الدول الخاضعة للعقوبات، ومن المتوقع أن تصل الأنشطة ذات الصلة إلى 51 مليار دولار في عام 2024. وأوصت التقارير بأن تقوم الدول بتعزيز الرقابة على مُصدري العملات المستقرة بدلاً من حظرها بشكل كامل، وذلك لمنع أنشطة غسيل الأموال وتحويل الأموال.

MarketWhisperمنذ 50 د

Polymarket تزيل "سوق التنبؤات النووية"، حيث تجاوز حجم التداول 830,000 دولار أمريكي مما أثار جدلاً حول التنظيم والتداول الداخلي

منصة التنبؤ اللامركزية Polymarket أزالت سوق "متى ستنطلق الأسلحة النووية" بسبب الجدل، حيث تجاوز إجمالي التداولات 83.8 مليون دولار، مما أثار قضايا أخلاقية وتنظيمية. وأشار المحللون إلى أن المراهنات المتعلقة بالحرب تحمل مخاطر التضليل. تراقب الهيئات التنظيمية الأمريكية المخاطر المحتملة لأسواق التنبؤ، وتخطط لوضع معايير تنظيمية موحدة.

GateNewsمنذ 1 س

تم حظر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وفتح حسابات التقاعد للاستثمار! ولاية إنديانا تتقدم بمشروع قانون ذو مسارين

وقع حاكم ولاية إنديانا على مشروع القانون HB 1042، الذي يتطلب من خطط التقاعد العامة تقديم خيارات استثمار في العملات المشفرة قبل عام 2027، ويشمل بنود حماية المستهلك. وفي الوقت نفسه، يمنع مشروع القانون HB 1116 تشغيل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة على مستوى الولاية، مما يعكس موقف الحكومة الولائية المزدوج في تنظيم السياسات المتعلقة بالعملات المشفرة.

MarketWhisperمنذ 1 س

الرقابة على العملات المشفرة في الولايات المتحدة تصل إلى نقطة حاسمة: رئيس لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) يدعو إلى سرعة تمرير قانون ، وتزايد الانقسامات في الصناعة

تسريع عملية تشريع إطار تنظيم الأصول الرقمية في الولايات المتحدة، ودعا رئيس لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) الكونغرس إلى تمرير "مشروع قانون CLARITY"، معتبرًا إياه أساسًا هامًا لبناء تنظيم العملات المشفرة. كما دعم ترامب هذا القانون، لكن التشريع لا يزال يواجه انقسامات، خاصة فيما يتعلق بآليات أرباح العملات المستقرة ونطاق التنظيم. أعرب ممثلو الصناعة عن قلقهم من المسودة الحالية، مؤكدين على ضرورة تجنب التنظيم المفرط. سيناقش الكونغرس مجددًا هذه القضايا خلال هذا الشهر.

GateNewsمنذ 1 س

الدفع عبر الهاتف المحمول في تايوان "RE红包" يعلن إفلاسه بعد 9 سنوات من التشغيل! مئات الآلاف من المستخدمين يواجهون تجميد أموالهم، ويبحثون عن استحواذ بعد نفاد رأس المال

RE紅包(RE·X)在運營近9年後宣布停止營運,原因是受到地緣政治影響,募資困難,導致財務狀況惡化。數萬名用戶的帳戶餘額被凍結,並已進入解散清算程序,用戶需在2026年3月15日前申報債權。該事件突顯了台灣數位支付平台在用戶資金保障上的風險,需加強監管措施。

動區BlockTempoمنذ 1 س
تعليق
0/400
لا توجد تعليقات