أعلنت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) في 22 أبريل أنها، بالتعاون مع هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) وفريق التحقيقات المعني بالجريمة المنظمة في منطقة جنوب غرب إنجلترا (SWROCU)، نفذت في 21 أبريل مداهمات على 8 مواقع لتداول العملات المشفرة من نوع نظير إلى نظير (P2P) يُشتبه في ممارستها بشكل غير قانوني في لندن، وأصدرت أوامر وقف في كل موقع. أكدت هيئة FCA أنه لا توجد حاليًا أي منصات تشفير P2P مرخصة بشكل قانوني داخل بريطانيا.
تفاصيل العملية: الأساس القانوني والإنفاذ المشترك متعدد الجهات
وفقًا لبيان رسمي صادر عن هيئة FCA بتاريخ 22 أبريل، استندت عملية المداهمة إلى تطبيق لوائح عام 2017 الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال (Anti-Money Laundering, Counter-Terrorism Financing and Transfer of Funds Regulations 2017)، وذلك كأول إجراء إنفاذ مشترك من قبل هيئة FCA، بالتعاون مع جهات الضرائب والأقسام المعنية بالجريمة المنظمة، ضد قطاع تداول العملات المشفرة من نوع P2P.
قال ستيف سمارْت، مدير إنفاذ اللوائح والرقابة على الأسواق في هيئة FCA، في بيانه: «إن متداولي العملات المشفرة من نوع نظير إلى نظير غير المسجلين الذين يعملون داخل المملكة المتحدة يُعدّون نشاطًا غير قانوني، ما يشكل مخاطر جرائم مالية. سنستخدم كل الصلاحيات المتاحة، وسنواجه هذا النوع من السلوك بالتعاون مع شركائنا».
قال روس فلي، مدير قسم التحقيقات في SWROCU، في بيانه: «من خلال التعاون مع زملائنا في هيئة FCA وHMRC، نستطيع مكافحة وتعطيل عمليات تداول العملات المشفرة من نوع P2P غير المسجلين بفعالية. وباعتبارنا جهة إنفاذ، نهدف إلى منع هؤلاء المتعاملين من تزويد المجرمين بوسيلة لنقل الأموال غير القانونية وتمويهها واستخدامها».
لا يوجد متداولون أو منصات تشفير P2P مرخصة بشكل قانوني في جميع أنحاء المملكة المتحدة
وفقًا لبيان هيئة FCA بتاريخ 22 أبريل، لا يوجد لدى هيئة FCA حاليًا أي متداولين أو منصات لتداول العملات المشفرة من نوع P2P تعمل بشكل قانوني ومُسجلة داخل بريطانيا، ما يعني أن جميع أنشطة تداول العملات المشفرة من نوع P2P داخل المملكة المتحدة تقع في وضع غير مرخص. وذكرت هيئة FCA أن عملية المداهمة المشتركة هذه تُعد أول إجراء إنفاذ فعلي تقوم به الهيئة على مدار سنواتها ضد قطاع تداول العملات المشفرة من نوع P2P؛ إذ كانت هيئة FCA في السابق تتعامل مع أعمال العملات المشفرة غير المسجلة في الغالب عبر إصدار إشعارات تحذيرية.
آخر التطورات في إطار تنظيم العملات المشفرة في المملكة المتحدة
وفقًا لإعلان هيئة FCA، أطلقت الهيئة في بداية هذا الشهر مشاورات حول أنشطة العملات المشفرة الخاضعة للرقابة، تشمل مجالات مثل إصدار العملات المستقرة، ومنصات التداول، والحفظ (التخزين)، والرهان. يمكن لشركات العملات المشفرة تقديم طلبات للحصول على ترخيص ابتداءً من سبتمبر 2026، ومن المقرر أن يبدأ تطبيق منظومة التنظيم الكاملة في أكتوبر 2027. تاريخ انتهاء هذه المشاورات هو 3 يونيو 2026، ومن المتوقع الإعلان عن القواعد النهائية في صيف 2026؛ وستتم مناقشة قواعد المرونة الخاصة بـ DeFi والدفاتر اللامركزية في مشاورات منفصلة لاحقًا خلال هذا العام.
الأسئلة الشائعة
ما هو وقت ومكان أساس الإنفاذ لعملية المداهمة التي نفذتها هيئة FCA في المملكة المتحدة؟
وفقًا لبيان هيئة FCA بتاريخ 22 أبريل، بدأت عملية المداهمة في 21 أبريل (يوم الثلاثاء) صباحًا، وكان الهدف هو ثمانية مواقع لتداول عملات مشفرة من نوع P2P يُشتبه في ممارستها بشكل غير قانوني في لندن. ويستند ذلك إلى لوائح عام 2017 الخاصة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتحويل الأموال، وتشمل الجهات المشاركة HMRC وSWROCU.
هل توجد حاليًا في المملكة المتحدة شركات متداولين مشفرة من نوع P2P مُسجلة بشكل قانوني؟
وفقًا لبيان هيئة FCA بتاريخ 22 أبريل، لا يوجد لدى هيئة FCA حاليًا أي متداولين أو منصات لتداول العملات المشفرة من نوع P2P تعمل بشكل قانوني ومُسجلة داخل المملكة المتحدة، وأن جميع أنشطة تداول العملات المشفرة من نوع P2P داخل بريطانيا تقع في وضع غير مرخص.
متى يبدأ تطبيق إطار التنظيم الكامل للعملات المشفرة في المملكة المتحدة؟
وفقًا لإعلان هيئة FCA، يمكن لشركات العملات المشفرة التقدم للحصول على ترخيص بدءًا من سبتمبر 2026، ومن المقرر أن يبدأ تطبيق منظومة التنظيم الكاملة في أكتوبر 2027؛ وتاريخ انتهاء مشاورات هيئة FCA الخاصة بتنظيم العملات المشفرة هو 3 يونيو 2026، ومن المتوقع الإعلان عن القواعد النهائية في صيف 2026.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
قانون PACE يهدف إلى تسريع المدفوعات عبر إتاحة خدمات الاحتياطي الفيدرالي للشركات التقنية المالية
يُدخل قانون PACE ترخيصًا فيدراليًا اختياريًا للقطاع المالي (fintechs)، مع اشتراطات للامتثال والاحتياطيات والإشراف من قِبل OCC.
يُراد بالوصول المباشر إلى أنظمة الاحتياطي الفيدرالي مثل FedNow وFedwire تقليل التأخيرات وخفض التكاليف وتقليل الاعتماد على البنوك.
تدعم مجموعات من الصناعة مشروع القانون، مستشهدة بـتحسن
CryptoFrontNewsمنذ 3 س
يصف بيتر شيف استراتيجية STRC بأنها مخطط بونزي، وينتقد ضعف تنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC).
منتقدو البيتكوين ومؤيدو الذهب بيتر شيف (Peter Schiff) نشر في 23 أبريل على منصة X، قائلاً إن الأسهم الممتازة الدائمة STRC التي أطلقتها شركة ميكروستراتيجي (Strategy) هي «أوضح عملية احتيال بونزي حتى الآن»، وانتقد أيضاً هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) لعدم قدرتها على منع مايكال سايلور (Michael Saylor) من الترويج لـ STRC بشكل فعّال.
MarketWhisperمنذ 4 س
يخطط بنك سبربانك لتقديم تداول العملات المشفرة، وتقوم دوما الدولة الروسية بتمرير مشروع قانون في القراءة الأولى
وفقًا لتقرير صادر عن تاس الروسية في 22 أبريل، قال Ruslan Vestrovskiy، نائب الرئيس التنفيذي السامي والمدير المسؤول عن إدارة الثروات في بنك الادخار الفيدرالي الروسي (Sberbank)، في منتدى بورصة موسكو إنه بمجرد تطبيق الرقابة التنظيمية المتعلقة بالعملات المشفرة، وبدء البورصات بتداول منظم، سيقدم Sberbank خدمات تداول العملات المشفرة للعملاء. وفي اليوم نفسه، أقر مجلس دوما الدولة الروسي مشروع قانون تنظيم العملات المشفرة بقراءة أولى.
MarketWhisperمنذ 4 س
مشروع قانون أمريكي لبنية سوق العملات المشفرة يقترب من اختراق في مكافآت العملات المستقرة مع عودة مخاوف التمويل غير المشروع والأخلاقيات إلى الواجهة
رسالة أخبار Gate، 23 أبريل — المفاوضات بشأن مشروع قانون أمريكي أوسع لتنظيم بنية سوق العملات الرقمية، المعروف باسم قانون Clarity Act، تمر في "وضع جيد" فيما يتعلق بمكافآت العملات المستقرة، وفقًا لما ذكره كبار المفاوضين من أعضاء مجلس الشيوخ أنجيلا ألسوبروكس (D-Md.) وتوم تيليس (R-N.C.)، حتى مع أن القضايا الخلافية الأخرى بما في ذلك الشواغل المتعلقة بالتمويل غير المشروع والأخلاقيات تتهيأ لتحتل الصدارة.
GateNewsمنذ 5 س
Gate 将于 4 月 30 日下架 5IRE、UNO、BLY 等 14 个代币交易，用户需在规定时间内提取资产或申请回购
消息快讯：Gate 消息，据 Gate 官方公告
Gate 宣布下架 14 个代币的交易服务。涉及下架的代币包括 5IRE、UNO、BLY、CLEAR、KIMA、TMAI、LOVE、TARA、DIONE、STARL、MASA、OPUL、MCRT 和 ROCK，均对应 USDT 交易对。Gate 已暂停这些代币的充值服务，将于 2026 年 4 月 30 日 11:00(UTC+8) 前关闭新增杠杆借贷和抵押借贷，同时暂停相关现货交易对、量化网格、余币宝和杠杆交易。
2026 年 4 月 30 日后，仍在 Gate 持仓上述代币的用户可提交申请参与回购，回购价格因币种而异。用户需在 2026 年 5 月 14 日至 5 月 21 日期间提交回购申请表单，单个账户
GateAnnouncementمنذ 6 س
