La Corte Suprema combate el lavado de dinero con criptomonedas, la red criminal china transfiere diariamente 44 millones de dólares estadounidenses

El presidente del Tercer Tribunal Penal de la Corte Suprema Popular de China, Wang Bin, anunció en una conferencia de prensa sobre la lucha contra las estafas telefónicas y en línea el 26 de febrero que la próxima fase de los tribunales se centrará en combatir los delitos relacionados con el lavado de dinero mediante criptomonedas y casas de cambio clandestinas. Un informe de Chainalysis, empresa de análisis de datos blockchain, indica que en 2025, la red de lavado de dinero en chino (CLMN) transfiere aproximadamente 44 millones de dólares diarios en criptomonedas de manera ilegal.

Conferencia de prensa de la Corte Suprema: El lavado de dinero con criptomonedas será incluido en la próxima lista de prioridades

Wang Bin detalló claramente los objetivos de la próxima fase, incluyendo a los principales líderes de grupos criminales, a los financiadores de estafas telefónicas, a los “cabezas” de organizaciones de tráfico de personas, a las organizaciones que brindan protección armada para estafas transfronterizas, y a los violentos que cometen homicidio, lesiones y secuestros durante estas actividades. Es importante destacar que se mencionó explícitamente el “lavado de dinero mediante criptomonedas y casas de cambio clandestinas”, lo que demuestra que las criptomonedas se han convertido en una herramienta clave para la vigilancia de las autoridades judiciales chinas en delitos financieros.

Wang Bin también afirmó que los tribunales fortalecerán la aplicación de sanciones patrimoniales contra los delincuentes de estafas telefónicas y guiarán a las personas involucradas en las “dos tarjetas” (tarjetas bancarias y tarjetas telefónicas) a compensar voluntariamente a las víctimas, considerando la devolución y la confesión de los delitos como criterios importantes para una sentencia más indulgente.

Informe de Chainalysis: La escala y las técnicas del lavado de dinero en chino

Según el último informe de Chainalysis, la red de lavado de dinero en chino opera principalmente a través de canales de Telegram y grupos de chat, donde plataformas de “garantía” actúan como centros de marketing y terceros no oficiales que ofrecen servicios de custodia, conectando a los proveedores de servicios de lavado con posibles clientes. Estos mensajes suelen incluir fotos de grandes cantidades de efectivo y evaluaciones de clientes para mostrar la liquidez de los fondos y la confiabilidad del servicio.

Andrew Fierman, director de inteligencia de seguridad nacional de Chainalysis, señaló que estas plataformas han ido más allá del lavado de dinero, involucrándose en tráfico de personas y en la venta de antenas Starlink a centros de estafas en el sudeste asiático, además de otros negocios ilegales. La clientela abarca desde organizaciones criminales estructuradas hasta actores sancionados en países como Corea del Norte, incluyendo grupos de hackers relacionados.

Características principales de la red de lavado de dinero en chino

Prioridad a stablecoins: USDT, USDC y otras stablecoins son preferidas por su baja volatilidad y menores costos de transacción, ya que los delincuentes evitan pérdidas adicionales por las fluctuaciones del mercado en activos como Bitcoin.

Plataforma Telegram como núcleo: Los canales de “garantía” ofrecen servicios de intermediación para evadir la supervisión financiera tradicional.

Transferencias transfronterizas en capas: Los fondos se mueven varias veces entre múltiples direcciones intermedias para ocultar su origen.

Encubrimiento de empresas ilegales: Casinos y empresas aparentemente legales se usan para inflar ingresos y lavar dinero en efectivo.

Dificultades en la aplicación de la ley: complejidad transfronteriza y evolución continua de las organizaciones criminales

El profesor de criminología de la Universidad de Portsmouth, Mark Button, afirmó que estos grupos criminales no operan a pequeña escala, sino que son “organizaciones grandes y con recursos abundantes”, muchas de las cuales han trasladado sus principales operaciones a Camboya, Myanmar y otras regiones del sudeste asiático, aprovechando marcos legales débiles y la corrupción local para mantener sus actividades. Desde 2021, China ha prohibido completamente las transacciones con criptomonedas, en parte porque estas han sido ampliamente utilizadas por organizaciones criminales. Las autoridades chinas también han logrado ciertos avances; el 26 de febrero, la agencia oficial Xinhua informó que 11 miembros de un grupo de estafadores en Myanmar fueron ejecutados en China por homicidio intencional, fraude y otros delitos.

Fierman señaló que, aunque las agencias de aplicación de la ley en diferentes países continúan presionando, la capacidad de adaptación de estas redes no debe subestimarse: “Así operan las actividades ilegales: una vez que se identifica un método, rápidamente cambian a otro.”

Preguntas frecuentes

¿Qué comportamientos específicos involucra el “lavado de dinero con criptomonedas” mencionado por la Corte Suprema?
Según Wang Bin, se refiere principalmente a que, en el proceso de estafas telefónicas y en línea, los delincuentes utilizan criptomonedas como Bitcoin, USDT u otras, o casas de cambio clandestinas, para transferir en capas las ganancias del fraude, ocultando el origen, la naturaleza y el control real del dinero. Estas acciones constituyen delitos de “lavado de dinero” o “encubrimiento y ocultación de los ingresos delictivos” en la legislación penal china.

¿Por qué las organizaciones criminales prefieren usar stablecoins en lugar de Bitcoin para lavar dinero?
El análisis de Chainalysis muestra que las stablecoins (como USDT y USDC) tienen menor volatilidad que Bitcoin, lo que reduce el riesgo de pérdidas por fluctuaciones del mercado durante la transferencia de fondos. Además, las stablecoins tienen costos de transacción más bajos y permiten transferencias transfronterizas más rápidas en múltiples cadenas, siendo más adecuadas para operaciones de lavado de dinero de alta frecuencia.

¿Se ha detenido el lavado de dinero tras la prohibición de las criptomonedas en China?
Según datos de Chainalysis, la prohibición interna en China no ha eliminado efectivamente estas actividades. Los grupos criminales han trasladado sus operaciones a regiones del sudeste asiático, especialmente Camboya y Myanmar, donde las regulaciones son más laxas, y continúan transfiriendo fondos ilícitos a través de criptomonedas. La complejidad de la cooperación transfronteriza y la rápida adaptación de las organizaciones criminales hacen que la erradicación total sea un gran desafío.