El Departamento del Tesoro de EE. UU. presentó este mes un informe de 32 páginas ante el Congreso, reconociendo oficialmente que los mezcladores de criptomonedas (Crypto Mixers) pueden usarse para fines legítimos de privacidad financiera, y sugiriendo que el Congreso establezca una Ley de Congelamiento (Freeze Law) que proporcione un refugio seguro a las instituciones financieras para que puedan congelar temporalmente activos digitales sospechosos.
Cambio de postura del Departamento del Tesoro: Uso de privacidad de los mezcladores oficialmente reconocido
(Fuente: Departamento del Tesoro de EE. UU.)
El informe afirma claramente: «Los usuarios legítimos de activos digitales pueden utilizar mezcladores para proteger su privacidad financiera al realizar transacciones en cadenas de bloques públicas». El Departamento del Tesoro señala que los propósitos legítimos del uso de mezcladores por parte de individuos incluyen proteger información de patrimonio personal, mantener la confidencialidad en pagos comerciales y manejar donaciones benéficas sensibles de forma anónima.
El informe distingue entre mezcladores alojados y no alojados. El Departamento del Tesoro indica que los proveedores de servicios de mezclado alojados ya están obligados a registrarse como Empresas de Servicios Monetarios (MSB) ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), y en cumplimiento, pueden proporcionar información de identificación del cliente y datos de transacciones fuera de la cadena. El informe no recomienda imponer nuevas restricciones a los mezcladores no alojados ni apoya las propuestas de FinCEN de 2023 para reglas de retención de registros de mezcladores.
Esta postura tiene un trasfondo legal: en marzo de 2025, un tribunal de apelaciones federal dictaminó que la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) excedió su autoridad legal al sancionar Tornado Cash, y el Departamento del Tesoro levantó esas sanciones. Al mismo tiempo, altos funcionarios del Departamento de Justicia indicaron que la programación sin intención delictiva no debería ser procesada bajo las regulaciones de transferencias, suavizando aún más la postura de aplicación de la ley contra los desarrolladores de criptomonedas.
Divulgación de datos sobre lavado de dinero con stablecoins: mapa de ruta del lavado a través de puentes cross-chain en Corea del Norte
A pesar de la flexibilización de la política, el informe también revela por primera vez una gran cantidad de datos originales relacionados con la intersección entre mezcladores y puentes cross-chain, exponiendo una realidad grave de financiamiento ilícito:
Escala de robo en Corea del Norte: entre enero de 2024 y septiembre de 2025, los ciberdelincuentes norcoreanos robaron al menos 2.8 mil millones de dólares en activos digitales, incluyendo 1.5 mil millones en casos de CEX, y usaron ampliamente técnicas de mezclado en cadenas de lavado de múltiples pasos.
Tráfico en puentes cross-chain: desde mayo de 2020, más de 50 puentes han transferido en total más de 37.4 mil millones de dólares, en su mayoría valorados en las dos stablecoins de mayor capitalización de mercado.
Canales de mezcla y puentes: aproximadamente 1.6 mil millones de dólares en depósitos en servicios de mezclado ingresaron a cuentas puente, de los cuales más de 900 millones de dólares se concentraron en una sola cuenta puente, que «fue sometida a revisión por no poder detener transacciones de cambio relacionadas con Corea del Norte».
Menor uso de mezcladores directos con stablecoins: «parece ser muy raro» que las stablecoins se depositen directamente en mezcladores para fines ilícitos; los actores ilegales suelen procesar otros activos digitales primero a través de mezcladores y luego convertir en stablecoins para cortar rastros.
Tres propuestas legislativas: Ley de Congelamiento, clarificación de obligaciones en DeFi y expansión del artículo 311
El informe presenta tres recomendaciones legislativas concretas al Congreso:
Ley de Congelamiento (Freeze Law): El Departamento del Tesoro propone crear una ley específica para activos digitales que ofrezca un refugio seguro a las instituciones financieras, permitiéndoles congelar temporalmente activos sospechosos durante investigaciones cortas, «especialmente útil para combatir actividades financieras ilícitas relacionadas con stablecoins legítimas».
Clarificación de obligaciones en DeFi: Se recomienda que el Congreso defina claramente, según el rol y riesgo de los participantes, qué actores en finanzas descentralizadas (DeFi) deben cumplir con obligaciones de anti lavado y anti financiamiento del terrorismo (AML/CFT), para llenar vacíos en el marco legal actual.
Medidas especiales en el artículo 311, sección 6: Se propone añadir una sección especial en la Sección 311 de la Ley Patriota de EE. UU., que autorice al Departamento del Tesoro a prohibir o imponer restricciones a transferencias específicas de activos digitales no relacionadas con relaciones con bancos agentes.
Estas recomendaciones de DeFi coinciden con las advertencias de Galaxy Research en enero de este año, que señaló que la versión del Senado del proyecto de ley CLARITY, sin medidas de protección, podría representar la mayor expansión del poder regulador financiero desde la Ley Patriota.
Preguntas frecuentes
¿Por qué el Departamento del Tesoro cambió su postura sobre los mezcladores tras sancionar Tornado Cash en 2022?
Hay dos factores principales: primero, en marzo de 2025, un tribunal federal dictaminó que la OFAC excedió su autoridad legal al sancionar Tornado Cash, lo que proporcionó una base judicial para el cambio de postura; segundo, la Ley de Geniuses (Genius Law) exige que el Departamento del Tesoro evalúe sistemáticamente el impacto de los mezcladores, y tras recopilar ampliamente opiniones del sector y del público, el informe refleja un equilibrio de políticas más completo.
¿Cómo funciona exactamente la Ley de Congelamiento (Freeze Law)?
La ley propuesta busca ofrecer a las instituciones financieras un refugio seguro limitado, permitiéndoles congelar temporalmente activos digitales sospechosos durante investigaciones cortas sin asumir responsabilidad legal. Este mecanismo es similar a la «espera tras reporte SAR» en el sistema financiero tradicional, y es especialmente importante para detener flujos ilícitos en stablecoins de alta liquidez, permitiendo a las autoridades realizar investigaciones.
¿Qué impacto tendrá este informe en el caso del fundador de Tornado Cash, Roman Storm?
El informe en sí no afecta directamente el caso penal contra Storm, ya que los cargos ya fueron decididos por un jurado. Sin embargo, la postura suavizada del informe y la declaración del Departamento de Justicia de que «el desarrollo de código sin intención delictiva no debe ser perseguido bajo las regulaciones de transferencias» proporcionan un respaldo político importante para que la industria abogue por incluir protecciones para desarrolladores en la legislación del mercado de criptomonedas.
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