Bitcoin Depot poursuivi pour avoir aidé à des escroqueries en cryptomonnaie, annonce une vérification d'identité obligatoire pour chaque transaction ATM

Le distributeur automatique de cryptomonnaies basé à Atlanta, Bitcoin Depot, a annoncé qu’il exigera désormais que ses clients présentent une pièce d’identité à chaque utilisation de ses distributeurs, alors qu’auparavant, la vérification n’était effectuée qu’une seule fois lors de la première utilisation. Cette politique, mise en œuvre par étapes depuis le début du mois, est qualifiée par l’entreprise de « progrès majeur » pour prévenir la fraude et le blanchiment d’argent.

Changement de politique : de la vérification unique à la vérification à chaque transaction

(Source : Bitcoin Depot)

Scott Buchanan, PDG de Bitcoin Depot, a déclaré aux médias : « Vérifier l’identité à chaque transaction nous aide à repérer certains comportements qui ne seraient pas visibles lors de l’inscription initiale. Bitcoin Depot attache une grande importance à cela, et nous continuerons à privilégier la confiance et la sécurité de nos clients. »

Cette société, qui exploite environ 8 800 distributeurs automatiques en Amérique du Nord, a commencé à demander des informations d’identification lors de la première utilisation en octobre dernier. Auparavant, les clients pouvaient effectuer des transactions de faible montant en ne fournissant qu’un numéro de téléphone. La mise en place de cette politique de vérification obligatoire à chaque transaction représente une mise à niveau substantielle du mécanisme de vérification d’identité, visant à lutter contre le partage de comptes, le vol d’identité et l’usurpation de comptes.

Pressions législatives dans plusieurs États : procès au Massachusetts et autres poursuites

La mise à niveau de la conformité de Bitcoin Depot intervient dans un contexte de pressions légales croissantes :

Massachusetts : Le procureur général Andrea Campbell a intenté une action en justice ce mois-ci, accusant Bitcoin Depot de « faciliter intentionnellement la fraude en cryptomonnaie tout en supprimant les mesures de prévention pour s’enrichir » ; la plainte demande d’interdire les transactions supérieures à 10 000 dollars et d’établir un mécanisme de remboursement pour les victimes.

Iowa : Une plainte similaire a été déposée l’année dernière ; la Cour suprême de l’Iowa a statué que Bitcoin Depot pouvait conserver les dépôts en espèces liés à des fraudes.

Maine : Bitcoin Depot a conclu un accord de règlement de 1,9 million de dollars avec le Bureau de protection du crédit aux consommateurs, acceptant de rembourser les victimes de fraude.

Texas : L’année dernière, des policiers ont tenté de forcer l’ouverture d’un distributeur Bitcoin Depot avec des outils électriques pour récupérer des fonds frauduleux.

Sous la pression des poursuites et de l’opinion publique, le cours de l’action de Bitcoin Depot a chuté de 6,7 % mardi, atteignant 5,37 dollars, avec une baisse cumulée de 80 % sur six mois.

Situation du secteur des distributeurs automatiques de cryptomonnaies face aux fraudes

Les transactions sur le réseau Bitcoin étant irréversibles, les distributeurs automatiques de cryptomonnaies sont devenus des canaux à haut risque pour les fraudeurs, notamment pour cibler les personnes âgées. Selon le FBI, en 2025, les pertes dues à des fraudes liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies aux États-Unis pourraient atteindre 333 millions de dollars.

Les escrocs se font souvent passer pour des agents gouvernementaux ou des techniciens de support, guidant les victimes vers un distributeur pour déposer ou transférer des fonds, puis disparaissent. Selon l’American Association of Retired Persons (AARP), 14 États ont déjà adopté des lois spécifiques contre les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, avec des limites strictes sur le montant par transaction dans des États comme la Californie et le Texas.

Questions fréquentes

Pourquoi Bitcoin Depot n’exigeait-il pas auparavant une vérification à chaque transaction ?

Jusqu’à présent, la politique de Bitcoin Depot consistait à effectuer une vérification d’identité unique lors de la première utilisation. L’entreprise estimait que cela suffisait pour identifier les utilisateurs, mais les poursuites dans le Massachusetts et en Iowa ont souligné que cette pratique laissait des failles exploitables par les fraudeurs, comme le partage de comptes ou la délégation à des tiers.

Quel impact pratique la vérification à chaque transaction a-t-elle pour les utilisateurs ?

Les utilisateurs doivent présenter une pièce d’identité à chaque utilisation de l’ATM, ce qui rallonge le processus de transaction. Pour les utilisateurs légitimes, cela représente principalement une étape supplémentaire ; pour les victimes de fraude, cette procédure offre théoriquement une couche de protection supplémentaire, permettant aux opérateurs d’ATM d’identifier d’éventuelles tentatives de fraude avant la transaction.

Quelles sont les principales exigences réglementaires pour les distributeurs automatiques de cryptomonnaies dans les États américains ?

Actuellement, 14 États ont adopté des lois spécifiques concernant les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, avec notamment des limites strictes sur le montant par transaction dans certains États comme la Californie et le Texas. La plainte du Massachusetts va plus loin en exigeant que le tribunal oblige Bitcoin Depot à modifier son modèle commercial, notamment en instaurant un mécanisme de remboursement pour les victimes, ce qui constitue un précédent important dans la régulation du secteur.