Dans un nouveau rapport, TRM Labs a indiqué que, même si les menaces de financement illicite persistent en Amérique latine (Latam), notamment des courtiers OTC liés à des cartels, des flux vénézuéliens soumis à des sanctions et des réseaux chinois de blanchiment, les réglementations encerclent ces menaces, et chaque grand marché de la Latam augmente ses efforts de conformité.
Points clés :
- TRM Labs indique que les stablecoins alimentent 95% des flux illicites entrants en Latam, obligeant les VASPs à mettre à niveau leur technologie dès maintenant.
- Le cartel de Sinaloa a blanchi $103B en 2025, poussant les gouvernements à faire appliquer les futures lois AML.
- À la suite de ces rapports, les pays de la Latam renforcent leurs normes de conformité.
TRM Labs : La réglementation réduit les fenêtres de menace en Latam
Les réglementations en matière de crypto progressent à l’échelle internationale, et la Latam n’est pas une exception, malgré de nombreuses menaces documentées. D’après TRM Labs, une société d’intelligence blockchain, les réglementations arrivent pour rendre les transactions et les flux de cryptomonnaies plus sûrs dans la région.
Dans un rapport récent, TRM Labs a révélé que les stablecoins sont devenus les rails de paiement dominants dans toute la Latam, représentant 95% des entrées vers des entités sanctionnées à l’échelle mondiale dans une région qui, en raison de ses caractéristiques économiques, est ouverte à l’adoption de ces nouvelles technologies.
TRM Labs affirme que les menaces sont bien documentées dans la région, notamment des flux liés au cartel de Sinaloa, s’appuyant sur des courtiers locaux et des plateformes d’échange P2P pour blanchir des fonds en utilisant des organisations chinoises comme intermédiaires afin de traiter plus de $103 milliards de dollars en 2025 seulement.
En outre, l’institution a souligné que les sanctions qui restent en place concernant les mouvements illicites de pétrole et le trafic de drogue maintiennent la Latam sous le projecteur en matière d’application. Néanmoins, les gouvernements se mobilisent rapidement pour boucher ces brèches et renforcer la conformité dans l’ensemble du secteur.
Au Brésil, de nouvelles réglementations adoptées en février établissent un cadre de conformité qui inclut de nouvelles exigences de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de financement du terrorisme (TF) pour les prestataires de services d’actifs virtuels (VASPs) afin d’obtenir une autorisation d’exercer.
L’Argentine a également renforcé la surveillance du marché crypto, avec des exigences d’enregistrement mises à jour pour les VASPs qui incluent des règles AML, des obligations d’audit et des exigences de ségrégation des actifs.
Le Mexique a aussi introduit des évaluations des risques, désigné des responsables de la conformité et mis en place des audits périodiques de conformité pour les entités, les activités liées aux actifs virtuels étant encore limitées à des organisations approuvées par la Banque centrale du Mexique (Banxico).
TRM Labs a conclu que « pour les bourses, les fintechs et les institutions financières opérant en Amérique latine, les exigences réglementaires arrivent simultanément dans toute la région. Les institutions qui construisent une infrastructure de conformité avant les échéances d’application disposent d’un avantage opérationnel clair. »
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