La FCA britannique perquisitionne à Londres 8 sites de trading de crypto P2P et émet une injonction de cessation

Le 22 avril, l’Autorité de conduite financière du Royaume-Uni (FCA) a annoncé que, le 21 avril, ses équipes d’application de la loi, conjointement avec l’Administration fiscale et douanière de Sa Majesté (HMRC) et l’unité d’enquête sur la criminalité organisée pour la région du Sud-Ouest (SWROCU), ont mené une descente dans huit lieux de transactions de cryptomonnaies pair-à-pair (P2P) présumés illégaux à Londres, et ont délivré des ordres d’arrêt dans chaque lieu. La FCA confirme qu’à l’heure actuelle, il n’existe dans le Royaume-Uni aucune plateforme de cryptomonnaies P2P légalement enregistrée.

Détails de l’opération de perquisition : fondement juridique et application conjointe par plusieurs organismes

Selon la déclaration officielle de la FCA du 22 avril, cette descente a été menée sur la base du « Règlement de 2017 sur la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds » (Anti-Money Laundering, Counter-Terrorism Financing and Transfer of Funds Regulations 2017), dans le cadre d’une action conjointe en matière d’application de la loi menée pour la première fois par la FCA, en collaboration avec les départements des impôts et de la criminalité organisée, à l’encontre de l’industrie des transactions de cryptomonnaies P2P.

Le directeur de l’application de la loi et de la surveillance des marchés de la FCA, Steve Smart, a déclaré dans un communiqué : « Les opérateurs de cryptomonnaies non enregistrés de type pair-à-pair exploitant au Royaume-Uni agissent illégalement et présentent un risque de criminalité financière. Nous utiliserons tous nos pouvoirs et nous attaquerons avec nos partenaires ce type d’activités. »

Le chef de la section SWROCU, Ross Flay, a déclaré dans un communiqué : « En collaborant avec nos collègues de la FCA et de la HMRC, nous pouvons lutter efficacement contre les transactions de cryptomonnaies P2P non enregistrées et perturber les opérations illégales. En tant qu’organisme d’application de la loi, nous souhaitons empêcher ces opérateurs de fournir des voies permettant aux criminels de transférer, dissimuler et utiliser des fonds illégaux. »

Aucun opérateur ou plateforme de cryptomonnaies P2P légalement enregistré dans tout le Royaume-Uni

Selon la déclaration de la FCA du 22 avril, la FCA ne compte actuellement, au Royaume-Uni, aucun opérateur ou aucune plateforme de cryptomonnaies P2P légalement enregistrée exploitant légalement. Cela signifie que toutes les activités de transactions de cryptomonnaies P2P au Royaume-Uni se trouvent dans un état sans licence. La FCA indique que cette opération de perquisition conjointe est sa première action d’exécution menée contre le secteur des transactions de cryptomonnaies P2P sur le plan des entités, alors qu’auparavant la FCA répondait principalement aux activités de cryptomonnaies non enregistrées en émettant des notifications d’avertissement.

Derniers progrès du cadre réglementaire des cryptomonnaies au Royaume-Uni

D’après l’annonce de la FCA, ce mois-ci, la FCA a lancé une consultation concernant les activités de cryptomonnaies réglementées, couvrant des domaines tels que l’émission de stablecoins, les plateformes de trading, la conservation (custody) et le staking. Les entreprises de cryptomonnaies pourront commencer à demander une autorisation à partir de septembre 2026, et le système de réglementation complet devrait entrer en vigueur en octobre 2027. La date limite pour cette consultation est fixée au 3 juin 2026, et les règles finales devraient être publiées à l’été 2026 ; les règles de flexibilité pour la DeFi et les registres distribués seront abordées dans une consultation distincte plus tard dans l’année.

Questions fréquentes

Quelle est la date, le lieu et le fondement juridique de cette opération de perquisition menée par la FCA au Royaume-Uni ?

Selon la déclaration de la FCA du 22 avril, la descente a débuté le 21 avril (mardi) dans la matinée. Elle visait huit lieux à Londres impliqués dans des transactions de cryptomonnaies P2P illégales présumées ; le fondement est le « Règlement de 2017 sur la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds », et les organismes conjoints comprennent la HMRC et la SWROCU.

Le Royaume-Uni dispose-t-il actuellement d’opérateurs de cryptomonnaies P2P légalement enregistrés ?

Selon la déclaration de la FCA du 22 avril, la FCA n’a enregistré aucun opérateur ou aucune plateforme de cryptomonnaies P2P légalement exploité au Royaume-Uni ; toutes les activités de transactions de cryptomonnaies P2P au Royaume-Uni sont donc dans un état sans licence.

Quand le cadre réglementaire complet des cryptomonnaies au Royaume-Uni entrera-t-il en vigueur ?

D’après l’annonce de la FCA, les entreprises de cryptomonnaies pourront demander une autorisation à partir de septembre 2026, et le système réglementaire complet devrait entrer en vigueur en octobre 2027 ; la date limite de la consultation de la FCA sur la réglementation des cryptomonnaies est fixée au 3 juin 2026, et les règles finales devraient être publiées à l’été 2026.