Pembaruan Regulasi dan Kepatuhan Kripto

Amerika Serikat telah memerintahkan pertukaran cryptocurrency Paxful untuk membayar $4 juta dalam denda pidana karena secara sadar memfasilitasi transfer dana. Jaksa mengatakan Paxful kekurangan kontrol anti-pencucian uang yang memadai dan bahkan mempromosikan praktik kepatuhan yang lemah. Pengadilan federal AS memerintahkan Paxful

Pemerintah Thailand pada hari Selasa menyetujui usulan dari Kementerian Keuangan, yang memungkinkan aset digital digunakan sebagai aset dasar untuk produk derivatif dan pasar modal. Langkah ini sejalan dengan rencana Bursa Efek Thailand untuk meluncurkan kontrak berjangka Bitcoin dan ETF pada tahun 2026. Namun, bank sentral negara tersebut tetap melarang pembayaran menggunakan mata uang kripto, dan penggunaan stablecoin konsumen dibatasi. Bursa terbesar Thailand, Bitkub, mencatat volume perdagangan harian sebesar 65 juta dolar AS, dan pada bulan Januari memulai kampanye untuk memberantas "uang abu-abu".

8300 orang korban dari China mengajukan klaim, kasus pencucian uang sebesar 60.000 Bitcoin mengalami kemajuan lambat, firma hukum masing-masing berjuang sendiri menyebabkan masalah berulang, biaya pengacara meningkat. Pada Februari 2026, Pengadilan Tinggi Inggris akan mengadakan sidang, melibatkan lebih dari 30 miliar RMB dan hampir 130.000 korban. Nilai pasar Bitcoin menyusut secara signifikan.

Pada tanggal 12 Februari, organisasi lobi terbesar di industri perbankan Amerika—Asosiasi Bankir Amerika (ABA)—telah mengirimkan surat komentar kepada Otoritas Pengawas Keuangan Amerika Serikat (OCC), mendesak mereka untuk menunda proses persetujuan lisensi terkait mata uang kripto sampai Kongres menyelesaikan aturan mengenai stablecoin dan aset digital. Asosiasi ini memperingatkan bahwa menyetujui masuknya lembaga aset digital baru ke dalam sistem perbankan nasional terlalu dini dapat berpotensi mengganggu stabilitas keuangan dan mekanisme penanganannya. Saat ini, termasuk Circle, Ripple, BitGo, Paxos, serta Laser Digital yang merupakan anak perusahaan Nomura Securities, semuanya sedang mengajukan permohonan atau telah memegang lisensi bank trust bersyarat dari OCC. Selain itu, World Liberty Financial yang terkait dengan Trump juga telah mengajukan permohonan yang mencakup stablecoin dolar AS sebesar 1 dolar. ABA berpendapat bahwa, dengan undang-undang GENIUS dan aturan pendukungnya yang belum diberlakukan, OCC seharusnya tidak mengikuti ritme persetujuan tradisional.

Thailand telah mengambil langkah penting dalam pengawasan aset kripto. Kabinet Thailand telah menyetujui revisi penting terhadap Undang-Undang Derivatif, secara resmi memasukkan mata uang kripto ke dalam cakupan aset dasar yang diatur sebagai derivatif yang tersedia. Ini berarti bahwa aset kripto akan diakui sebagai instrumen keuangan yang sesuai untuk lindung nilai, penetapan harga, dan transaksi terstruktur dalam kerangka pasar modal Thailand. Sekretaris Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC) Pornanong Budsaratragoon menyatakan bahwa langkah ini akan memperluas pilihan investasi, memperkuat mekanisme pengelolaan risiko, dan mendorong pasar menuju transparansi dan diversifikasi yang lebih tinggi. Otoritas pengawas juga menunjukkan bahwa mereka akan menyusun aturan pendukung, menyesuaikan sistem perizinan derivatif, memungkinkan lembaga terkait aset digital untuk menyediakan produk kontrak yang terkait dengan mata uang kripto, dan secara bersamaan meninjau standar perdagangan, penyelesaian, dan pengendalian risiko.

Odaily Planet Daily melaporkan bahwa kabinet Thailand telah menyetujui revisi Undang-Undang Derivatif, yang memungkinkan cryptocurrency dijadikan sebagai aset dasar produk derivatif yang diatur. SEC Thailand akan merevisi aturan izin terkait, menyusun standar kontrak derivatif, dan bekerja sama dengan Bursa Berjangka Thailand untuk memastikan bahwa karakteristik risiko kontrak sesuai dengan fitur aset digital. Reformasi ini bertujuan untuk mendorong pertumbuhan pasar, diversifikasi pengelolaan risiko, dan memasukkan aktivitas aset digital ke dalam kerangka hukum yang lebih jelas.

Uni Eropa berencana memberlakukan gelombang ke-20 sanksi terhadap Rusia, termasuk larangan total terhadap perdagangan cryptocurrency dengan Rusia, bertujuan untuk menutup saluran Rusia yang menghindari sanksi. Selain itu, sanksi juga akan diperluas ke lebih banyak bank Rusia dan bank negara ketiga tertentu, diperkirakan akan disahkan pada 24 Februari. Rusia sendiri sedang mendorong legislasi aset digital untuk menanggapi langkah-langkah pengendalian ini.

Anggota legislatif Hong Kong, Wu Jiezhong, memposting di platform X, menunjukkan bahwa kebijakan yang secara bertahap dilonggarkan di Hong Kong akan mendorong perkembangan perusahaan berlisensi dan industri, dan diperkirakan akan mulai mengeluarkan lisensi penerbit stablecoin mulai bulan Maret. Dia menyarankan pembentukan lembaga khusus untuk mengoordinasikan arah aset digital dan kripto, serta memperkenalkan regulasi untuk mendukung perkembangan yang sesuai dari organisasi otonom terdesentralisasi (DAO).

Peretas cryptocurrency saat ini dapat memindahkan dana yang dicuri dalam waktu kurang dari 2 detik setelah serangan dimulai, dan dalam sebagian besar kasus mereka akan memindahkan aset sebelum korban mengungkapkan kebocoran data. Analisis Global Ledger terhadap 255 insiden peretasan crypto pada tahun 2025 menghasilkan kesimpulan yang paling jelas. 76% dari serangan peretas dana telah dipindahkan sebelum pengungkapan publik, dan pada semester kedua persentase ini meningkat menjadi 84,6%.

Ketua Securities and Exchange Commission (SEC) Amerika Serikat, Paul Atkins, saat memberikan kesaksian di Kongres mengemukakan tiga prioritas utama hingga tahun 2026: fokus pada penindakan penipuan dan perlindungan investor, reformasi aturan pengungkapan informasi, serta menyediakan kerangka regulasi yang jelas untuk aset digital. Menekankan perlunya modernisasi sistem pelaporan, dan mengakui bahwa regulasi aset kripto yang jelas telah "terlambat terlalu lama".

Perusahaan analisis data blockchain Bubblemaps merilis laporan survei yang menuduh pemenang hadiah sebesar $SIAS juta dolar di platform X, @beaverd, sebagai pelaku penipuan meme coin yang aktif dalam jangka panjang. Dompet terkait meluncurkan \ meme coin di Pump.fun, kapitalisasi pasar melonjak hingga 6 juta dolar AS sebelum runtuh dan kembali ke nol dalam beberapa menit, sementara empat dompet sayap mendapatkan keuntungan hampir 600.000 dolar AS.

12 Februari, berita dari Departemen Kehakiman AS mengumumkan bahwa mereka menjatuhkan denda sebesar 4 juta dolar AS kepada platform enkripsi peer-to-peer Paxful. Perusahaan tersebut sebelumnya mengakui bahwa, tanpa mekanisme anti pencucian uang dan due diligence pelanggan, mereka telah lama memindahkan dana untuk kriminal dan mendapatkan keuntungan langsung dari aktivitas tersebut. Dana terkait diduga terkait dengan perdagangan manusia, penipuan, pemerasan, dan aktivitas prostitusi ilegal. Jaksa mengungkapkan bahwa antara Januari 2017 dan September 2019, Paxful memfasilitasi lebih dari 26 juta transaksi dengan total nilai mendekati 3 miliar dolar AS, dan memperoleh sekitar 29,7 juta dolar AS dalam keuntungan. Departemen Kehakiman menyatakan bahwa perusahaan tersebut pernah mempromosikan platform dengan posisi "tanpa kebutuhan identitas" dan merilis kebijakan anti pencucian uang yang tidak benar-benar dilaksanakan, sehingga menarik pelanggan berisiko tinggi.

White House menetapkan tenggat waktu untuk 《CLARITY Act》 pada 1 Maret, menekan anggota parlemen untuk mencapai kesepakatan tentang regulasi stablecoin dalam 18 hari. Pertemuan tertutup pada 10 Februari tidak mencapai konsensus, tetapi menunjukkan kemajuan dalam negosiasi. Bank mengajukan dokumen tertulis yang menegaskan larangan terhadap keuntungan stablecoin untuk melindungi simpanan, sementara perusahaan kripto berjuang untuk mendapatkan pengecualian dari insentif terkait transaksi.

Penyedia likuiditas dan lembaga pinjaman cryptocurrency yang berbasis di Chicago, BlockFills, menghentikan sementara setoran dan penarikan pelanggan minggu lalu, saat ini sedang berupaya memulihkan likuiditas platform. Perusahaan ini memiliki lebih dari 2.000 klien institusional, dengan volume perdagangan diperkirakan akan melebihi 61,1 miliar dolar AS pada tahun 2025. Meskipun penarikan dihentikan, pelanggan tetap dapat membuka dan menutup posisi dalam perdagangan spot dan derivatif.

Sam Bankman-Fried mengklaim memiliki bukti baru yang membuktikan bahwa Departemen Kehakiman AS di bawah kepemimpinan mantan Presiden Biden menekan saksi kunci dalam kasus penipuan tersebut, mendorong pengajuan banding ulang. Dia melampirkan tautan dokumen pengadilan yang meminta peninjauan kembali berdasarkan Pasal 33 dari Federal Rules of Criminal Procedure. Permohonan tersebut mengutip pernyataan mantan karyawan FTX Daniel Chapsky, yang menyatakan bahwa pengacara "sangat menyarankan" agar dia tidak bersaksi karena akan menghadapi "serangan media dan kemungkinan pembalasan dari jaksa."

Otoritas Tiongkok memperkuat pengawasan terhadap mata uang virtual, mengeluarkan pemberitahuan baru secara bersama-sama yang menegaskan bahwa mata uang virtual tidak memiliki status hukum sebagai alat pembayaran, semua kegiatan bisnis terkait dianggap sebagai aktivitas keuangan ilegal, dan tokenisasi aset dunia nyata termasuk dalam pengawasan ketat. Pemberitahuan tersebut mengharuskan tidak menyediakan layanan terkait mata uang virtual baik di dalam maupun luar negeri, serta menetapkan berbagai langkah pengawasan untuk memastikan keamanan keuangan.

Departemen Kehakiman Amerika Serikat menjatuhkan denda sebesar 4 juta dolar AS kepada platform perdagangan kripto Paxful Holdings Inc. karena gagal membangun langkah-langkah anti pencucian uang yang efektif, mengizinkan aliran dana terkait kejahatan, dan mendapatkan keuntungan dari situ. Penyidikan menemukan bahwa Paxful mengetahui sebagian dana pelanggan berasal dari aktivitas ilegal, namun tetap melanjutkan layanan.

Paxful dijatuhi hukuman untuk membayar $4 juta karena memfasilitasi pencucian uang dan kejahatan terkait. Meskipun mengakui denda sebesar $112 juta, DOJ menguranginya karena situasi keuangan perusahaan. Paxful juga menghadapi denda sipil sebesar $3.5 juta.

BlockFills telah sementara menghentikan setoran dan penarikan karena volatilitas pasar tetapi tetap memungkinkan posisi trading. Perusahaan, yang melayani lebih dari 2.000 klien dan memfasilitasi $61 miliar dalam trading tahun lalu, bertujuan untuk memulihkan likuiditas.

Uniswap Labs memenangkan kasus pelanggaran paten, pengadilan memutuskan bahwa penggugat gagal mengajukan permintaan yang wajar. Kasus ini melibatkan Bancor yang mengklaim bahwa Uniswap menggunakan kode paten mereka tanpa izin, dan putusan menyatakan bahwa klaim paten terkait tidak dilindungi, mendukung kebebasan inovasi komunitas DeFi.