FATF：Iran, Korea Utara menggunakan stablecoin untuk pencucian uang, dengan jumlah penipuan mencapai 51 miliar dolar AS

Organisasi Perjanjian Kejahatan Keuangan (FATF) dalam laporan terbarunya menunjukkan bahwa stablecoin telah menjadi aset virtual paling populer dalam transaksi ilegal, dengan peserta yang mencakup negara-negara yang dikenai sanksi seperti Iran dan Korea Utara. FATF memperkirakan bahwa pada tahun 2024, jumlah kegiatan ilegal terkait penipuan dan penipuan menggunakan stablecoin mencapai sekitar 51 miliar dolar AS.

Bagaimana Iran dan Korea Utara Menggunakan Stablecoin untuk Menghindari Sanksi

(Sumber: FATF)

FATF secara tegas menyebutkan beberapa pelaku utama yang menggunakan stablecoin untuk kegiatan ilegal dalam laporannya. Kelompok Lazarus dari Korea Utara menggunakan stablecoin untuk membeli peralatan militer; Pasukan Revolusi Islam Iran (IRGC) memperoleh bagian drone melalui stablecoin; serta organisasi teroris dan kelompok penyelundupan narkoba juga sangat bergantung pada USDT dan USDC untuk transfer dana dan pencucian uang.

Alasan utama stablecoin menjadi pilihan utama pelaku kejahatan adalah karena menggabungkan kestabilan harga dan likuiditas tinggi, yang lebih memudahkan transfer dana dibandingkan aset kripto yang lebih volatil seperti Bitcoin. Laporan TRM Labs bulan Februari 2025 juga menunjukkan bahwa entitas ilegal menerima total 141 miliar dolar AS dalam bentuk stablecoin pada tahun 2025, mencatat rekor lima tahun terakhir, dengan kegiatan terkait sanksi menyumbang 86% dari aliran dana aset virtual ilegal.

Sebagai tanggapan, beberapa penerbit telah mengambil langkah. Pada 2 Juli 2025, penerbit USDT, Tether, melakukan tindakan pembekuan dana terbesar yang pernah ada terkait Iran, membekukan 42 alamat dompet kripto, lebih dari setengahnya terkait dengan bursa lokal Nobitex.

Metode Utama dan Kerentanan dalam Kegiatan Stablecoin Ilegal

Kelompok Lazarus Korea Utara: Menggunakan stablecoin untuk membeli peralatan militer, menghindari sanksi internasional

Pasukan Revolusi Islam Iran: Menggunakan stablecoin untuk memperoleh bagian drone dan perlengkapan militer

Organisasi teroris dan kelompok penyelundupan narkoba: Menggunakan USDT dan USDC secara besar-besaran untuk pencucian uang dan transfer dana

Kerentanan dompet tanpa pengelolaan: Transaksi peer-to-peer tanpa kontrol anti pencucian uang, sulit dilacak oleh regulator

Teknologi penyamaran: Menggunakan teknologi lintas rantai, bursa terdesentralisasi, dan broker OTC untuk menyembunyikan sumber dana

Saran Kebijakan FATF: Pengawasan Ketat Bukan Larangan Total

FATF secara tegas menyatakan dalam laporan bahwa mereka tidak mendorong memasukkan stablecoin ke dalam daftar hitam secara menyeluruh, melainkan mendesak negara-negara untuk menerapkan kewajiban anti pencucian uang kepada penerbit dan perantara stablecoin. Saran spesifik meliputi: penerbit stablecoin harus membangun daftar izin dan daftar penolakan untuk membatasi transaksi dompet tertentu; penerbit harus memiliki kemampuan teknis untuk menghentikan, membekukan, dan menghancurkan stablecoin yang mencurigakan di pasar sekunder; serta membentuk badan pengawas lintas negara untuk memperkuat pertukaran informasi dan penegakan hukum bersama.

Saat ini, nilai pasar stablecoin global telah melampaui 300 miliar dolar AS, dan dengan adopsi yang semakin cepat serta integrasi mendalam dengan sistem keuangan tradisional, FATF berpendapat bahwa otoritas pengawas global harus segera mengambil tindakan dan mengadopsi alat analisis blockchain untuk menutup celah regulasi secepat mungkin.

Pertanyaan Umum

Bagaimana Iran dan Korea Utara memanfaatkan stablecoin?

Menurut laporan FATF, IRGC Iran menggunakan stablecoin untuk membeli bagian drone dan perlengkapan militer; sementara kelompok Lazarus dari Korea Utara memanfaatkan stablecoin untuk membeli peralatan militer. Kedua negara yang dikenai sanksi ketat ini menjadikan stablecoin sebagai alat utama untuk menghindari sanksi dari sistem keuangan tradisional.

Mengapa stablecoin lebih disukai kegiatan ilegal dibandingkan Bitcoin?

FATF menyatakan bahwa stablecoin menggabungkan kestabilan harga dan likuiditas tinggi, menjadikannya alat transfer dana ilegal yang lebih praktis. Dibandingkan dengan Bitcoin yang sangat volatil, stablecoin memiliki nilai tetap, sehingga lebih mudah digunakan untuk pembelian barang nyata dan transfer dana dalam jumlah besar, serta mengurangi risiko kerugian akibat fluktuasi harga selama proses transfer.

Bagaimana saran FATF dalam mengatasi penyalahgunaan stablecoin secara ilegal?

FATF tidak meminta pelarangan stablecoin, melainkan menyarankan penerapan kewajiban anti pencucian uang yang ketat kepada penerbit, termasuk membangun daftar izin dan daftar penolakan, memiliki kemampuan untuk membekukan dan menghancurkan token yang mencurigakan, serta memperkuat pertukaran informasi pengawasan antar negara, dan memastikan penerbit stablecoin mematuhi standar kepatuhan yang sama dengan lembaga keuangan tradisional.