Bitcoin Depotは暗号詐欺を助長したとして訴えられ、ATMのすべての取引に身元確認を義務付けると発表しました。

本社をアトランタに置く暗号通貨ATM運営企業のBitcoin Depotは、顧客がATMを利用するたびに身分証明書の提示を求める方針に変更したと発表しました。これまでは初回利用時のみ一度だけ身分確認を行っていました。この政策は今月初めから段階的に実施されており、同社はこれを詐欺やマネーロンダリング防止の「重要な進展」と位置付けています。

方針の変更：一回限りの身分確認から取引ごとの身分確認へ

（出典：Bitcoin Depot）

Bitcoin DepotのCEOスコット・ブキャナンはメディアに対し、「取引ごとに身元を確認することで、初回登録時には見られない行動パターンを発見できるようになります。Bitcoin Depotはこの問題を非常に重視しており、引き続き顧客の信頼と安全を最優先に考えています」と述べました。

北米で約8,800台のATMを運営するこの企業は、昨年10月から初回利用時に身分情報の提供を求めていました。それ以前は、少額の取引には電話番号の提供だけで済んでいました。取引ごとに身分確認を義務付ける新方針は、Bitcoin Depotの身分確認システムの実質的な強化を意味し、アカウント共有や身分盗用、アカウントの不正利用を抑制する狙いがあります。

州法の圧力：マサチューセッツ州の訴訟と複数の追訴事案

Bitcoin Depotの規制強化は、法的圧力が高まる中で行われています。

マサチューセッツ州：今月、アンドレア・キャンベル州検事総長は訴訟を提起し、「Bitcoin Depotは故意に暗号通貨詐欺を助長し、詐欺防止策を解除して私腹を肥やしている」と非難。訴訟は10,000ドル超の取引の禁止と、被害者への返金制度の設置を求めています。

アイオワ州：昨年、類似の告発に基づく訴訟が提起されており、アイオワ州最高裁判所はBitcoin Depotが詐欺に関する現金預金を保持できると判断しました。

メイン州：Bitcoin Depotは消費者信用保護局と190万ドルの和解に合意し、詐欺被害者への返金に応じることになっています。

テキサス州：昨年、警察が電動工具を使ってBitcoin DepotのATMをこじ開け、詐欺資金の回収を試みた事件もありました。

訴訟や世論の圧力により、Bitcoin Depotの株価は火曜日に6.7%下落し、5.37ドルとなり、過去6か月で80%の下落となっています。

暗号ATM詐欺の業界現状

ビットコインネットワークの取引は不可逆性を持つため、暗号ATMは詐欺師が資金を移動させる高リスクの手段となっています。特に高齢者を狙ったケースが多いです。米国連邦捜査局（FBI）の統計によると、2025年までに米国人は暗号ATM関連の詐欺で3億3300万ドルの損失を被ると予測されています。

詐欺師はしばしば政府機関や技術サポートを装い、被害者をATMに誘導して預金や送金をさせ、その後姿をくらますケースが多いです。米国退職者協会（AARP）の報告によると、現在、暗号ATMに対する専用法律を制定した州は14州に上り、カリフォルニア州やテキサス州などでは一回の取引上限も厳格化されています。

よくある質問

Bitcoin Depotはなぜこれまで取引ごとの身分確認を求めていなかったのか？

Bitcoin Depotはこれまで、初回利用時に一度だけ身分証明を行う方針でした。同社はこれで十分にユーザーの身元を確認できると考えていましたが、マサチューセッツ州やアイオワ州の訴訟では、この方法には詐欺の余地があると指摘されています。例えば、アカウントの共有や他人による操作を許してしまう点です。

取引ごとの身分確認は一般ユーザーにどのような影響を与えるのか？

ATMを利用するたびに身分証明書の提示が必要になるため、取引の手続きが長くなる可能性があります。正規の利用者にとっては操作手順の増加に過ぎませんが、詐欺被害者にとっては、追加の保護層となり、ATM運営者が取引前に潜在的な詐欺の兆候を識別できる可能性があります。

米国の各州は暗号ATMの規制に関してどのような主要な要件を設けているのか？

現在、14州が暗号ATMに関する専用法律を制定しており、カリフォルニア州やテキサス州などでは一回の取引上限も設定されています。マサチューセッツ州の訴訟は、裁判所に対しBitcoin Depotのビジネスモデルの変更と、被害者への返金制度の設置を強制させるものであり、業界の規制の先例となる重要な事例です。