Bitcoin Depot обвиняется в содействии криптовалютным мошенничествам, объявляет о обязательной проверке личности при каждой транзакции в ATM

Штаб-квартира криптоматного оператора Bitcoin Depot из Атланты объявила, что будет требовать от клиентов предъявлять удостоверение личности при каждом использовании их банкоматов, ранее компания проводила однократную проверку при первом использовании клиента. Эта политика, которая начала внедряться поэтапно в начале этого месяца, была охарактеризована компанией как «значительный прогресс» в предотвращении мошенничества и отмывания денег.

Изменение политики: от однократной проверки до проверки при каждой транзакции

(Источник: Bitcoin Depot)

Генеральный директор Bitcoin Depot Скотт Бьюкенен заявил СМИ: «Проверка личности при каждой транзакции помогает нам выявлять модели поведения, которые могут не проявляться при первоначальной регистрации. Bitcoin Depot очень серьёзно относится к этому вопросу, и мы продолжим ставить доверие и безопасность наших клиентов на первое место.»

Компания, управляющая примерно 8800 банкоматами в Северной Америке, с октября прошлого года запрашивает у клиентов предоставление удостоверяющих личность данных при использовании сервиса. Ранее требовалось только указать номер телефона для совершения мелких транзакций. Внедрение политики обязательной проверки личности при каждой операции представляет собой существенное обновление механизма идентификации Bitcoin Depot, направленное на сокращение случаев совместного использования аккаунтов, кражи личных данных и несанкционированных операций.

Юридическое давление штатов: иски в Массачусетсе и многочисленные судебные процессы

Обновление политики Bitcoin Depot происходит на фоне продолжающегося усиления юридического давления:

Массачусетс: Генеральный прокурор Андреа Кэмпбелл подала иск в этом месяце, обвиняя Bitcoin Depot в «сознательном содействии криптовалютным мошенничествам, а также отмене мер защиты от мошенничества для личной выгоды»; иск требует запрета транзакций свыше 10 000 долларов и создания механизма возврата пострадавшим

Айова: В прошлом году был подан иск по аналогичным обвинениям; Верховный суд Айовы постановил, что Bitcoin Depot может сохранять денежные депозиты, связанные с мошенничеством

Мэн: Bitcoin Depot достиг соглашения на сумму 190 тысяч долларов с Бюро защиты потребительского кредита, согласившись вернуть пострадавшим от мошенничества

Техас: В прошлом году полиция вскрывала банкоматы Bitcoin Depot с помощью электроинструментов в попытке вернуть украденные средства

На фоне судебных исков и общественного давления акции Bitcoin Depot во вторник снизились на 6,7%, до 5,37 долларов, что за последние шесть месяцев составляет снижение на 80%.

Текущее состояние индустрии мошенничества с криптовалютными банкоматами

Транзакции в сети Bitcoin необратимы, что делает криптобанкоматы высокорискованным каналом для мошенников при переводе средств, особенно пожилым людям. По данным Федерального бюро расследований (ФБР), в 2025 году американцы потеряют до 3,33 миллиарда долларов из-за мошенничества, связанного с криптобанкоматами.

Мошенники часто выдают себя за представителей государственных органов или техническую поддержку, направляя жертв к банкоматам для внесения или перевода денег, после чего исчезают. Согласно отчету Американской ассоциации пенсионеров (AARP), в настоящее время 14 штатов приняли специальные законы, регулирующие деятельность криптобанкоматов, а такие штаты, как Калифорния и Техас, установили строгие лимиты на отдельные транзакции.

Часто задаваемые вопросы

Почему ранее Bitcoin Depot не требовал проверку при каждой транзакции?

Ранее политика компании заключалась в однократной проверке личности при первом использовании сервиса. Компания считала, что этого достаточно для идентификации пользователя, однако судебные иски в Массачусетсе и Айове указывают, что такая практика оставляет лазейки для мошенников, например, возможность делиться аккаунтами или поручать операции другим лицам.

Какое реальное влияние оказывает проверка при каждой транзакции на обычных пользователей?

Требование предъявлять удостоверение личности перед каждой операцией увеличивает продолжительность процесса транзакции. Для законных пользователей это в основном означает дополнительные шаги, а для жертв мошенничества — теоретически обеспечивает дополнительный уровень защиты, позволяя операторам банкоматов выявлять потенциальные мошеннические сценарии до совершения операции.

Какие основные требования к нормативной базе для криптобанкоматов в штатах США?

На сегодняшний день 14 штатов приняли специальные законы, регулирующие деятельность криптобанкоматов. Некоторые штаты, такие как Калифорния и Техас, установили строгие лимиты на отдельные транзакции. Иск в Массачусетсе идет дальше, требуя от суда обязать Bitcoin Depot изменить бизнес-модель, включая внедрение механизма возврата пострадавшим, что создает важный прецедент в отраслевом регулировании.