Вірджинія, США, ухвалила законопроект про регулювання криптовалютних ATM, встановлено ліміт транзакцій та механізм блокування на 48 годин
14 лютого повідомляється, що у штаті Вірджинія США просувається законопроект щодо регулювання криптовалютних банкоматів. Цей законопроект був схвалений у Сенаті та Палаті представників штату і наразі очікує підпису губернатора. Після набуття чинності він встановить єдині стандарти відповідності для операторів автоматів самообслуговування по всьому штату та надасть більш системний захист споживачів від шахрайства.
Згідно з положеннями законопроекту, оператори повинні пройти процедуру реєстрації та отримати ліцензію, подавати регулярні звіти та дотримуватися обмежень щодо зборів. Машини більше не можуть рекламуватися під назвою «ATM» або будь-якими словами, що натякають на можливість зняття готівки. Нові правила також встановлюють щоденні та місячні ліміти на транзакції, а для нових користувачів вводиться 48-годинна заморожувальна період, щоб у разі підозри на шахрайство можна було подати заявку на повернення коштів. Всі транзакції повинні проходити ідентифікацію особи, а поруч із пристроєм має бути чітке попередження про ризики.
Законопроект був внесений депутатом штату Мішель Мальдонадо. Вона зазначила, що безпосередньою причиною його просування стали кілька випадків шахрайства у штаті, зокрема у південно-західному регіоні один мешканець втратив близько 15 тисяч доларів через використання таких терміналів, а також подібні випадки у окрузі Ферфакс. Вона підкреслила, що зовнішній вигляд цих пристроїв нагадує традиційні банкомати, що може вводити користувачів в оману, адже вони не знімають готівку, а обмінюють гроші на цифрові активи та переказують їх на внутрішні або закордонні платформи, часто під впливом шахраїв.
Мальдонадо також згадала, що поширені схеми включають підробку представників правоохоронних органів, технічної підтримки, емоційного шахрайства та погроз боргами. Вона наводить дані, що в окремих регіонах США такі схеми спричинили втрати до 250 тисяч доларів за одну операцію. Тому законопроект передбачає створення каналів для повернення коштів, обмеження комісійних зборів і посилення обов’язків щодо розкриття інформації.
Вірджинія не є єдиним штатом. До 2025 року в США близько 17 штатів ухвалили закони щодо захисту від шахрайства з криптовалютними банкоматами, основні заходи яких зосереджені на обмеженнях транзакцій та попереджувальних знаках на місці. Офіцер з правоохоронних органів округу Бофорт у Південній Кароліні Ерик Кардин зазначив, що багато коштів швидко переказуються до країн, які не співпрацюють у розслідуваннях, що ускладнює їх повернення. Новий закон вважається важливим кроком у підвищенні обізнаності громадськості та зменшенні можливостей для шахрайства.
Пов'язані статті
Polymarket ядерна угода залучила 650 000 доларів США торгів! Вибух етичних та внутрішніх суперечок, офіційно терміново знята з продажу
Генеральний директор JPMorgan висловився щодо криптовалют: стабільні монети з нарахуванням відсотків — це депозити, їх слід регулювати за аналогією з банками!
Верхня палата США просуває великий законопроект про житлову політику з положенням про тимчасову заборону CBDC до 2030 року
Трамп змушує сім великих технологічних гігантів підписати «відповідальність за зростання цін на електроенергію»! AI-центри обробляють 12% електроенергії США, гнів виборців стає рушієм .
SEC подає до Білого дому рамкову програму регулювання криптоактивів, система класифікації токенів може змінити правила американського ринку криптовалют
FATF пропонує надати додаткові повноваження для контролю емітентам стабільних монет