Китай знову застосовує сильні заходи! Віртуальні валюти повністю визнані незаконним фінансом; суворий контроль за RWA токенізацією, стабільними монетами юаня

Китайські органи влади знову посилили боротьбу з віртуальними валютами. Народний банк Китаю (Центральний банк) нещодавно у співпраці з Державною комісією з розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Управлінням фінансового нагляду, Комісією з цінних паперів та іншими 8 відомствами опублікували спільне повідомлення «Щодо подальшого запобігання та врегулювання ризиків, пов’язаних з віртуальними валютами та іншими відповідними сферами», у якому не лише підтверджується, що віртуальні валюти не мають законної платіжної функції, а й вказується, що відповідна діяльність є незаконною фінансовою діяльністю. Крім того, вперше у сферу суворого контролю включено популярний у останні роки «токенізований актив у реальному світі (RWA)». Також скасовано попередній документ 2021 року, і країна офіційно переходить до більш жорсткого регулювання. «Повідомлення» спочатку зазначає, що віртуальні валюти не мають такого ж правового статусу, як законна валюта. Віртуальні валюти, такі як Біткоїн, Ефір, USDT, мають основні характеристики: випущені не фінансовими органами, використовують криптографічні технології та розподілені реєстри або подібні технології, існують у цифровій формі, але не мають законної платіжної функції і не повинні та не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Повідомлення зазначає, що діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Забороняється будь-яка діяльність у межах країни, що включає обмін законної валюти на віртуальні, обмін між різними віртуальними валютами, здійснення операцій з купівлі-продажу віртуальних валют через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для віртуальних валют, випуск токенів для залучення фінансування, а також торгівля фінансовими продуктами, пов’язаними з віртуальними валютами. Такі дії підозрюються у незаконному випуску токенів і цінних паперів, самовільному випуску цінних паперів, незаконному веденні діяльності з цінними паперами та ф’ючерсами, незаконному залученні коштів тощо. Всі ці дії суворо заборонені та підлягають законному припиненню. Повідомлення встановлює, що іноземні організації та особи не мають права будь-яким чином незаконно надавати послуги, пов’язані з віртуальними валютами, на території країни; крім того, без дозволу відповідних органів за законом забороняється випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, як у внутрішньому, так і в міжнародному просторі. Ще одним важливим аспектом є те, що у повідомленні включено жорсткий контроль над швидко зростаючою у останні роки сферою «токенізації активів у реальному світі (RWA)». Повідомлення чітко зазначає, що будь-яка діяльність у межах Китаю, пов’язана з токенізацією RWA, а також надання відповідних послуг посередництва, інформаційних технологій тощо, підпадає під заборону через незаконний випуск цінних паперів, самовільний випуск цінних паперів, незаконну діяльність з цінними паперами та ф’ючерсами, незаконне залучення коштів. Іноземні організації або особи також не мають права будь-яким чином незаконно надавати послуги з токенізації RWA на території Китаю. Проте, якщо діяльність з токенізації RWA здійснюється за дозволом відповідних органів і з використанням певної фінансової інфраструктури, вона не підпадає під ці обмеження. Щодо внутрішніх суб’єктів, що здійснюють діяльність з токенізації RWA за кордоном, «Повідомлення» встановлює, що без дозволу та відповідного погодження з відповідними органами будь-яка діяльність заборонена, і виділяє два ключові випадки, що потребують особливого контролю:

1. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном «зовнішньо-зобов’язану» діяльність з токенізації RWA або базується на праві власності або доходах від внутрішніх активів для проведення подібної сек’юритизації активів за кордоном, вона має підпадати під жорсткий контроль відповідних органів, таких як Національна комісія з розвитку та реформ, Китайська комісія з цінних паперів, Державне управління валютного контролю, відповідно до законодавства.
2. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює інші форми токенізації RWA за кордоном, базуючись на внутрішніх активах, цю діяльність контролює Китайська комісія з цінних паперів у співпраці з відповідними органами. Варто зазначити, що Китайська комісія з цінних паперів також опублікувала «Рекомендації щодо регулювання випуску цінних паперів, забезпечених активами, за кордоном», згідно з якими, якщо грошові потоки від внутрішніх активів або відповідних прав виникають для підтримки випуску цінних паперів за кордоном, їх потрібно здійснювати відповідно до правил міжнародних інвестицій та валютного контролю, а також заздалегідь подавати до комісії для реєстрації та розкривати повну інформацію про активи, структуру та схему випуску токенів. На рівні виконання, китайські органи створять міжвідомчий механізм спільного реагування, що об’єднає центральний банк, комісію з цінних паперів, поліцію, системи інтернет-безпеки та судову систему для посилення онлайн-моніторингу, відстеження фінансів і блокування платформ. Банки та платіжні організації заборонено відкривати рахунки, здійснювати перекази та розрахунки, пов’язані з діяльністю з віртуальними валютами, а також надавати послуги з зберігання, розрахунків і клірингу для RWA токенізації та відповідних фінансових продуктів. Крім того, посилюється моніторинг ризиків, і будь-які порушення слід оперативно повідомляти відповідним органам. Крім того, у реєстраційних документах підприємств та індивідуальних підприємців заборонено використовувати слова або фрази «віртуальна валюта», «віртуальні активи», «криптовалюта», «криптоактиви», «стабільна монета», «токенізація активів у реальному світі», «RWA» тощо. «Повідомлення» також зазначає, що Національна комісія з розвитку та реформ разом із відповідними органами продовжить роботу з очищення та припинення діяльності з «майнінгу» віртуальних валют, проведе повний огляд і закриття існуючих проектів з майнінгу, а також заборонить нові майнингові проекти та виробництво «майнерів» у країні.