Китай знову застосовує сильні заходи! Віртуальні валюти повністю визнані незаконним фінансом; суворий контроль за RWA токенізацією, стабільними монетами юаня

Китайські власті знову посилили боротьбу з криптовалютами. Народний банк Китаю (Центральний банк) нещодавно у співпраці з Національним комітетом розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Управлінням фінансового нагляду, Комісією з цінних паперів та іншими 8 відомствами опублікували спільне повідомлення «Щодо подальшого запобігання та усунення ризиків, пов’язаних з криптовалютами та іншими відповідними активами», у якому не лише підтверджено, що криптовалюти не мають законної платіжної сили, а й вперше включено популярний у останні роки тренд «токенізації активів реального світу (RWA)» до сфери суворого контролю; одночасно скасовано попередній документ 2021 року, офіційно запроваджуючи більш жорсткий режим регулювання. «Повідомлення» спочатку зазначає, що криптовалюти не мають такого ж юридичного статусу, як законна валюта. Віртуальні валюти, такі як Біткоїн, Ефір, USDT тощо, мають основні характеристики: випущені не фінансовими органами, використовують криптографію та децентралізовані реєстри або подібні технології, існують у цифровій формі, не мають законної платіжної сили, не повинні і не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Повідомлення зазначає, що діяльність, пов’язана з криптовалютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Проведення в межах країни обмінних операцій між законною валютою та криптовалютами, обміни між криптовалютами, купівля-продаж криптовалют через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для криптовалютних торгів, випуск токенів для залучення фінансування, а також торгівля фінансовими продуктами, пов’язаними з криптовалютами, — усе це підозрюється у незаконному випуску токенів та цінних паперів, самовільному розміщенні цінних паперів, незаконному веденні цінних паперів та ф’ючерсного бізнесу, незаконному залученні коштів тощо, і заборонено категорично, з усією строгостю та відповідно до закону. Повідомлення встановлює, що іноземні організації та особи не мають права будь-яким чином незаконно надавати послуги, пов’язані з криптовалютами, на території країни; крім того, без дозволу відповідних органів за законом, будь-які іноземні або внутрішні організації та особи не мають права випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, за кордоном. Ще одним важливим аспектом є те, що у повідомленні чітко визначено, що «токенізація активів реального світу (RWA)», яка швидко зростає останнім часом, підпадає під суворий контроль. Повідомлення однозначно зазначає, що будь-яка діяльність з токенізації RWA в межах Китаю, а також надання послуг посередництва, інформаційних технологій тощо, пов’язаних із цим, — підозрюється у незаконному випуску цінних паперів, самовільному розміщенні цінних паперів, незаконному веденні цінних паперів та ф’ючерсного бізнесу, незаконному залученні коштів тощо, і має бути заборонена; іноземні організації та особи також не мають права будь-яким чином незаконно надавати послуги з токенізації RWA на території Китаю. Однак, якщо діяльність з токенізації RWA здійснюється за дозволом відповідних регуляторів і з використанням певної фінансової інфраструктури, вона не підпадає під цю заборону. Щодо внутрішніх суб’єктів, які здійснюють діяльність з токенізації RWA за кордоном, «Повідомлення» встановлює, що без дозволу та відповідного погодження з відповідними органами будь-які організації та особи не мають права вести таку діяльність, і виділяє два ключові випадки, що потребують особливого контролю:

1. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном «зовнішньо-зобов’язальну» діяльність з токенізації RWA або базується на праві власності або доходах від внутрішніх активів для проведення подібної сек’юритизації активів за кордоном із характером участі у капіталі, то така діяльність має підпадати під жорсткий контроль відповідних органів — Національної комісії розвитку та реформ, Комісії з цінних паперів, Державного управління валютного контролю та інших відповідних структур, відповідно до їхніх функцій.
2. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює інші форми токенізації RWA за кордоном, базуючись на внутрішніх активах, то цю діяльність контролюватиме Комісія з цінних паперів разом із відповідними органами. Варто зазначити, що у той самий час Комісія з цінних паперів опублікувала «Рекомендації щодо регулювання випуску цінних паперів, забезпечених активами, за кордоном», згідно з якими, якщо внутрішні активи або відповідні права на активи генерують грошові потоки для погашення, і ці цінні папери випускаються за кордоном, необхідно суворо дотримуватися правил міжнародних інвестицій, валютного контролю та інших нормативів, а також заздалегідь подавати відповідні документи до Комісії з цінних паперів, розкриваючи повну інформацію про активи, структуру та схему випуску токенів. На рівні реалізації, китайські власті створять міжвідомчий механізм спільного контролю, який об’єднає Центральний банк, Комісію з цінних паперів, поліцію, кібербезпеку та судову систему для посилення онлайн-моніторингу, відстеження фінансів і блокування платформ. Банки та платіжні організації заборонено відкривати рахунки, здійснювати перекази та розрахунки, пов’язані з криптовалютами; також заборонено надавати послуги з зберігання, розрахунків і клірингу для діяльності з токенізації RWA та відповідних фінансових продуктів; посилюється контроль ризиків, і будь-які порушення слід оперативно повідомляти відповідним органам. Крім того, у реєстраційних назвах та сферах діяльності підприємств і індивідуальних підприємців заборонено використовувати слова або фрази «криптовалюта», «віртуальні активи», «захищені монети», «стабільні монети», «токенізація активів реального світу», «RWA» тощо. «Повідомлення» також зазначає, що Національний комітет розвитку та реформ разом із відповідними відомствами продовжать роботу з очищення та припинення діяльності з «майнінгу» криптовалют, проведуть повний аудит і закриття існуючих майнінгових проектів, заборонять нові майнінгові проекти та заборонять виробникам обладнання для майнінгу на території країни надавати будь-які послуги з продажу обладнання.