Bitcoin Depot звинувачують у сприянні криптовалютним шахрайствам, оголосили про обов’язкову ідентифікацію для кожної транзакції в ATM

Головний офіс оператора криптовалютних банкоматів Bitcoin Depot, що базується в Атланті, оголосив, що клієнтам потрібно буде пред’являти посвідчення особи щоразу при використанні банкомату. Раніше компанія проводила одноразову ідентифікацію при першому використанні клієнтом. Ця політика вже запроваджується поетапно з початку цього місяця і компанія назвала її «значним кроком вперед» у боротьбі з шахрайством і відмиванням грошей.

Зміна політики: від одноразової ідентифікації до перевірки кожної транзакції

(Джерело: Bitcoin Depot)

Генеральний директор Bitcoin Depot, Скотт Букенан, заявив ЗМІ: «Перевірка особи при кожній транзакції допомагає нам виявляти поведінкові моделі, які можуть не проявлятися під час первинної реєстрації. Bitcoin Depot дуже цінує цю ініціативу і продовжить ставити довіру та безпеку клієнтів на перше місце.»

Компанія, яка оперує близько 8800 банкоматів у Північній Америці, почала вимагати надання ідентифікаційних даних при першому використанні сервісу з жовтня минулого року. Раніше клієнти могли здійснювати операції на менші суми, просто вказуючи номер телефону. Впровадження обов’язкової ідентифікації для кожної транзакції означає суттєве оновлення механізму перевірки особи, спрямоване на запобігання спільному використанню акаунтів, крадіжкам особистих даних і зловживанням акаунтами.

Законодавчий тиск у штатах: позови у Массачусетсі та інші кримінальні справи

Зміни у відповідності з нормативами відбуваються на тлі зростаючого законодавчого тиску:

Массачусетс: Генеральний прокурор Андреа Кемпбелл подала позов цього місяця, звинувативши Bitcoin Depot у навмисному сприянні криптовалютним шахрайствам і скасуванні заходів протидії шахрайству для отримання прибутку; позов вимагає заборонити транзакції понад 10 000 доларів і створити механізм відшкодування потерпілим.

Айова: минулого року вже було подано позов за схожими звинуваченнями; Верховний суд штату постановив, що Bitcoin Depot може зберігати готівкові депозити, пов’язані з шахрайством.

Мейн: Bitcoin Depot уклав угоду на 1,9 мільйона доларів з Бюро захисту споживачів і погодився виплатити компенсацію жертвам шахрайств.

Техас: минулого року поліція застосувала електроінструменти для відкриття банкоматів Bitcoin Depot у спробі повернути викрадені кошти.

Під тиском судових процесів і громадської думки, акції Bitcoin Depot у вівторок знизилися на 6,7% до 5,37 долара, що зменшило їхню вартість за останні шість місяців на 80%.

Стан індустрії крипто-банкоматів і шахрайства

Транзакції у мережі Біткоїна є необоротними, що робить крипто-банкомати привабливими для шахраїв, особливо щодо літніх людей. За даними Федерального бюро розслідувань США (FBI), у 2025 році збитки американців від шахрайств, пов’язаних із крипто-банкоматами, сягнуть 333 мільйони доларів.

Шахраї зазвичай видають себе за представників уряду або технічну підтримку, щоб заманити жертв у банкомат для внесення депозитів або переказів, після чого зникають. Американська асоціація пенсіонерів (AARP) повідомляє, що вже 14 штатів ухвалили спеціальні закони щодо крипто-банкоматів, а такі штати, як Каліфорнія і Техас, встановили суворі ліміти на окрему транзакцію.

Поширені питання

Чому раніше Bitcoin Depot не вимагав ідентифікацію для кожної транзакції?

Раніше політика компанії передбачала одноразову ідентифікацію при першому використанні сервісу. Вони вважали, що цього достатньо для ідентифікації користувача, але позови у Массачусетсі та Айові вказують, що така практика залишає лазівки для шахрайства, наприклад, для спільного використання акаунтів або підставних операцій.

Який вплив має обов’язкова ідентифікація для кожної транзакції на звичайних користувачів?

Щоб здійснити операцію, потрібно буде пред’явити посвідчення особи, що може збільшити час і кількість кроків у процесі. Для легальних користувачів це здебільшого означає додаткові дії, але для шахраїв це створює додатковий захист і дає операторам можливість виявляти потенційні шахрайські сценарії перед транзакцією.

Які основні вимоги до регулювання крипто-банкоматів у штатах США?

На сьогодні 14 штатів ухвалили спеціальні закони щодо крипто-банкоматів, у тому числі Каліфорнія і Техас, які встановили суворі ліміти на окрему транзакцію. Позов у Массачусетсі додатково вимагає від суду змінити бізнес-модель Bitcoin Depot, включаючи створення механізмів відшкодування потерпілим, що має важливе прецедентне значення для галузі.