Лідера CJNG «Менчо» вбито в військовій операції, висвітлюючи використання картелем криптовалют для торгівлі наркотиками

Немесіо Рубен Осеґера Сервантес, відомий як «Ель Менчо», лідер картелю Джаліско Нью Генерашн (CJNG)—організації, яку США вважають іноземною терористичною—був убитий 22 лютого 2026 року під час військової операції, що спричинила масові насильства щонайменше у 20 мексиканських штатах. Ця подія знову привернула увагу регуляторів до складної використання мексиканськими картелями криптовалют, зокрема Bitcoin (BTC) та Tether (USDT), для відмивання доходів, купівлі прекурсорів фентанілю з Китаю та обходу традиційного банківського контролю.

Усунення лідерства та наслідки насильства

Мексиканські правоохоронні органи 22 лютого 2026 року провели операцію, внаслідок якої був убитий лідер CJNG Немесіо Рубен Осеґера Сервантес, один із найбільш розшукуваних у світі злочинців. Міністерство закордонних справ США раніше пропонувало винагороду у 15 мільйонів доларів за інформацію, що призведе до його затримання або засудження.

Після операції члени картелю ініціювали скоординовані заворушення у кількох штатах. За повідомленнями, щонайменше у 20 мексиканських штатах були блокпости, підпал автомобілів та напади на бізнеси. Національна гвардія повідомила про загибель близько 25 співробітників у подальших сутичках із елементами картелю.

CJNG був офіційно визнаний іноземною терористичною організацією США 20 лютого 2025 року відповідно до розділу 219 Закону про імміграцію та громадянство. Міністерство закордонних справ США охарактеризувало цю організацію як з найбільшими можливостями торгівлі кокаїном, героїном і метамфетаміном у Мексиці, з дедалі більшою участю у торгівлі фентаніллю до США.

Криптовалютна фінансова інфраструктура картелю

Регуляторні та слідчі органи задокументували широке використання криптовалют мексиканськими картелями, причому CJNG визнаний піонером у застосуванні цифрових активів для фінансових операцій.

Закупівля прекурсорів хімічних речовин через криптовалюти

Звіт Chainalysis за березень 2025 року виявив, що підозрювані хімічні торговці з Китаю отримали понад 37,8 мільйонів доларів у криптовалютах у період з 2018 по 2023 роки, причому до основних покупців входили мексиканські картелі, зокрема CJNG. Ці транзакції фінансували закупівлю прекурсорів фентанілю та обладнання для виробництва у китайських постачальників.

Фінансові розслідування Міністерства фінансів США (FinCEN) у 2024 році підтвердили, що транснаціональні злочинні організації з Мексики використовують віртуальні валюти—Bitcoin, Ethereum, Monero та Tether—зокрема для придбання прекурсорів фентанілю з Китаю.

Дослідження TRM Labs показали, що постачальники прекурсорів активно рекламують свої послуги на darknet-ринках і в месенджерах, приймаючи цифрові активи за хімічні речовини, що відправляються до Мексики. Після оплати кошти відмиваються через складні транзакційні схеми, включаючи ланцюги «peel», шарування та крос-ланцюгові обміни, з подальшим виведенням через китайські біржі або міжнародних посередників.

Відмивання грошей через китайські мережі

FinCEN у серпні 2025 року підкреслило, що CJNG, картель Сіналоа, Гольф-картель та інші організації з Мексики дедалі більше покладаються на китайські мережі відмивання грошей (CMLNs) для обробки незаконних доходів.

Chainalysis повідомив, що CMLNs тепер домінують у криптовалютному відмиванні грошей, становлячи близько 20% від усієї відомої діяльності з відмивання криптовалют у 2025 році. Ці мережі забезпечують картелям складні можливості шарування, що ускладнює визначення походження та кінцевих отримувачів коштів.

Конкретні заходи правозастосування

Офіс прокурора США у Південному окрузі Нью-Йорка висунув обвинувачення Полу Кампо, колишньому співробітнику DEA, та Роберту Сенсі за змову з метою надання матеріальної підтримки CJNG. За обвинуваченням, Кампо та Сенсі погодилися відмити близько 12 мільйонів доларів доходів від наркотиків CJNG, успішно відмивши 750 000 доларів шляхом конвертації готівки у криптовалюту.

Ця схема також передбачала оплату приблизно 220 кілограмів кокаїну, при цьому обвинувачені отримували прямі частки прибутку від наркоторгівлі та додаткові комісії за відмивання решти коштів.

У окремій операції 2023 року правоохоронці виявили брокерську діяльність, що конвертувала та знімала кошти картелю за допомогою криптовалютних інструментів. Операція поєднувала готівкові транзакції, обміники та цифрові активи для маскування походження грошей. Під час арешту у машині брокера було знайдено понад 600 000 доларів у готівці.

Історичний контекст використання криптовалют картелями

Ще у 2020 році Reuters повідомляв, що американські та мексиканські органи влади спостерігають зростання використання Bitcoin серед основних груп торгівлі наркотиками, зокрема CJNG і картелю Сіналоа, для операцій з відмивання грошей.

До 2022 року американські служби зафіксували транзакції CJNG на сотні мільйонів доларів через криптовалютні платформи, включно з провідними сервісами. Дослідники зазначали, що кошти часто проходили через ланцюги посередників, що ускладнювало ідентифікацію джерел і отримувачів.

Аналітики вважають, що криптовалюти дозволили CJNG прискорити міжнародні розрахунки та зменшити залежність від традиційної банківської інфраструктури, яка підлягає регуляторному контролю та вимогам щодо звітності.

Часті запитання: Як працює криптовалютна діяльність картелів

П: Як мексиканські картелі, такі як CJNG, використовують криптовалюти?

Мексиканські картелі застосовують криптовалюти, зокрема Bitcoin, Ethereum, Monero і Tether, для купівлі прекурсорів фентанілю та обладнання з Китаю, відмивання доходів від наркотиків через китайські мережі відмивання грошей, здійснення трансграничних переказів без банківського контролю та оплати посередникам у ланцюгу постачання наркотиків.

П: Які регуляторні заходи застосовувалися проти використання криптовалют картелями?

FinCEN випустив кілька рекомендацій, що висвітлюють використання криптовалют картелями і китайські мережі відмивання грошей. Міністерство юстиції США переслідує осіб за надання матеріальної підтримки картелям через схеми відмивання криптовалют. Також компанії-аналітики блокчейнів, зокрема Chainalysis і TRM Labs, співпрацюють із правоохоронними органами для відслідковування транзакцій, пов’язаних із картелями.

П: Який масштаб відмивання криптовалют картелями?

Chainalysis повідомив, що лише китайські мережі відмивання грошей у 2025 році становили близько 20% від усієї відомої діяльності з відмивання криптовалют. Підозрювані хімічні торговці з Китаю отримали понад 37,8 мільйонів доларів у криптовалютах у період з 2018 по 2023 роки, причому основними покупцями були мексиканські картелі. В окремих випадках відмивання становило від 750 000 до 12 мільйонів доларів.

П: Які криптовалюти найчастіше використовують картелі?

Дослідження зафіксували використання Bitcoin для загального відмивання, Tether (USDT) для стабільних переказів, Ethereum для транзакцій із смарт-контрактами та Monero для приватних переказів із високим рівнем анонімності. Вибір залежить від конкретних операційних потреб, включаючи швидкість транзакцій, питання відслідковуваності та переваги партнерів.

Ширші наслідки для фінансового регулювання

Загибель Ель Менчо є важливою тактичною перемогою у боротьбі Мексики з організованою злочинністю. Однак фінансова розвідка свідчить, що інфраструктура, яка підтримує діяльність картелів—включно з криптовалютними мережами відмивання грошей, ланцюгами постачання прекурсорів та системами міжнародних переказів—поширюється за межі окремого лідерства.

Регуляторні органи продовжують розвивати аналітичні можливості для виявлення та блокування транзакцій із криптовалютами, пов’язаних із транснаціональними злочинними організаціями. FinCEN наголошує на співпраці з мексиканськими органами та компаніями-аналітиками блокчейнів для відслідковування коштів, що проходять через все складніші техніки шарування.

Оскільки картелі демонструють технологічну адаптивність у фінансових операціях, регуляторні рамки продовжують еволюціонувати для протидії перетину цифрових активів і фінансування організованої злочинності.