9 березня повідомляється, що Міністерство фінансів США розпочало дослідження відповідно до Закону «GENIUS», зосереджуючись на виявленні незаконної діяльності, пов’язаної з цифровими активами, та пропонуючи нові заходи боротьби з криптовалютною злочинністю. Мінфін, аналізуючи відгуки галузі та досліджуючи технології штучного інтелекту, цифрової ідентичності, блокчейн-аналізу та API, виявив зростаючі ризики зловживань змішувачами транзакцій, платформами децентралізованих фінансів (DeFi) та нерегульованими гаманцями.
Звіт зазначає, що стабільні монети становлять до 84% у незаконних криптовалютних операціях, що робить їх пріоритетом для регулювання. Для зменшення ризиків Мінфін пропонує використовувати системи моніторингу блокчейну на основі штучного інтелекту в реальному часі та посилити фінансову відповідність для основних емісії стабільних монет. Керівник Galaxy Research Алекс Торн підкреслює, що посилення регулювання допоможе знизити швидкість поширення злочинів у цифрових активах.
У звіті також розкрито, що за останні два роки північнокорейські хакерські групи викрали криптоактивів на суму приблизно 2,8 мільярда доларів, з яких у початку 2025 року одна операція призвела до втрат у 1,5 мільярда доларів. Ці кошти, ймовірно, використовуються для підтримки військових програм Північної Кореї, що свідчить про постійне зростання загроз з боку державних хакерських груп. Також швидко зростає кількість глобальних кібершахрайств і ухилень від санкцій. За даними Chainalysis, санкціоновані суб’єкти у 2025 році перевели через криптовалюту близько 104 мільярдів доларів, що на 694% більше порівняно з попереднім роком.
Міністерство фінансів США заявляє, що ці відкриття сприятимуть оновленню регуляторної бази та тісно пов’язані з пропонованим Законом «CLARITY». Закон «CLARITY» має на меті забезпечити більш чітке регулювання цифрових активів, не зобов’язуючи їх входити до традиційної банківської системи, що підвищить рівень відповідності та прозорості.
Загалом, заходи Мінфіну щодо посилення регулювання та моніторингу блокчейну спрямовані на зменшення зловживань стабільними монетами та ризиків транснаціональної злочинності, а також на створення більш безпечного середовища для інвесторів у цифрові активи. У майбутньому, з впровадженням технологій штучного інтелекту та інструментів аналізу на блокчейні, регулятори зможуть ефективніше протистояти злочинам у сфері криптовалют і загрозам з боку державних підтримок.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
