Крипто-KOL «підкидає угоди» переступає червону лінію! НКФП хоче взяти під нагляд: регулювання через законодавчі механізми Закону про страхування депозитів

Автор: Fenrir, крипто місто

Уникнення хаосу з торгівлею, Комісія з фінансових регулювань планує використати законодавство про захист фінансових споживачів для посилення нагляду З ростом популярності інвестицій у криптовалюти в Тайвані на ринку з’явилося безліч так званих “вчителів криптовалют”, які через соціальні платформи створюють групи для торгівлі, проводять навчання або дають інвестиційні поради. Такі дії, що включають “вхід-вихід”, впливають на ринкові ціни та можуть вводити інвесторів в оману, викликавши значну увагу з боку регуляторних органів.

Джерело зображення: Законодавчий юань ｜ Депутат від Гоміньдану Лі Яньсіу вказав на проблеми з “торгівлею” у криптовалютному колі, вимагаючи від Комісії з фінансових регулювань чітко регулювати цю діяльність

Депутат від Гоміньдану Лі Яньсіу нещодавно під час засідання фінансового комітету зазначив, що чинні норми, хоча й забороняють дії, що мають на меті вплинути на ціни, але ринок переповнений реальними діями, які мають характер інвестиційних порад, вимагаючи від Комісії з фінансових регулювань чіткого регулювання. Голова Комісії з фінансових регулювань Пень Цзінлунг зазначив, що в майбутньому планується через підзаконні акти Закону про захист фінансових споживачів регулювати дії фінансових установ, які рекламують, залучають та просувають через KOL, прагнучи створити впорядкований ринок віртуальних активів. Пень Цзінлунг підкреслив, що подібні дії вже мають відповідні регуляції на традиційному фінансовому ринку, де просування фінансових продуктів інфлюенсерами повинно підлягати певним обмеженням. Наразі основна увага регуляторів зосереджена на включенні аналізу віртуальних активів і консультаційної діяльності до сфери управління, щоб забезпечити достатній захист інвесторів при отриманні інформації. Згідно з планами Комісії з фінансових регулювань, у майбутньому буде взято до уваги саморегулюючий механізм співпраці фінансових компаній з інфлюенсерами на традиційному фінансовому ринку, що може вимагати від постачальників віртуальних активів (VASP) підписання формальних контрактів з KOL і включення їх до внутрішніх контрольних систем. Це означає, що в майбутньому, якщо вчителі криптовалют хочуть публічно просувати або надавати послуги з торгівлі, вони повинні працювати в рамках законодавства, не можуть залишатися в регуляторному вакуумі.

Джерело зображення: Законодавчий юань ｜ Пень Цзінлунг відповідає, підкреслюючи, що подібні дії вже мають відповідні регуляції на традиційному фінансовому ринку, де просування фінансових продуктів інфлюенсерами повинно підлягати певним обмеженням

Де проходить червона межа? Ризики незаконного залучення на прикладі Крипто Хусі та BitMart Нещодавні кілька випадків показали, що регуляторна червона межа поступово стає яснішою. Раніше відомий інфлюенсер у віртуальних валютах “Крипто Хусі” і його компанія Yangqi Ltd. не зареєструвалися відповідно до “Правил реєстрації підприємств або осіб, що надають послуги з віртуальних активів”, і не подали Комісії з фінансових регулювань декларацію про дотримання правил боротьби з відмиванням грошей, отримали попередження від Асоціації брокерів цінних паперів Республіки Китай. Цей анонс чітко забороняє їм займатися залученням у діяльність, пов’язану з віртуальними валютами, ставши першими KOL, які були офіційно названі з моменту введення реєстрації віртуальних активів. Хоча Крипто Хусі згодом відповів, що асоціація не має юридичної сили, але юристи Комісії з фінансових регулювань зазначили, що підприємства, які не зареєстровані, якщо вони займаються, залучають або здійснюють комерційну діяльність на платформі, фактично порушують законодавчі межі, особливо коли ці дії розглядаються як продовження діяльності біржі, що несе високий ризик незаконності. Читати далі: Відкриття набору класів для торгівлі! Чи порушує “Крипто Хусі” червону межу закону Іншим випадком, який привернув увагу, є зарубіжна біржа BitMart. Комісія з фінансових регулювань офіційно вказала цю платформу як підприємство, яке не отримало затвердження, і особливо зазначила, що певні KOL на платформі Threads набирають “команду торгівлі”, закликаючи учасників реєструватися, використовуючи спеціальний код запрошення. Комісія з фінансових регулювань чітко вказала, що BitMart не завершила реєстрацію для боротьби з відмиванням грошей і не має права надавати послуги або здійснювати рекламу в Тайвані. Комісія з фінансових регулювань нагадує громадянам, що слід відмовитися від використання незатверджених зарубіжних платформ і уникати переведення коштів на відповідні рахунки. Ці випадки відображають, що, незалежно від того, чи це особисті KOL чи зарубіжні біржі, якщо вони залучають тайванських громадян незаконно, вони зіштовхнуться з вказівками та попередженнями регуляторних органів, а також можуть призвести до кримінального розслідування.

Розкриття генератора звітів, інвестори повинні бути обережні з фальшивими показниками та інвестиційними пастками Крім того, коли ринкові умови сприятливі, шахраї часто використовують психологію FOMO (страх пропустити) інвесторів, використовуючи хитрі інструменти для створення ілюзій. У криптосвіті також активно використовується так званий “генератор скріншотів звітів”, який, вводячи назву валюти, множник важелів, ціну відкриття та ім’я, може одним натисканням кнопки згенерувати вражаючий звіт про прибутки. Ці “фальшиві вчителі” зазвичай створюють групи в FB, IG, LINE або Telegram, використовуючи фальшиві акаунти та фальшиві діалоги, щоб створити атмосферу, де інвестори можуть заробити великі гроші, слідуючи вчителю. Їхній метод роботи зазвичай починається з безкоштовних пробних угод, які дозволяють інвесторам отримати невеликий прибуток і встановити довіру, а потім просять інвесторів перевести більше коштів на вказаний фальшивий гаманець або невідому біржу. Як тільки кошти зараховані, вчитель та група можуть зникнути за одну ніч, залишаючи інвесторів без коштів. Окрім технічного шахрайства, ці групи також часто використовують так звані “арбітражні формули” або “професійне навчання”, щоб привернути увагу аудиторії. Наприклад, один KOL у Threads стверджує, що з капіталом у 1,000 USDT можна здійснити торгівлю на мільйони $USDT, підкреслюючи, що всі техніки навчить вчитель, а учні можуть просто повторювати. Однак такі дії, які надмірно обіцяють прибуток і вимагають використання спеціальних кодів запрошення на зарубіжних платформах, приховують величезні ризики щодо дотримання правил і безпеки. Комісія з фінансових регулювань та поліція неодноразово нагадували, що інвестиції в криптовалюти не повинні сліпо покладатися на чутки з групи, і будь-який “вчитель”, який вимагає приватних переказів або направляє на незареєстровані платформи, є надзвичайно ризикованим. Справжні учасники ринку повинні сформувати незалежну свідомість ризику, а не дозволяти себе збити з пантелику фальшивими звітами про прибутки.

Регуляторні зусилля та практичні виклики, спеціалізований закон для VASP і саморегуляція стануть ключовими в майбутньому Наразі регулювання KOL у віртуальних активів у Тайвані перебуває на критичному етапі трансформації. У напрямку законодавства, версія, запропонована партією “Народ”, вже чітко рекомендує регулювати ключових впливових осіб, вимагаючи від VASP розкривати назву компанії та інформацію про ліцензії у рекламі та маркетингу, забороняючи фальшиві або оманливі пропозиції, а також наполягаючи на тому, що KOL повинні відповідати певним кваліфікаційним умовам.

Джерело зображення: Законодавчий юань ｜ Версія партії “Народ” “Проект закону про послуги віртуальних активів” вимагає від VASP розкривати назву компанії та інформацію про ліцензії у рекламі та маркетингу, забороняючи фальшиві або оманливі пропозиції

Однак практичні фахівці фінансової сфери вказують на те, що вимагати, щоб усі KOL мали певні фінансові кваліфікації, є надзвичайно складно. Тому поточний компромісний варіант схиляється до моделі, подібної до асоціації інвестиційних фондів, де підприємства регулярно перевіряють і контролюють відповідність співпраці з інфлюенсерами за допомогою контрактних зобов’язань для реалізації регуляторних обов’язків. Ця регуляторна дія проти “вчителів криптовалют” є частиною загального процесу розробки проекту закону “Про послуги віртуальних активів” в Тайвані. З поступовою реалізацією системи реєстрації VASP, регулювання торгівлі стане ключовою частиною регуляторної структури. Наразі в країні є лише кілька постачальників VASP, що надають послуги, а саме, у порядку написання:

• Hoya Digital Technology (HOYA BIT)
• Pioneering Digital Technology (ZONE Wallet)
• Modern Wealth Technology (MaiCoin, MAX Exchange)
• Weight Technology (KryptoGO)
• Fusheng Digital Technology (TWEX)
• Cross-chain Technology (Chainss)
• BitoPro Technology (BitoPro)
• XREX Technology Co., Ltd. (XREX Exchange)

Голова Комісії з фінансових регулювань Пень Цзінлунг повідомив, що урядова версія спеціального закону буде пріоритетною, і протягом півроку будуть визначені вказівки щодо зберігання. У майбутньому інвестори повинні віддавати перевагу легально зареєстрованим платформам і бути обережними з будь-якою незатвердженою діяльністю залучення, щоб забезпечити свої права.