Британський регулятор FCA провів раптові обшуки у 8 місцях у Лондоні, що пов’язані з P2P-платформами для криптовалютних операцій, та видав приписи про зупинку діяльності

Управління фінансового нагляду Великої Британії (FCA) 22 квітня оголосило, що його підрозділ з правозастосування, спільно з Королівською податковою та митною службою Великої Британії (HMRC) і підрозділом розслідувань організованої злочинності Південно-Західного регіону (SWROCU), 21 квітня провів обшуки в Лондоні у восьми місцях, пов’язаних із підозрюваними незаконними одноранговими (P2P) операціями з криптовалютою, та видав накази про припинення діяльності в кожній локації. FCA підтвердила, що наразі на території Великої Британії немає жодної законно зареєстрованої P2P-криптоплатформи.

Деталі рейду: правова підстава та спільне правозастосування за участю кількох органів

Згідно з офіційним повідомленням FCA від 22 квітня, цей рейд здійснено на підставі Положень 2017 року про боротьбу з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та переказом коштів (Anti-Money Laundering, Counter-Terrorism Financing and Transfer of Funds Regulations 2017). Це перший випадок, коли FCA спільно з податковими та підрозділами, що займаються організованою злочинністю, застосовує до галузі P2P-криптооперацій спільний режим правозастосування.

Директор із правозастосування та нагляду за ринками FCA Стів Смарт у заяві сказав: «Однорангові криптовалютні трейдери, які працюють у Великій Британії та не мають реєстрації, діють незаконно, створюючи ризики для фінансових злочинів. Ми задіємо всі повноваження та діятимемо разом із нашими партнерами, щоб протидіяти таким діям».

Розвідник-заступник (детектив) SWROCU Росс Флай у заяві зазначив: «Завдяки співпраці з колегами з FCA та HMRC ми можемо ефективно протидіяти та розладнати незаконну діяльність незареєстрованих P2P-криптовалютних трейдерів. Як правоохоронний орган, ми хочемо зупинити цих трейдерів від створення каналів для переказу, маскування та використання незаконних коштів злочинцями».

По всій Британії — жодного законно зареєстрованого P2P-криптотрейдера

Згідно із заявою FCA від 22 квітня, FCA наразі не зареєструвала в межах Великої Британії жодного законно діючого P2P-трейдера або платформи для торгівлі криптовалютою, що означає: усі P2P-криптоторговельні активності на території Великої Британії перебувають у статусі без ліцензії. FCA зазначає, що цей спільний рейд є її першою за багато років реальною правоохоронною дією щодо галузі P2P-криптоторгівлі; раніше FCA переважно реагувала на незареєстрований криптобізнес через надсилання попереджувальних повідомлень.

Останні кроки в рамках регулювання криптовалют у Великій Британії

Згідно з повідомленням FCA, на початку цього місяця FCA розпочало консультації щодо регульованих криптовалютних активностей, які охоплюють, зокрема, емісію стейблкоїнів, торговельні платформи, кастоді-провайдери та стейкінг. Криптовалютні компанії зможуть починати подавати заявки на отримання дозволу з 9/2026 року (вересень 2026), а повна система регулювання планується набрати чинності 10/2027 року (жовтень 2027). Дата завершення цих консультацій — 3 червня 2026 року; остаточні правила очікуються влітку 2026 року. Норми щодо DeFi та гнучкі правила для розподілених реєстрів будуть обговорені в окремих консультаціях пізніше цього року.

Поширені запитання

Який час, локації та правова підстава цього рейду FCA у Великій Британії?

Згідно із заявою FCA від 22 квітня, рейд розпочався 21 квітня (у вівторок) зранку. Його мішенню стали вісім локацій у Лондоні, пов’язаних із підозрою в незаконних P2P-криптоторговельних операціях. Правовою підставою є Положення 2017 року про боротьбу з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та переказом коштів; до спільних органів належать HMRC та SWROCU.

Чи є наразі в Великій Британії законно зареєстровані P2P-криптовалютні трейдери?

Згідно із заявою FCA від 22 квітня, FCA наразі не зареєструвала в межах Великої Британії жодного законно діючого P2P-криптовалютного трейдера або платформи; усі P2P-криптоторговельні активності в межах Великої Британії перебувають у статусі без ліцензії.

Коли набуде чинності повна система регулювання криптовалют у Великій Британії?

Згідно з повідомленням FCA, криптовалютні компанії зможуть подавати заявки на отримання дозволу з 9/2026 року (вересень 2026), а повна система регулювання планується набрати чинності 10/2027 року (жовтень 2027). Дата завершення консультацій FCA щодо регулювання криптовалют — 3 червня 2026 року, а остаточні правила очікуються влітку 2026 року.