Nền tảng P2P tiền điện tử Paxful đã ngừng hoạt động bị kết án phạt $4M vì rửa tiền và vi phạm Đạo luật Du lịch

Nền tảng giao dịch tiền điện tử peer‑to‑peer Paxful đã bị tuyên án phạt hình sự 4 triệu đô la sau khi nhận tội âm mưu tham gia các hoạt động thúc đẩy mại dâm bất hợp pháp và vi phạm Luật Bí mật Ngân hàng.

Ưu tiên lợi nhuận hơn tuân thủ pháp luật

Paxful Holdings, một nền tảng giao dịch tiền điện tử peer‑to‑peer, đã bị tuyên án phạt hình sự 4 triệu đô la sau khi thừa nhận âm mưu tham gia các hoạt động thúc đẩy mại dâm bất hợp pháp, vi phạm Luật Bí mật Ngân hàng và cố ý chuyển tiền phạm pháp. Mức phạt này, do Bộ Tư pháp công bố, phản ánh khả năng thanh toán hạn chế của Paxful. Các công tố viên ban đầu cho rằng mức phạt 112,5 triệu đô la phù hợp dựa trên quy mô vi phạm.

Theo Phó Tổng Chưởng lý A. Tysen Duva, Paxful “lợi dụng việc chuyển tiền cho tội phạm” bằng cách quảng cáo việc thiếu kiểm soát chống rửa tiền. Công tố viên Mỹ Eric Grant nhấn mạnh rằng công ty “hỗ trợ rửa tiền và các tội phạm khác” bằng cách ưu tiên doanh thu hơn tuân thủ pháp luật.

Đặc vụ điều tra hình sự IRS Linda Nguyen bổ sung rằng sự coi thường quy định của Paxful “cho phép di chuyển các khoản tiền bất hợp pháp quy mô lớn.”

Hiệu ứng ‘Backpage’

Việc tuyên án Paxful, nền tảng đã đóng cửa vào tháng 10 năm 2025, diễn ra sau khi công ty nhận tội vào đầu năm đó. Bộ Tư pháp xác định nền tảng này không đủ khả năng tài chính để trả hơn 4 triệu đô la. Mức phạt này nhằm vào việc Paxful tạo điều kiện cho hơn 26,7 triệu giao dịch trị giá gần 3 tỷ đô la, mang lại doanh thu 29,7 triệu đô la.

Các cơ quan Mỹ lập luận rằng nền tảng này cố ý xử lý các giao dịch liên quan đến một trang web sau đó bị đóng cửa vì thúc đẩy mại dâm bất hợp pháp và buôn người tình dục. Các tài liệu tòa án cáo buộc các nhà sáng lập Paxful thậm chí còn ca ngợi “Hiệu ứng Backpage” như một yếu tố thúc đẩy tăng trưởng, với gần 17 triệu đô la bitcoin chảy từ ví Paxful đến Backpage và các trang tương tự.

Vi phạm và chiến thuật marketing

Các cơ quan chức năng cáo buộc rằng từ năm 2015 đến 2019, Paxful tự giới thiệu là nền tảng không yêu cầu xác minh danh tính (KYC), trình bày các chính sách chống rửa tiền giả mạo và không nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ mặc dù có bằng chứng rõ ràng về việc sử dụng phạm pháp.

Cuối cùng, Paxful nhận tội âm mưu vi phạm Đạo luật Du lịch (Travel Act) bằng cách thúc đẩy mại dâm bất hợp pháp và vận hành một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép bằng cách cố ý chuyển tiền phạm pháp. Công ty cũng thừa nhận vi phạm Luật Bí mật Ngân hàng bằng cách không duy trì chương trình chống rửa tiền hiệu quả.

Theo tuyên bố của Bộ Tư pháp, Paxful được ghi nhận một phần vì hợp tác với các nhà điều tra và thực hiện các biện pháp khắc phục, mặc dù các công tố viên lưu ý rằng công ty không tự nguyện tiết lộ hành vi sai trái của mình.

Đồng sáng lập kiêm cựu CTO Artur Schaback của Paxful đã nhận tội liên quan vào tháng 7 năm 2024.

Câu hỏi thường gặp ❓

• Chuyện gì đã xảy ra với Paxful Holdings? Paxful đã bị tuyên án tại Mỹ phải trả 4 triệu đô la tiền phạt hình sự sau khi nhận tội liên quan đến rửa tiền và âm mưu mại dâm.
• Tại sao Paxful bị phạt? Các cơ quan cho rằng nền tảng này cố ý xử lý các giao dịch phạm pháp, bao gồm liên kết với Backpage.com, trong khi bỏ qua luật chống rửa tiền.
• Hoạt động của Paxful lớn đến mức nào? Trong giai đoạn 2017-2019, Paxful đã tạo điều kiện cho hơn 26,7 triệu giao dịch trị giá gần 3 tỷ đô la, mang lại doanh thu 29,7 triệu đô la.
• Điều này có ý nghĩa gì đối với các nền tảng crypto toàn cầu? Vụ việc này cho thấy các nhà quản lý trên toàn thế giới sẽ buộc các sàn giao dịch phải chịu trách nhiệm nếu họ ưu tiên lợi nhuận hơn tuân thủ pháp luật.