Ngày 14 tháng 2, tin tức cho biết, bang Virginia của Mỹ đang thúc đẩy một dự luật về quản lý máy rút tiền tự động (ATM) tiền điện tử. Dự luật đã được thông qua tại Thượng viện và Hạ viện của bang, hiện đang chờ chữ ký của thống đốc. Khi có hiệu lực, sẽ thiết lập tiêu chuẩn tuân thủ thống nhất cho các nhà vận hành máy tự phục vụ trong toàn bang và cung cấp các biện pháp bảo vệ chống lừa đảo cho người tiêu dùng một cách hệ thống hơn.
Theo nội dung dự luật, các nhà vận hành cần hoàn thành quy trình đăng ký và cấp phép, nộp báo cáo định kỳ, và tuân thủ giới hạn phí. Các máy không được quảng cáo bằng từ “ATM” hoặc bất kỳ từ ngữ nào gợi ý có thể rút tiền mặt. Quy định mới còn đặt ra hạn mức giao dịch hàng ngày và hàng tháng, áp dụng thời gian đóng băng 48 giờ cho người dùng mới để có thể yêu cầu hoàn tiền khi phát hiện nghi ngờ gian lận. Tất cả các giao dịch phải xác thực danh tính, và thiết bị phải dán cảnh báo rủi ro rõ ràng bên cạnh.
Dự luật do nghị sĩ Michelle Maldonado đề xuất. Bà cho biết, lý do trực tiếp thúc đẩy việc lập pháp này là nhiều vụ lừa đảo trong bang, trong đó có một cư dân ở miền Tây Nam bị mất khoảng 15.000 USD khi sử dụng loại thiết bị này, cùng các vụ tương tự ở quận Fairfax. Bà chỉ ra rằng, các thiết bị này trông giống máy rút tiền truyền thống, dễ gây hiểu lầm, người dùng không rút tiền mặt mà chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số rồi chuyển đến các nền tảng trong và ngoài nước, thường bị các đối tượng lừa đảo dụ dỗ sử dụng.
Maldonado còn đề cập đến các hình thức lừa đảo phổ biến như giả danh cơ quan thực thi pháp luật, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm và đe dọa nợ nần. Bà trích dẫn dữ liệu cho biết, tại một số khu vực của Mỹ, các hình thức này đã gây thiệt hại lên tới 250.000 USD cho một lần giao dịch. Do đó, dự luật yêu cầu xây dựng kênh hoàn tiền, giới hạn phí dịch vụ và tăng cường nghĩa vụ công khai thông tin.
Virginia không phải là trường hợp duy nhất. Đến năm 2025, khoảng 17 bang của Mỹ đã ban hành các quy định bảo vệ chống lừa đảo liên quan đến ATM tiền điện tử, chủ yếu tập trung vào hạn mức giao dịch và cảnh báo tại chỗ. Cảnh sát quận Bốpơ (Bofort) của South Carolina, ông Eric Cardin, cho biết nhiều khoản tiền đã nhanh chóng chuyển đến các quốc gia không hợp tác điều tra, gây khó khăn trong việc truy đuổi. Các quy định mới được xem là bước quan trọng nhằm nâng cao nhận thức cộng đồng và thu hẹp không gian cho các hoạt động lừa đảo.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
Bài viết liên quan
Thanh toán cờ bạc tiền điện tử đang được xem xét tại Vương quốc Anh
Ủy ban cờ bạc Vương quốc Anh đã bắt đầu xem xét liệu các công ty cá cược được cấp phép có thể chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử trong tương lai hay không. Ý tưởng về cờ bạc bằng crypto vẫn còn ở giai đoạn sơ khai, nhưng các nhà quản lý cho biết đã có nhu cầu rõ ràng. Các quan chức tại Vương quốc Anh muốn hiểu rõ cách thức
Coinfomania1giờ trước
Anh Quốc xem xét lại việc thanh toán cờ bạc bằng tiền mã hóa, thúc đẩy đặt cược tài sản kỹ thuật số hợp pháp và bảo vệ người tiêu dùng
Ủy ban cờ bạc Vương quốc Anh đang xem xét việc áp dụng thanh toán bằng tiền điện tử trên các nền tảng cờ bạc có giấy phép, nhằm cung cấp nhiều lựa chọn thanh toán hơn cho người chơi đồng thời đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng. Khi nhu cầu chơi game bằng tiền điện tử tăng lên, các cơ quan quản lý hy vọng hợp pháp hóa thanh toán bằng tiền điện tử để hướng dẫn người chơi tránh xa các nền tảng có rủi ro cao, và dự kiến sẽ ban hành các quy định quản lý toàn diện hơn trong giai đoạn 2026-2027.
GateNews1giờ trước
Giám đốc điều hành Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông: Cần nâng cấp toàn diện hạ tầng thị trường, tích hợp các dự án đổi mới liên quan đến token hóa
Thông báo của ChainCatcher, bà Liang Fengyi còn tiết lộ rằng Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hồng Kông đã cùng Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc đồng lãnh đạo một nhóm công tác thuộc Ủy ban Châu Á - Thái Bình Dương nhằm chống lại các vụ lừa đảo trực tuyến, đồng thời trao đổi thông tin với các tổ chức cùng ngành toàn cầu để tham gia vào việc xác định tiêu chuẩn và phối hợp trong các lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
GateNews1giờ trước
Hàn Quốc giới hạn cổ đông lớn của các sàn giao dịch tiền điện tử ở mức 20%, thúc đẩy đa dạng hóa cổ phần ngành và nâng cao tính minh bạch của thị trường
Cơ quan quản lý tài chính Hàn Quốc dự kiến ban hành quy định mới, hạn chế tỷ lệ sở hữu của các cổ đông chính trong các sàn giao dịch tiền điện tử ở mức 20% để giảm thiểu rủi ro hệ thống và nâng cao tính minh bạch. Điều này sẽ thúc đẩy các sàn giao dịch tái cấu trúc cơ cấu cổ phần, tăng cường quản trị và công bằng thị trường, đồng thời cung cấp cơ hội mới cho các nhà đầu tư tổ chức. Các nhà phân tích cho rằng, biện pháp này sẽ giúp nâng cao uy tín của ngành, thúc đẩy sự phát triển bền vững lâu dài.
GateNews2giờ trước
CEO Ripple: Dự luật rõ ràng sẽ bảo vệ lợi ích tài chính của người Mỹ, tiến trình lập pháp gần đi đến hồi kết
Giám đốc điều hành Ripple Brad Garlinghouse nhấn mạnh rằng việc thông qua Đạo luật rõ ràng sẽ có lợi cho việc bảo vệ lợi ích tài chính của Mỹ, kêu gọi ngành công nghiệp và các ngân hàng tiến hành các cuộc đàm phán thực chất. Ông cho rằng khả năng đạo luật được thông qua trước cuối tháng 4 là cao, nhấn mạnh rằng chính sách rõ ràng quan trọng hơn việc quản lý lộn xộn. Đồng thời, Nhà Trắng cảnh báo các ngân hàng không nên lợi dụng các cuộc đàm phán về đạo luật như một con bài thương lượng, các cuộc thảo luận trong ngành vẫn đang tiếp tục.
GateNews2giờ trước
Cuộc tranh luận về lợi suất stablecoin ngày càng gay gắt: Eric Trump chỉ trích ngân hàng "phản Mỹ", dự luật quản lý tiền mã hóa rơi vào bế tắc
Mâu thuẫn giữa quy định về tiền điện tử của Mỹ và ngân hàng truyền thống ngày càng gia tăng, Eric Trump chỉ trích các ngân hàng lớn ngăn cản lợi nhuận từ stablecoin, cho rằng đây là cách duy trì "độc quyền lãi suất thấp". Đồng thời, Trump cũng cáo buộc các nhóm vận động hành lang cản trở tiến trình của dự luật về tiền điện tử. Dự luật về stablecoin của Quốc hội tiến triển chậm, đối mặt với nhiều tranh cãi từ các bên, nếu không đạt được thỏa thuận, có thể dẫn đến sự không chắc chắn trong quy định ngành công nghiệp tiền điện tử kéo dài.
GateNews2giờ trước
