Bitcoin Depot bị kiện vì hỗ trợ lừa đảo tiền mã hóa, thông báo bắt buộc xác minh danh tính cho mỗi giao dịch ATM

Công ty vận hành máy ATM tiền điện tử có trụ sở tại Atlanta, Bitcoin Depot, đã thông báo rằng họ sẽ yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ tùy thân mỗi lần sử dụng máy ATM của mình, sau khi công ty chỉ kiểm tra sức khỏe một lần trong lần sử dụng đầu tiên của khách hàng. Chính sách này, bắt đầu được thực hiện theo từng giai đoạn từ đầu tháng này, được công ty mô tả là một “bước tiến đáng kể” trong việc ngăn chặn gian lận và rửa tiền.

Thay đổi chính sách: từ kiểm tra một lần sang kiểm tra cho từng giao dịch

(Nguồn: Bitcoin Depot)

Scott Buchanan, Giám đốc điều hành của Bitcoin Depot, nói với truyền thông: “Việc xác minh danh tính trong mọi giao dịch giúp chúng tôi phát hiện ra một số hành vi có thể không xuất hiện trong quá trình đăng ký ban đầu. Bitcoin Depot rất coi trọng vấn đề này và chúng tôi sẽ tiếp tục đặt sự tin tưởng và an toàn của khách hàng lên hàng đầu.”

Công ty, vận hành khoảng 8.800 máy ATM tại Bắc Mỹ, đã yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin nhận dạng khi lần đầu tiên sử dụng dịch vụ kể từ tháng 10 năm ngoái. Trước đó, khách hàng chỉ cần cung cấp số điện thoại để thực hiện các giao dịch nhỏ. Việc giới thiệu chính sách kiểm tra danh tính bắt buộc cho từng giao dịch thể hiện sự nâng cấp đáng kể trong cơ chế xác minh danh tính của Bitcoin Depot, nhằm hạn chế chia sẻ tài khoản, đánh cắp danh tính và chiếm đoạt tài khoản.

Áp lực pháp lý từ các tiểu bang: Vụ kiện Massachusetts và nhiều vụ khác

Việc nâng cấp tuân thủ của Bitcoin Depot diễn ra trong bối cảnh áp lực pháp lý ngày càng gia tăng:

Massachusetts: Tháng này, Tổng chưởng lý Andrea Campbell đã đệ đơn kiện, cáo buộc Bitcoin Depot “cố ý tạo điều kiện cho các hoạt động gian lận tiền điện tử, đồng thời loại bỏ các biện pháp phòng chống gian lận để trục lợi”; vụ kiện yêu cầu cấm các giao dịch trên 10.000 USD và bắt buộc thiết lập cơ chế hoàn trả cho nạn nhân.

Iowa: Năm ngoái, đã có vụ kiện tương tự; Tòa án Tối cao Iowa đã phán quyết rằng Bitcoin Depot có thể giữ lại các khoản tiền gửi liên quan đến gian lận.

Maine: Bitcoin Depot đã đạt thỏa thuận bồi thường 190.000 USD với Cục Bảo vệ Người tiêu dùng, đồng ý hoàn tiền cho các nạn nhân bị lừa đảo.

Texas: Năm ngoái, đã xảy ra vụ cảnh sát dùng dụng cụ điện để cạy mở các máy ATM của Bitcoin Depot nhằm truy thu tiền gian lận.

Trong bối cảnh các vụ kiện và dư luận ngày càng gia tăng, cổ phiếu của Bitcoin Depot đã giảm 6,7% xuống còn 5,37 USD vào thứ Ba, giảm tổng cộng 80% trong vòng sáu tháng.

Tình hình ngành lừa đảo qua ATM tiền điện tử

Giao dịch trên mạng Bitcoin có tính chất không thể đảo ngược, khiến các máy ATM tiền điện tử trở thành kênh rủi ro cao cho các đối tượng lừa đảo chuyển tiền, đặc biệt nhắm vào người cao tuổi. Theo FBI, dự kiến đến năm 2025, người Mỹ sẽ thiệt hại tới 3,33 tỷ USD do các vụ lừa đảo liên quan đến ATM tiền điện tử.

Các thủ đoạn lừa đảo thường giả danh cơ quan chính phủ hoặc nhân viên kỹ thuật, hướng nạn nhân đến máy ATM để gửi hoặc chuyển tiền, rồi biến mất. Báo cáo của Hiệp hội Người cao tuổi Hoa Kỳ (AARP) cho biết hiện đã có 14 bang ban hành luật riêng về ATM tiền điện tử, trong đó California và Texas đặt ra giới hạn giao dịch tối đa cho mỗi lần.

Các câu hỏi thường gặp

Tại sao trước đây Bitcoin Depot không yêu cầu kiểm tra danh tính cho từng giao dịch?

Chính sách cũ của Bitcoin Depot là xác minh danh tính một lần khi khách hàng lần đầu sử dụng dịch vụ. Công ty cho rằng như vậy đã đủ để nhận diện người dùng, nhưng các vụ kiện ở Massachusetts và Iowa chỉ ra rằng phương pháp này còn nhiều lỗ hổng, như cho phép chia sẻ tài khoản hoặc người khác thay mặt thực hiện giao dịch.

Việc kiểm tra danh tính cho từng giao dịch ảnh hưởng thế nào đến người dùng bình thường?

Mỗi lần sử dụng ATM phải xuất trình giấy tờ tùy thân sẽ làm quá trình giao dịch kéo dài hơn. Đối với người dùng hợp pháp, điều này chỉ làm tăng bước thao tác; còn đối với nạn nhân lừa đảo, quy trình này về lý thuyết cung cấp thêm lớp bảo vệ, giúp nhà vận hành ATM có cơ hội phát hiện các hành vi gian lận trước khi thực hiện giao dịch.

Các quy định chính về quản lý ATM tiền điện tử tại các bang của Mỹ là gì?

Hiện đã có 14 bang ban hành luật riêng về ATM tiền điện tử, trong đó một số như California, Texas đặt ra giới hạn giao dịch tối đa cho mỗi lần. Vụ kiện ở Massachusetts còn yêu cầu tòa án buộc Bitcoin Depot thay đổi mô hình kinh doanh, bao gồm cả việc thiết lập cơ chế hoàn tiền cho nạn nhân, tạo tiền lệ quan trọng trong lĩnh vực quản lý ngành này.