Ngân hàng Trung ương Nga cảnh báo về lừa đảo tiền điện tử, 84% tổ chức bán hàng đa cấp sử dụng tiền ảo để huy động vốn

Ngân hàng Trung ương Nga gần đây đã phát hành báo cáo cảnh báo rằng các tổ chức kim tự tháp tài chính đang sử dụng tiền điện tử làm công cụ huy động vốn chính của họ, tỷ lệ này đã tăng từ 77% vào năm 2024 lên 84% vào năm 2025. Ngân hàng trung ương đã xác định tổng cộng 7.087 vụ lừa đảo kim tự tháp, các nhà môi giới giả mạo hợp pháp và các âm mưu gian lận khác trong năm ngoái, trong đó 80% hoạt động trực tuyến và phần lớn sử dụng tiền điện tử cùng với lừa tiền (Money Mule) để chuyển tiền.

Kết quả khảo sát cốt lõi của Ngân hàng Trung ương

Theo báo cáo của Ngân hàng Trung ương Nga, quy mô và tổ chức của các hoạt động gian lận này cho thấy xu hướng chuyển đổi hệ thống rõ ràng:

Quy mô các âm mưu gian lận: Trong số 7.087 vụ lừa đảo được xác định trong năm ngoái, có liên quan đến các vụ lừa đảo kim tự tháp, các nhà môi giới giả mạo hợp pháp và các dự án đầu tư tiền điện tử giả mạo hứa hẹn lợi nhuận cao

Tỷ lệ hoạt động trực tuyến: 80% các vụ lừa đảo theo mô hình đa cấp hoạt động hoàn toàn qua mạng, không có văn phòng thực tế; các nạn nhân tiềm năng chủ yếu được liên hệ qua mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin và điện thoại

Tỷ lệ huy động tiền điện tử: Đến năm 2025, 84% kẻ lừa đảo đã huy động vốn bằng tiền điện tử, tăng so với 77% của năm 2024

Các dự án đầu tư tiền điện tử giả mạo: Khoảng 1.500 công ty đang rao bán các kế hoạch đầu tư tiền điện tử giả mạo cho khách hàng tiềm năng

Công cụ chuyển tiền: Chủ yếu là tiền điện tử, kết hợp với mạng lưới Money Mule, thực hiện chuyển tiền nhiều lớp phân tán để che giấu dòng chảy tài chính

Các quan chức ngân hàng trung ương trong báo cáo nhấn mạnh rằng, “lý do các đối tượng lừa đảo chọn tiền điện tử là vì các token này cho phép họ duy trì tính ẩn danh và trốn tránh sự trừng phạt,” đặc tính này khiến tiền điện tử trở thành công cụ ưa thích để các tổ chức kim tự tháp tránh bị truy vết.

Các biện pháp phản ứng và tăng cường giám sát thị trường

Trước sự mở rộng nhanh chóng của các hoạt động lừa đảo liên quan đến tiền điện tử, Ngân hàng Trung ương Nga đã thực hiện các hành động cụ thể sau:

Khóa các trang web: Ra lệnh chặn 21.500 trang web và bài đăng trên mạng xã hội liên quan đến các đối tượng lừa đảo tiền điện tử và các hình thức gian lận tài chính khác

Cảnh báo người tiêu dùng: Ngân hàng trung ương nhắc nhở rõ ràng rằng chỉ các công ty có giấy phép hợp pháp mới có quyền cung cấp các sản phẩm đầu tư công khai cho nhà đầu tư bán lẻ tại Nga, đồng thời cam kết tiếp tục xác định các mô hình kim tự tháp ngày càng phức tạp và các âm mưu gian lận trực tuyến, tăng cường các hoạt động công khai chống gian lận tiền điện tử.

Các biện pháp quản lý này diễn ra trong bối cảnh tỷ lệ sử dụng tiền điện tử tại Nga đang tăng nhanh. Theo số liệu của Bộ Tài chính Nga, người dân Nga chi tiêu tới 6,48 tỷ USD mỗi ngày cho tiền điện tử. Bộ này đang thúc đẩy nhanh việc xây dựng các quy định mới, có thể sớm cấm truy cập các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài, cho thấy Nga vừa mở rộng việc áp dụng tiền điện tử trong nước, vừa thắt chặt kiểm soát các nền tảng nước ngoài.

Các câu hỏi thường gặp

Tại sao các tổ chức MLM của Nga chuyển sang sử dụng tiền điện tử với số lượng lớn?

Ngân hàng Trung ương Nga đã rõ ràng chỉ ra rằng lý do chính khiến các đối tượng lừa đảo chọn tiền điện tử là vì tính ẩn danh và khó theo dõi của nó. So với chuyển khoản ngân hàng truyền thống, dòng tiền trên chuỗi của tiền điện tử có thể nhanh chóng phân tán qua nhiều địa chỉ trung gian, và các chuyển khoản xuyên biên giới không bị kiểm soát trực tiếp bởi các quy định tài chính truyền thống, làm tăng đáng kể độ khó trong việc truy bắt và xử lý pháp luật.

Làm thế nào Ngân hàng Trung ương Nga xác định và theo dõi các ví tiền điện tử gian lận này?

Ngân hàng trung ương xác định các ví gian lận bằng cách theo dõi các mô hình dòng tiền bất thường, phân tích các địa chỉ ví trong các khiếu nại của nạn nhân, và hợp tác với các tổ chức phân tích dữ liệu chuỗi khối. Trong báo cáo này, ngân hàng đã gắn cờ hơn 4.600 địa chỉ do các đối tượng lừa đảo kiểm soát, tuy nhiên các phương pháp kỹ thuật cụ thể để theo dõi chưa được tiết lộ đầy đủ, cho thấy hệ thống giám sát vẫn đang hoàn thiện.

Các quy định mới của Nga về tiền điện tử sẽ ảnh hưởng như thế nào đến các sàn giao dịch nước ngoài?

Bộ Tài chính Nga đang đẩy nhanh việc xây dựng các quy định có thể chặn các sàn giao dịch tiền điện tử nước ngoài. Khi các quy định này có hiệu lực, các nền tảng chưa được cấp phép tại Nga có thể bị chặn truy cập, buộc người dùng tiền điện tử Nga phải chuyển sang các nền tảng trong nước được quản lý, từ đó thu hẹp các kênh giao dịch xuyên biên giới hiện tại.