Bộ Tư pháp Hoa Kỳ truy tố người sáng lập Paxful, công ty đã nhận tội và nộp phạt 4 triệu USD

Các công tố viên liên bang Hoa Kỳ đã chính thức đệ đơn kiện Ray Youssef, đồng sáng lập và cựu Giám đốc điều hành của nền tảng giao dịch tiền điện tử P2P Paxful, tại Tòa án Quận phía Đông California của Hoa Kỳ vào ngày 2 tháng 3, cáo buộc ông vi phạm các quy định chống rửa tiền (AML) và tội phạm kinh doanh chuyển tiền không có giấy phép trong quá trình hoạt động của Paxful. Bản cáo trạng được đưa ra sau khi Paxful nhận tội với ba cáo buộc hình sự liên bang và đồng ý trả khoản tiền phạt 400 nghìn đô la.

Nội dung cốt lõi của vụ kiện: sơ suất AML, chuyển tiền không có giấy phép và hệ thống thanh toán backpage

Theo các tài liệu tòa án mà BeInCrypto có được, bản cáo trạng liên bang đưa ra các cáo buộc cụ thể sau đây chống lại vai trò của Youssef với tư cách là người đồng sáng lập và cựu Giám đốc điều hành của Paxful:

Quy trình KYC không đầy đủ:P axful thiếu các quy trình Biết khách hàng của bạn (KYC) đầy đủ và kiểm soát tuân thủ nội bộ hiệu quả

Hoạt động đáng ngờ không được báo cáo: Nền tảng không gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) kịp thời theo yêu cầu của luật liên bang.

Hệ thống thanh toán Backpage:P axful nhúng nút “Thanh toán bằng Paxful” trên nền tảng quảng cáo giao dịch tình dục thương mại Backpage, cho phép người dùng mua Bitcoin thông qua Paxful và thanh toán cho quảng cáo

Hồ sơ chuyển Bitcoin cụ thể: Bản cáo trạng liệt kê các giao dịch chuyển Bitcoin ngày tháng được gửi từ ví Paxful đến các địa chỉ liên kết với Backpage

Xác nhận hoạt động bí mật: Các đặc vụ bí mật liên bang đã mở thành công tài khoản Paxful và hoàn thành các giao dịch, mà các công tố viên đã sử dụng làm bằng chứng trực tiếp cho thấy hệ thống thanh toán đã tích cực tạo điều kiện cho các hoạt động liên quan

Lời nhận tội của Paxful và lời nhận tội trước đó của người đồng sáng lập

Vụ kiện chống lại cá nhân Youssef diễn ra sau khi hoàn tất việc truy tố pháp lý ở cấp độ công ty của Paxful.

Paxful nhận tội (cuối tháng 2 năm 2026):P đã nhận tội với ba cáo buộc hình sự liên bang, bao gồm âm mưu tạo điều kiện cho mại dâm bất hợp pháp thông qua thương mại giữa các tiểu bang, hoạt động như một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép và không thiết lập các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền thích hợp. Mặc dù các hướng dẫn kết án liên bang khuyến nghị mức phạt cao hơn, nhưng cuối cùng họ đã đồng ý trả khoản tiền phạt 400 nghìn đô la do tình hình tài chính của công ty và dự kiến sẽ chấp nhận phán quyết chính thức của tòa án vào tháng 2 năm 2026.

**Artur Schaback nhận tội trước (Tháng Bảy 2024)**Schaback, một người đồng sáng lập khác của :P axful, đã nhận tội âm mưu tương tự vào đầu tháng 7 năm 2024, cụ thể là không duy trì một chương trình chống rửa tiền hiệu quả.

Phản ứng của Youssef đối với tuyên bố cắt giảm của NoOne

Youssef đã nhiều lần công khai phủ nhận các cáo buộc trên mạng xã hội. Anh ta tiết lộ rằng anh ta đã được Bộ Tư pháp Hoa Kỳ ra lệnh trở lại Los Angeles khi ở Mexico, và sau đó bị bắt khi đến và bị đưa đến một nhà tù ở Santa Ana, nơi một thẩm phán ra lệnh thả và giám sát anh ta, đồng thời cấm anh ta rời khỏi Hoa Kỳ cho đến khi vụ án kết thúc. Youssef nhấn mạnh rằng cơ sở cốt lõi của toàn bộ bản cáo trạng là các giao dịch Bitcoin trị giá khoảng 240 đô la.

Youssef cũng chỉ trích tính chọn lọc của việc thực thi trong các bài phát biểu trước công chúng: “Nếu bạn phát hành token và khiến các nhà đầu tư bán lẻ mất hàng tỷ đô la, điều đó không sao cả; Nếu nó chỉ là một người chơi vừa và nhỏ trong không gian tiền điện tử, nó sẽ phải đối mặt với mọi áp lực pháp lý.”

Trong khi đó, công ty NoOnes hiện tại của Youssef đã thông báo trên mạng xã hội rằng ông không còn là Giám đốc điều hành, làm rõ rằng các vấn đề pháp lý mà ông hiện đang phải đối mặt là “hoàn toàn cá nhân” và không liên quan gì đến các quyết định kinh doanh của công ty.

Những câu hỏi thường gặp

Lời nhận tội của Paxful có thể là bản án cá nhân đối với Ray Youssef không?

Không được đại diện. Lời nhận tội của công ty là lời nhận tội của một pháp nhân công ty (Paxful Inc.) về các cáo buộc hình sự và không tự động ngụ ý kết án bất kỳ cá nhân nào. Việc truy tố cá nhân chống lại Youssef là một thủ tục tố tụng hình sự riêng biệt, và anh ta vẫn được coi là vô tội và phải bị kết án bởi các công tố viên cung cấp đầy đủ bằng chứng trước tòa.

Backpage đóng vai trò gì trong trường hợp này?

Backpage, một dịch vụ trực tuyến từng bị cáo buộc cung cấp nền tảng quảng cáo các giao dịch tình dục thương mại bất hợp pháp, đã bị các cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ đóng cửa. Trong trường hợp này, các công tố viên cáo buộc rằng Paxful đã tích cực cung cấp dịch vụ thanh toán Bitcoin cho chi phí quảng cáo của Backpage bằng cách nhúng các nút thanh toán, trích dẫn hồ sơ giao dịch thực tế từ các hoạt động bí mật liên bang làm bằng chứng trực tiếp, cấu thành cáo buộc thực tế hình sự cốt lõi trong bản cáo trạng.

Sơ suất tuân thủ AML có cấu thành trách nhiệm hình sự nghiêm trọng trong các trường hợp tiền điện tử không?

Theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ (BSA), các doanh nghiệp dịch vụ tài chính, bao gồm cả nền tảng giao dịch tiền điện tử, phải thiết lập một chương trình AML toàn diện, bao gồm các thủ tục KYC, báo cáo hoạt động đáng ngờ, v.v. Việc cố ý hoặc cẩu thả không thực hiện các nghĩa vụ này có thể cấu thành tội hình sự liên bang. Trong trường hợp này, hai trong số ba lời nhận tội của Paxful liên quan trực tiếp đến việc AML thiếu trách nhiệm, cho thấy các cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ tiếp tục tăng cường thực thi các nghĩa vụ tuân thủ của nền tảng tiền điện tử.