Bộ Tài chính Hoa Kỳ công nhận công cụ trộn tiền điện tử "có mục đích riêng tư hợp pháp", vẫn đề xuất Quốc hội ban hành luật phong tỏa để kiểm soát các tài sản mã hóa đáng ngờ

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã từng áp dụng lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash, nhưng trong báo cáo gửi Quốc hội lần đầu tiên thừa nhận rằng việc người dùng hợp pháp sử dụng các công cụ trộn để bảo vệ quyền riêng tư tài chính là hợp pháp, đồng thời đề xuất Quốc hội ban hành luật cho phép các tổ chức tài chính “đóng băng tạm thời” các tài sản kỹ thuật số đáng ngờ.
(Thông tin trước đó: Bộ Tài chính Mỹ gỡ bỏ lệnh trừng phạt Tornado Cash: Tài sản kỹ thuật số mang lại cơ hội tạo giá trị, TORN tăng 74%!)
(Bổ sung bối cảnh: Từ trừng phạt đến xét xử pháp lý: Cuộc tranh luận về quyền riêng tư và trách nhiệm của công cụ trộn Tornado Cash)

Mục lục bài viết

Chuyển đổi

• Đề xuất Quốc hội ban hành “Luật đóng băng”: tạm thời đóng băng các tài sản mã hóa đáng ngờ
• Các công cụ trộn phi tập trung vẫn còn nhiều lo ngại
• Vấn đề quyền riêng tư tiếp tục nóng lên

Gần đây, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã gửi một báo cáo có tiêu đề “Sử dụng công nghệ sáng tạo để chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản kỹ thuật số” tới Quốc hội. Tài liệu này, dựa trên quyền hạn của Đạo luật Stablecoin GENIUS, lần đầu chính thức thừa nhận rằng các công cụ trộn tiền mã hóa có mục đích bảo vệ quyền riêng tư hợp pháp. Báo cáo nêu rõ:

Người dùng hợp pháp của tài sản kỹ thuật số có thể sử dụng các công cụ trộn để duy trì quyền riêng tư tài chính khi thực hiện các giao dịch trên chuỗi công khai.

Bộ Tài chính còn giải thích thêm rằng, khi người tiêu dùng ngày càng sử dụng tài sản kỹ thuật số để thanh toán, họ có thể muốn dùng các công cụ trộn để bảo vệ các thông tin nhạy cảm như tình hình tài chính cá nhân, thanh toán thương mại hoặc quyên góp từ thiện, nhằm tránh để lộ các dữ liệu này trên chuỗi công khai.

Sự thay đổi lập trường này mang ý nghĩa rất lớn — chính Bộ Tài chính này, qua Văn phòng Kiểm soát Tài sản Ngoại hối (OFAC), đã đưa Tornado Cash vào danh sách trừng phạt vào năm 2022, và mãi đến tháng 3 năm 2025 mới chính thức gỡ bỏ lệnh trừng phạt.

Đề xuất Quốc hội ban hành “Luật đóng băng”: tạm thời đóng băng các tài sản mã hóa đáng ngờ

Ngoài việc thừa nhận tính hợp pháp của các công cụ trộn, báo cáo còn đề xuất nhiều sáng kiến lập pháp khác. Trong đó, đáng chú ý nhất là kêu gọi xây dựng một “Luật giữ” (hold law) dành riêng cho tài sản kỹ thuật số, nhằm cung cấp “khu vực an toàn” cho các tổ chức tài chính, cho phép họ tạm thời đóng băng các tài sản đáng ngờ trong quá trình điều tra ngắn hạn.

Báo cáo nhấn mạnh rằng, cơ chế này “đặc biệt hữu ích trong việc chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến stablecoin thanh toán có phép”. Ngoài ra, Bộ Tài chính còn thúc giục Quốc hội xác định rõ các đối tượng tham gia DeFi phải chịu trách nhiệm về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT).

Các công cụ trộn phi tập trung vẫn còn nhiều lo ngại

Dù đã thừa nhận tính hợp pháp của các công cụ trộn, Bộ Tài chính vẫn bày tỏ lo ngại về các công cụ trộn phi tập trung, không quản lý (non-custodial). Báo cáo chỉ rõ rằng, các dịch vụ này thường bị các tội phạm sử dụng để rửa tiền và trốn tránh các lệnh trừng phạt, trong đó có các nhóm hacker liên quan đến Bắc Triều Tiên, sử dụng các dịch vụ phi tập trung này để chuyển tiền bất hợp pháp.

Báo cáo cho rằng, các công cụ trộn có quản lý (các dịch vụ tập trung, tạm thời giữ tiền của người dùng) có thể cung cấp thông tin nhận dạng, giúp theo dõi dòng tiền; còn các công cụ phi tập trung thường hoạt động mà không có trung gian, không thể thu thập thông tin danh tính người dùng hoặc đáp ứng yêu cầu của cơ quan pháp luật.

Vấn đề quyền riêng tư tiếp tục nóng lên

Vấn đề quyền riêng tư trên chuỗi trở thành chủ đề gây tranh cãi gay gắt vào năm 2025, khi các nhà lập pháp Mỹ thúc đẩy các quy định chặt chẽ hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số và các nền tảng DeFi, trong đó có yêu cầu KYC nghiêm ngặt hơn. Phó Chủ tịch chính sách của Paradigm, Alexander Grieve, từng chỉ ra rằng, các quy định hiện hành vẫn chưa đủ để bảo vệ các nhà phát triển phần mềm mã nguồn mở.

Về phía Tornado Cash, dù lệnh trừng phạt đã được gỡ bỏ, đồng sáng lập Roman Storm vẫn phải đối mặt với các cáo buộc hình sự về chuyển tiền trái phép. Vụ việc này làm nổi bật một vấn đề pháp lý căn bản: Liệu các nhà phát triển công cụ quyền riêng tư mã nguồn mở có phải chịu trách nhiệm pháp lý về việc người khác sử dụng trái phép các công cụ của họ hay không?