FATF: إيران وكوريا الشمالية تستخدم العملات المستقرة لغسل الأموال، بمبلغ احتيالي يصل إلى 51 مليار دولار

أوضح فريق العمل المالي (FATF) في تقريره الأخير أن العملات المستقرة أصبحت من أكثر الأصول الافتراضية استخدامًا في الأنشطة غير القانونية، ويشارك فيها دول خاضعة للعقوبات مثل إيران وكوريا الشمالية. وتقدر FATF أن قيمة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات المستقرة والتزوير والاحتيال ستصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.

كيف تستخدم إيران وكوريا الشمالية العملات المستقرة للتهرب من العقوبات

(المصدر: FATF)

حدد تقرير FATF بوضوح العديد من الجهات الرئيسية التي تستخدم العملات المستقرة في أنشطة غير قانونية. فمجموعة لازاروس من كوريا الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية؛ وميليشيا الحرس الثوري الإيراني تستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار؛ كما تعتمد الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير على USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها.

تُعد العملات المستقرة الخيار المفضل للمجرمين لأنها تجمع بين استقرار السعر وارتفاع السيولة، مما يسهل نقل الأموال مقارنةً بالعملات الرقمية المتقلبة مثل البيتكوين. وأظهرت تقارير TRM Labs في فبراير 2025 أن الكيانات غير القانونية تلقت إجمالاً 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات، وأن 86% من تدفقات الأموال المرتبطة بالعقوبات كانت من أنشطة غير قانونية في الأصول الافتراضية.

وفي هذا الصدد، اتخذ بعض المُصدرين إجراءات. ففي 2 يوليو 2025، قام مُصدر USDT، Tether، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، أكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس (Nobitex) المحلية.

الطرق الرئيسية و الثغرات في أنشطة العملات المستقرة غير القانونية

• مجموعة لازاروس الكورية الشمالية: تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية وتجنب العقوبات الدولية.
• الحرس الثوري الإيراني: يستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار ومواد عسكرية.
• الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات: تعتمد بشكل كبير على USDT و USDC في غسل الأموال ونقل الأموال.
• ثغرات المحافظ غير الحاضنة: تفتقر المعاملات من نظير إلى نظير إلى ضوابط لمكافحة غسيل الأموال، مما يصعب على الجهات التنظيمية تتبعها.
• الوسائل التقنية لإخفاء الهوية: عبر تقنيات السلسلة المتقاطعة، البورصات اللامركزية، والوسطاء خارج البورصة لإخفاء مصادر الأموال.

توصيات سياسة FATF: تنظيم صارم وليس حظرًا شاملاً

توضح FATF في تقريرها أنها لا تدعو إلى إدراج العملات المستقرة في القائمة السوداء بشكل كامل، بل تحث الدول على فرض التزامات مكافحة غسيل الأموال على المُصدرين والوسطاء. تشمل التوصيات: أن يُنشئ المُصدرون قوائم تصاريح ورفض لتقييد المعاملات مع محافظ معينة؛ وأن يمتلكوا القدرة على اعتراض، تجميد، وإتلاف العملات المشفرة المشبوهة في السوق الثانوية؛ وأيضًا إنشاء هيئات تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والتعاون في تطبيق القانون.

حاليًا، تتجاوز قيمة سوق العملات المستقرة عالميًا 300 مليار دولار، ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل أعمق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الجهات التنظيمية العالمية التحرك بسرعة وتبني أدوات تحليل blockchain لسد الثغرات القانونية بسرعة.

الأسئلة الشائعة

كيف تستخدم إيران وكوريا الشمالية العملات المستقرة؟
وفقًا لتقرير FATF، تستخدم الحرس الثوري الإيراني (IRGC) العملات المستقرة لشراء أجزاء لطائرات بدون طيار ومواد عسكرية؛ وتستخدم مجموعة لازاروس (Lazarus Group) من كوريا الشمالية العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية. هاتان الدولتان، الخاضعتان لعقوبات دولية صارمة، تستخدمان العملات المستقرة كأداة رئيسية للتهرب من العقوبات على النظام المالي التقليدي.

لماذا تفضل الأنشطة غير القانونية العملات المستقرة على البيتكوين؟
تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تجمع بين استقرار السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة أكثر فاعلية لنقل الأموال غير القانونية. بالمقارنة مع البيتكوين الذي يتسم بتقلبات سعرية عالية، فإن قيمة العملات المستقرة ثابتة، مما يسهل استخدامها في عمليات الشراء الكبيرة ونقل الأموال على نطاق واسع، ويقلل من مخاطر الخسائر الناتجة عن تقلبات السعر أثناء النقل.

كيف توصي FATF بمواجهة الاستخدام غير القانوني للعملات المستقرة؟
لا تطالب FATF بحظر العملات المستقرة، بل توصي بفرض التزامات صارمة على المُصدرين، بما في ذلك إنشاء قوائم تصاريح ورفض، وتوفير القدرة على تجميد وإتلاف العملات المشبوهة، وتعزيز تبادل المعلومات بين الدول، وفرض معايير الامتثال نفسها التي تطبق على المؤسسات المالية التقليدية.