ビットコインATMは全面禁止の危機に直面し、ミネソタ州議会が詐欺危機に対応

アメリカ・ミネソタ州のエリン・コーゲル下院議員は今週、HF 3642法案を提出しました。これは、州内にあるすべての現金で暗号通貨を購入できる実体のある機械を全面的に禁止することを目的としています。もし可決されれば、ミネソタ州は昨年ニュージーランドが導入した全国的な禁止措置に続き、全米で初めて州レベルでビットコインATMの全面禁止を実施する州となります。現在、ミネソタ州には約430台のこの種の機械があります。

HF 3642法案：高齢者被害から本格的な立法へ至る論理的背景

ミネソタ州がビットコインATMを規制するのは今回が初めてではありません。2024年には、新規顧客の1日取引上限を2,000ドルに設定し、返金メカニズムや事業者の許可制度を規定する規制枠組みが成立しました。しかし、詐欺事件の増加が続く中、立法者たちはより厳しい包括的禁止の方針に傾いています。

木曜日の立法公聴会では、法執行機関が高齢者被害者が政府関係者や技術サポートを装った詐欺師に騙され、ビットコインATMを通じて資金を送金し続けている典型的な事例をいくつか紹介しました。ある捜査官は、住民が6か月間に10回も詐欺師にビットコインを送金し、その結果、月収の50％を失い、最終的にはガソリンスタンドでぼんやりとした表情で発見され、政府の援助に頼らざるを得なくなったと証言しています。市警察署長は書面で、「資金移動後に法執行機関が資金を回収する能力は非常に限られている」と述べました。

HF 3642法案の核心的争点

立法目的：高齢者を狙ったビットコインATM詐欺の増加に伴う公共の安全確保の必要性に応えるため

禁止範囲：運営者の遵守状況に関わらず、現金で暗号通貨を購入できるすべての実体のある機械を禁止

米国初の事例：可決されれば、ニュージーランドの全国禁止モデルに倣い、米国で初めての州レベルの全面禁止となる

被害規模：昨年、米国内のビットコインATM詐欺による損失は33億3千万ドルに達し、ミネソタ州内には約430台の機械が設置されている

農村地域への影響：立法者は、数百万ドルが農村部から流出している可能性を指摘している

Bitcoin Depotの訴訟と業界のコンプライアンス圧力の高まり

ミネソタ州の立法案は、米国内のビットコインATM業界全体が規制強化の方向に向かっている象徴的な事例です。北米最大のビットコインATM運営企業であるBitcoin Depotは今週、すべての取引において顧客に個人識別情報の提供を義務付ける方針を発表し、積極的にコンプライアンスを強化しています。

しかし、その直前にマサチューセッツ州のアンドレア・キャンベル司法長官は今月、Bitcoin Depotに対して訴訟を提起しました。内容は、同社が暗号通貨詐欺を故意に助長し、「詐欺防止策を撤廃して私腹を肥やしている」との非難です。Bitcoin Depotはこれらの疑惑を否定し、コンプライアンスと消費者保護を企業の最重要原則としています。

さらに、アリゾナ州の司法長官も緊急警告を発し、2024年にアリゾナ州の住民が暗号通貨ATM詐欺により1770万ドル以上の損失を被ったと指摘しています。これら一連の事例は、ビットコインATM業界が前例のない規制と法的圧力に直面していることを示しており、詐欺を防ぎつつ事業を維持する方法が、業界の存続にとって重要な課題となっています。

よくある質問

ミネソタ州HF 3642法案の内容は何ですか？

HF 3642法案は、ミネソタ州内において現金で暗号通貨を購入できるすべての実体のある機械を全面的に禁止することを提案しています。以前、ミネソタ州は2024年に新規顧客の1日取引上限2,000ドル、返金メカニズム、事業者許可制度などを規定する規制枠組みを整備していましたが、詐欺事件の増加により、より厳しい措置を求める声が高まっています。

なぜミネソタ州はさらなる規制強化ではなく全面禁止を検討しているのですか？

立法公聴会での法執行官の証言によると、現行の規制枠組みでは高齢者の詐欺被害を効果的に防止できていません。詐欺師は政府関係者や技術サポートを装い、被害者を騙して継続的に資金を送金させており、一度ビットコインATMを通じて資金が移動すると、法執行機関が回収できる可能性は極めて低いのです。

Bitcoin Depotは規制圧力にどう対応していますか？

Bitcoin Depotは、すべての取引において顧客に個人識別情報の提供を義務付ける方針を発表しました。しかし、マサチューセッツ州司法長官は同社に対して訴訟を提起し、暗号通貨詐欺を故意に助長していると非難しています。同社はこれらの疑惑を否定し、コンプライアンスと消費者保護を最優先の原則としています。