3月9日の報告によると、米国財務省は《GENIUS法案》に基づき調査を開始し、デジタル資産に関わる違法活動を重点的に検出し、暗号通貨犯罪に対する新たな対策を提案している。財務省は業界のフィードバックや人工知能、デジタルID、ブロックチェーン分析、API技術の調査を通じて、ミキサーの乱用や分散型金融（DeFi）プラットフォーム、非管理ウォレットのリスクがますます高まっていることを確認した。
報告書は、違法暗号取引においてステーブルコインの占める割合が84％に達し、規制の重点となっていることを指摘している。リスクに対応するために、財務省はAIを活用したリアルタイムのブロックチェーン監視ツールの導入や、主要なステーブルコイン発行機関をより厳格な金融コンプライアンス体制に組み込むことを提案している。Galaxy Researchの責任者であるAlex Thornは、規制の強化によりデジタル資産犯罪の拡散速度を抑制できると強調している。
また、報告書は、北朝鮮のハッカー組織が過去2年間で約28億ドルの暗号資産を窃取し、そのうち2025年初には単一の損失額が15億ドルに達したことも明らかにしている。これらの資金は北朝鮮の兵器開発支援に使われている可能性があり、国家支援のサイバー脅威が引き続き高まっていることを示している。同時に、世界的なネット詐欺や制裁回避活動も急速に増加している。Chainalysisのデータによると、制裁対象の団体は2025年に暗号通貨を通じて約1040億ドルを移動させており、前年比694％増となっている。
米国財務省は、これらの発見が規制枠組みの更新を促進し、提案中の《CLARITY法案》と密接に関連していると述べている。《CLARITY法案》は、デジタル資産に対してより明確な規制指針を提供することを目的としており、従来の銀行システムへの強制的な組み込みを求めるものではなく、コンプライアンスの透明性を高める狙いがある。
総じて、米国財務省の規制強化とブロックチェーン監視の取り組みは、ステーブルコインの乱用や越境犯罪のリスクを低減し、投資者にとってより安全なデジタル資産環境を提供することを目的としている。今後は、AI技術やオンチェーン分析ツールの実用化により、規制当局は暗号通貨分野の犯罪や国家支援の脅威に対してより効果的に対応できる見込みである。
