Китай знову застосовує сильні заходи! Віртуальні валюти повністю визнані незаконним фінансом; суворий контроль за RWA токенізацією, стабільними монетами юаня

Китайські органи влади знову посилили боротьбу з криптовалютами. Народний банк Китаю (Центральний банк) нещодавно у співпраці з Державною комісією з розвитку та реформ, Міністерством промисловості та інформаційних технологій, Управлінням фінансового нагляду, Комісією з цінних паперів та іншими 8 відомствами опублікували спільне повідомлення «Щодо подальшого запобігання та врегулювання ризиків, пов’язаних із криптовалютами та іншими відповідними активами», у якому не лише підтверджується, що криптовалюти не мають законної платіжної функції, а й вказується, що відповідна діяльність є незаконною фінансовою діяльністю. Крім того, вперше у сферу суворого регулювання включено популярний у останні роки «токенізований актив у реальному світі (RWA)». Також скасовано попередній документ 2021 року, і країна переходить до більш жорсткого регулювання.

«Повідомлення» спочатку зазначає, що криптовалюти не мають такого ж правового статусу, як законна валюта. Віртуальні валюти, такі як Біткоїн, Ефіріум, USDT, мають основні характеристики: випуск не центральними органами, використання криптографії та розподілених реєстрів або подібних технологій, існування у цифровій формі. Вони не мають законної платіжної функції, не повинні і не можуть використовуватися як валюта для обігу на ринку.

Повідомлення зазначає, що діяльність, пов’язана з криптовалютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Проведення в межах країни обмінних операцій між законною валютою та криптовалютами, обміни між криптовалютами, купівля-продаж через центрального контрагента, надання інформаційних послуг та цінового визначення для криптовалютних операцій, випуск токенів для залучення фінансування, торгівля фінансовими продуктами, пов’язаними з криптовалютами — усе це підозрюється у незаконному продажу токенів, самовільному випуску цінних паперів, незаконному веденні цінних паперів та ф’ючерсного бізнесу, незаконному залученні коштів тощо. Всі ці дії суворо заборонені та підлягають жорсткому припиненню відповідно до закону.

Повідомлення встановлює, що іноземні організації та особи не мають права будь-яким чином незаконно надавати на території країни послуги, пов’язані з криптовалютами. Крім того, без дозволу відповідних органів за законом заборонено випускати стабільні монети, прив’язані до юаня, як у внутрішніх, так і в міжнародних юрисдикціях.

Ще одним важливим аспектом є включення у суворе регулювання швидко зростаючого у останні роки «токенізованого активу у реальному світі (RWA)». У повідомленні чітко зазначено, що будь-яка діяльність у межах Китаю, пов’язана з токенізацією RWA, а також надання послуг посередництва, інформаційних технологій тощо, підпадає під заборону через незаконний випуск цінних паперів, самовільний випуск цінних паперів, незаконний ф’ючерсний бізнес і залучення коштів. Іноземні організації та особи також не мають права будь-яким чином незаконно надавати послуги з токенізації RWA на території Китаю.

Проте, якщо діяльність з токенізації RWA здійснюється за дозволом відповідних регуляторів і з використанням певної фінансової інфраструктури, вона не підпадає під заборону.

Щодо внутрішніх суб’єктів, що здійснюють діяльність з токенізації RWA за кордоном, «Повідомлення» встановлює, що без дозволу та відповідного погодження з відповідними органами вони не мають права вести таку діяльність. Вказано два особливі випадки, що потребують особливого контролю:

1. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює за кордоном «зовнішньо-зобов’язану» діяльність з токенізації RWA або базується на праві власності або доходах від внутрішніх активів для проведення подібної сек’юритизації або RWA з характером акцій, то така діяльність має підпадати під жорсткий контроль відповідних органів — Державної комісії з розвитку та реформ, Комісії з цінних паперів, Управління з іноземних валют тощо, відповідно до їхніх функцій і законодавства.
2. Якщо внутрішній суб’єкт здійснює інші форми токенізації RWA за кордоном, базуючись на внутрішніх активах, то цю діяльність регулює у співпраці з відповідними органами Китайська комісія з цінних паперів.

Варто зазначити, що Китайська комісія з цінних паперів також опублікувала «Рекомендації щодо регулювання випуску цінних паперів, забезпечених активами, за кордоном», згідно з якими, якщо грошові потоки від внутрішніх активів або прав на них використовуються для випуску цінних паперів за кордоном, потрібно суворо дотримуватися правил щодо транснаціональних інвестицій, валютного контролю та обов’язково подавати попередню реєстрацію та розкривати інформацію про активи, структуру та схему випуску токенів.

На рівні виконання, китайські органи створять міжвідомчий механізм спільного контролю, об’єднавши центральний банк, регулятор цінних паперів, поліцію, кібербезпеку та судову систему для посилення онлайн-моніторингу, відстеження фінансів і блокування платформ. Банки та платіжні організації заборонено відкривати рахунки, здійснювати перекази та розрахунки, пов’язані з криптовалютами, а також надавати послуги з зберігання, розрахунків і клірингу для RWA та відповідних фінансових продуктів. Крім того, посилюється моніторинг ризиків, і будь-які порушення мають оперативно повідомляти відповідним органам.

Крім того, у реєстраційних документах підприємств і індивідуальних підприємців заборонено використовувати слова «криптовалюта», «віртуальні активи», «захищені активи», «стабільні монети», «токенізація активів у реальному світі», «RWA» тощо.

«Повідомлення» також зазначає, що Державна комісія з розвитку та реформ разом із відповідними відомствами продовжить роботу щодо очищення та припинення діяльності з майнінгу криптовалют, проведе повну перевірку та закриє існуючі майнінгові проекти, заборонить нові майнінгові проекти та заборонить виробникам обладнання для майнінгу на території країни надавати будь-які послуги з продажу обладнання.