Конгресвумен США Ерін Кегель з Міннесоти цього тижня представила законопроєкт HF 3642, який пропонує повну заборону на всі фізичні автомати в штаті, що дозволяють користувачам купувати криптовалюти за готівку. Якщо його ухвалять, Міннесота стане першим штатом у країні, який запровадить повну заборону на банкомати Bitcoin на рівні штатів після загальнонаціональної заборони, запровадженої Новою Зеландією минулого року. Наразі в Міннесоті налічується близько 430 таких машин.
HF 3642 Act: Законодавча логіка від жертвування літніх людей до повномасштабного законодавства
Це не вперше, коли Міннесота регулює Bitcoin ATM. У 2024 році штат ухвалив нормативну базу, яка встановлює щоденний ліміт транзакцій у розмірі $2,000 для нових клієнтів, механізм повернення коштів та систему ліцензування бізнесу. Однак постійне зростання випадків шахрайства спонукало законодавців звернутися до більш агресивних варіантів загальної заборони.
Під час законодавчих слухань у четвер правоохоронці навели кілька типових випадків, у яких літніх жертв заманюють шахраї, які видавали себе за урядовців або працівників технічної підтримки, щоб безперервно переказувати гроші через банкомати Bitcoin. Детектив засвідчив, що один із мешканців десять разів за шість місяців надіслав біткоїни шахраям, втративши 50% свого місячного доходу, і зрештою його знайшли в трансі на автозаправці, де він мусив покладатися на державну допомогу. Начальник міської поліції у письмовій заяві зазначив: «Можливості правоохоронців повернути кошти після їх переказу надзвичайно обмежені.»
Головний предмет суперечок у законопроєкті HF 3642
Законодавча мета: Реакція на зростаючі потреби людей у сфері громадської безпеки літніх людей, які постраждали від шахрайств з банкоматами з Bitcoin
Обсяг заборони: Усі фізичні машини, які дозволяють користувачам купувати криптовалюти за готівку, заборонені, незалежно від того, чи відповідає оператор вимогам
Перший випадок у Сполучених Штатах: Якщо буде прийнято, це стане першою загальною забороною на рівні штатів у Сполучених Штатах, відповідно до моделі національної заборони Нової Зеландії
Масштаб втрат: Збитки від шахрайства з банкоматами Bitcoin по всій території США минулого року досягли 3,33 мільярда доларів, з близько 430 автоматами в Міннесоті
Вплив на сільську громаду: Законодавці зазначають, що мільйони доларів могли витекти з сільських громад
Позов Bitcoin Depot і тиск на відповідність галузі зростає по всьому світу
Запропоноване законодавство в Міннесоті є мікрокосмом посилення регулювання індустрії біткоїн-банкоматів у США загалом. Bitcoin Depot, найбільший оператор Bitcoin банкоматів у Північній Америці, цього тижня оголосив, що проактивно посилить процес дотримання вимог, вимагаючи від клієнтів надавати особисту ідентифікаційну інформацію, починаючи з кожної транзакції.
Однак незадовго до цього генеральний прокурор Массачусетсу Андреа Кемпбелл подала позов цього місяця, звинувативши Bitcoin Depot у свідомому сприянні криптовалютним шахрайствам і «скасуванні заходів захисту від шахрайства для збагачення власних кишень». Bitcoin Depot заперечує ці звинувачення, наголошуючи на відповідності та захисті споживачів як основних бізнес-принципах.
Крім того, Генеральний прокурор Арізони видав термінове попередження, заявивши, що жителі Арізони втратили понад $1,77 мільйона у 2024 році через шахрайство з криптовалютними банкоматами. Ця низка подій показує, що індустрія Bitcoin ATM стикається з безпрецедентним регуляторним і юридичним тиском, і як ефективно запобігати шахрайству, зберігаючи бізнес, стало ключовим питанням для її виживання.
Поширені запитання
Який зміст законопроєкту HF 3642 штату Міннесота?
Законопроєкт HF 3642 пропонує повну заборону на всі фізичні машини в Міннесоті, які дозволяють користувачам купувати криптовалюти за готівку. Раніше Міннесота встановила відповідні регуляторні рамки у 2024 році, включно з денним лімітом транзакцій у 2000 доларів для нових клієнтів, механізмом повернення коштів та системою ліцензування бізнесу, але випадки шахрайства продовжують зростати, що спонукає законодавців шукати жорсткіші рішення.
Чому Міннесота розглядає можливість повної заборони замість подальшого регулювання?
Свідчення правоохоронних органів на законодавчих слуханнях показують, що існуючі регуляторні рамки неефективні у стримуванні літніх людей від подальших шахрайств. Шахраї видають себе за урядових або технічних працівників, щоб обдурити жертв і змусити їх здійснювати безперервні перекази, і після переказу коштів через Bitcoin банкомати шанси на повернення правоохоронцями надзвичайно низькі.
Як Bitcoin Depot реагує на регуляторний тиск?
Bitcoin Depot оголосив, що зробить обов’язковим для клієнтів надавати особисту ідентифікаційну інформацію, починаючи з кожної транзакції. Однак Генеральний прокурор Массачусетсу подав проти нього позов, звинувачуючи його у свідомому сприянні криптовалютним шахрайствам. Компанія заперечує ці звинувачення, наголошуючи, що дотримання вимог і захист споживачів є основними бізнес-принципами.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Американська банківська сфера планує подати позов до OCC, протестуючи проти послаблення вимог до видачі банківських ліцензій криптовалютним компаніям
Інститут досліджень банківської політики розглядає можливість подання позову проти Управління контролю за валютами США через послаблення федеральних ліцензійних правил, що полегшує криптовалютним компаніям отримання національних банківських довірчих ліцензій. Ця політика викликає занепокоєння щодо захисту споживачів та стабільності фінансової системи, кілька регуляторних органів і малих банків висловили різкий протест.
GateNews40хв. тому
Відділ казначейства США підкреслює ризики шахрайства з крипто-АТМ
Звіт Міністерства фінансів США виявляє зростання кількості шахрайств, пов’язаних з крипто-АТМ, підкреслюючи їх неправильне використання злочинцями через недоліки у дотриманні нормативних вимог операторами. У 2024 році було повідомлено про понад 10 900 шахрайств, що призвели до втрат у розмірі 246,7 мільйонів доларів. Необхідний посилений контроль для боротьби з цими проблемами.
TodayqNews1год тому
Колишній голова CFTC: банки потребують Закону про ясність ринку цифрових активів більше, ніж криптовалютні компанії
Колишній голова CFTC Джіанкардо зазначив, що через суперечки щодо виплат винагород криптовалютним компаніям, Закон про ясність цифрових активів США зазнав затримки, і потреба банків у цьому законі стає ще більш нагальною. Він попередив, що у разі подальших перешкод криптовалютний бізнес може переїхати до Європи та Азії.
GateNews2год тому
Підкреслюйте технічну нейтральність! Федеральна резервна система: спосіб капіталізації «токенізованих цінних паперів» має відповідати традиційним цінним паперам
Американський Федеральний резерв та інші органи опублікували нові рекомендації для банківської сфери, вимагаючи, щоб токенізовані цінні папери дотримувалися тих самих нормативів капіталу, що й традиційні цінні папери, підкреслюючи, що технічна форма не впливає на спосіб обчислення капіталу. Це відображає увагу регуляторних органів до правової природи фінансових активів та оцінки ризиків, демонструючи поступову інтеграцію банків та блокчейн-фінансів, що сприяє оцінці ризиків та витрат токенізованого бізнесу.
区块客4год тому
Закон «CLARITY» — ключовий терміновий строк у квітні: американські банки та інвестори у криптовалюту стикаються з вибором
Законопроект «CLARITY» входить у ключовий етап, законодавці планують просунути його до 3 квітня, щоб прояснити регуляторні обов'язки щодо цифрових активів. Переговори зосереджені головним чином навколо регулювання продуктів з доходами від стабільних монет, і поки що сторони не досягли згоди. Прийняття законопроекту вплине на участь американських банків у сфері цифрових активів та їхню глобальну конкурентоспроможність.
GateNews4год тому
