ФАТФ у своєму останньому звіті зазначає, що стабільні монети стали найпопулярнішим віртуальним активом у незаконних операціях, залучаючи учасників із таких санкційних країн, як Іран і Північна Корея. За оцінками ФАТФ, у 2024 році сума незаконної діяльності, пов’язаної з шахрайством і обманами, з використанням стабільних монет, становитиме приблизно 51 мільярд доларів.
Як Іран і Північна Корея використовують стабільні монети для обходу санкцій
(Джерело: ФАТФ)
У звіті ФАТФ чітко названо кілька основних учасників, які використовують стабільні монети для незаконної діяльності. Північнокорейська група Lazarus Group через стабільні монети закуповує військове обладнання; іранські сили Ісламської революційної гвардії (IRGC) отримують безпілотники та їхні компоненти за допомогою стабільних монет; терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками також значною мірою залежать від USDT і USDC для переказу коштів і відмивання грошей.
Стабільні монети стають улюбленим інструментом злочинців через їхню цінову стабільність і високу ліквідність, що полегшує перекази порівняно з більш волатильними криптовалютами, такими як біткоїн. Звіт TRM Labs за лютий 2025 року показує, що незаконні суб’єкти у 2025 році отримали усього 141 мільярд доларів у стабільних монетах — найвищий показник за п’ять років, причому 86% цих операцій були пов’язані з санкціями.
У відповідь деякі емітенти вже вжили заходів. 2 липня 2025 року емітент USDT Tether здійснив найбільше в історії блокування коштів, пов’язаних з Іраном, заблокувавши 42 криптогаманці, понад половина з яких були пов’язані з місцевою біржею Nobitex.
Основні методи та вразливості незаконної діяльності з стабільними монетами
Північнокорейська Lazarus Group: закупівля військового обладнання через стабільні монети для обходу міжнародних санкцій.
Іранські сили IRGC: використання стабільних монет для отримання безпілотних компонентів і військових матеріалів.
Терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками: масове використання USDT і USDC для відмивання грошей і переказів.
Вразливості бездовірчих гаманців: відсутність контролю за протоколами P2P-переказів у боротьбі з відмиванням грошей, що ускладнює слідство.
Технічні методи приховування: використання міжланцюгових технологій, децентралізованих бірж і позаінституційних брокерів для приховування джерел коштів.
Рекомендації ФАТФ: суворий нагляд, а не повна заборона
У звіті ФАТФ чітко зазначено, що не закликає до повної заборони стабільних монет, а наполягає на тому, щоб країни запровадили обов’язки щодо протидії відмиванню грошей для емітентів і посередників. Конкретні рекомендації включають: створення списків дозволених і заборонених гаманців для обмеження транзакцій; здатність емітентів миттєво блокувати, заморожувати і знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку; а також створення міжнародних регуляторних органів для обміну інформацією та спільного правозастосування.
Загалом, світовий ринок стабільних монет уже перевищив 300 мільярдів доларів. З урахуванням швидкого зростання їхнього застосування і глибокої інтеграції з традиційними фінансами, ФАТФ вважає, що світові регулятори мають швидко діяти, впроваджуючи інструменти аналізу блокчейна для швидкого закриття нормативних прогалин.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Мачі внесли 100 000 USDC до HyperLiquid для збільшення довгої позиції ETH, наразі прибуток становить понад 200 000 доларів США.
Foresight News повідомляє, що згідно з даними Onchain Lens, Маджі внесли 100 000 USDC на HyperLiquid для збільшення своєї довгої позиції ETH (з плечем 25 разів), наразі прибуток перевищує 20 000 доларів США.
GateNews8год тому
Apollo Crypto керуватиме стратегією токенізації, оціненою в USDC, mEVUSD
Apollo Crypto оголошує про запуск продукту стратегії доходу з токенізованим mEVUSD, у співпраці з Everstake та Midas, з метою отримання доходу від нерозміщених стабільних монет. Apollo відповідатиме за управління портфелем інвестицій, знижуючи ринкові ризики через DeFi-протоколи.
GateNews11год тому
Ціни на нафту стрімко зростають, очікування зниження відсоткових ставок раптово охололи! Circle отримує вигоду, прориваючи цільову ціну в 100 доларів
Американський гігант стабільних монет Circle нещодавно через різке зростання цін на нафту та очікування зниження ставок різко підскочив на майже 8%, оновивши чотиримісячний максимум. SМBC Securities підвищила цільову ціну до 100 доларів США, хоча й залишила рейтинг «нейтральним», але стала більш оптимістичною щодо перспектив прибутковості. Аналізи вважають, що якщо Федеральна резервна система продовжить високі ставки, доходи Circle зростуть відповідно, але конкуренція на ринку та регуляторний тиск залишаються викликами, яких потрібно остерігатися.
区块客15год тому
На блокчейні EWY максимально точно передбачив зростання корейського фондового ринку, прибутковість позицій вже склала 115%
На платформі Hyperliquid найбільший бичачий кит, який володіє контрактами на відображення iShares Korea ETF, успішно повернувся до прибутку, з нереалізованим прибутком у 310 000 доларів США, обсягом позиції 6,42 мільйона доларів США, середньою ціною 126 доларів США. Після відскоку ціна EWY сьогодні вранці піднялася до 134 доларів США, що на 6% більше.
GateNews20год тому
Circle за останні два дні створила 2 мільярди USDC
Odaily星球日报訊 据 Lookonchain 监测，稳定币发行商 Circle 过去 2 天已铸造 20 億枚 USDC。
GateNews03-04 16:16
