Ліцензовані сили боротьби з фінансовими злочинами (FATF) рекомендують країнам вимагати від випускників стабільних монет інтегрувати функції смарт-контрактів, що дозволяють блокувати, знищувати або заносити активи до заборонених списків для запобігання відмиванню грошей та незаконному фінансуванню.
У новому звіті FATF попереджає, що транзакції через гаманці “unhosted” є великою вразливістю у контролі проти відмивання грошей, оскільки вони не проходять через управлінські посередники. Організація зазначає, що злочинні групи, такі як Lazarus Group, використовують стабільні монети, зокрема USDT на Tron, для відмивання грошей з кібератак. Іранські учасники також звинувачуються у використанні стабільних монет для обходу санкцій.
FATF пропонує додаткову перевірку клієнтів при обміні стабільних монет, встановлення лімітів на транзакції та створення цілодобового механізму співпраці з правоохоронними органами.
Тим часом, Європейський центральний банк попереджає, що стабільні монети можуть послабити банківські депозити та вплинути на ефективність монетарної політики, особливо якщо стабільні монети, прив’язані до долара США, отримають широке поширення.
Незважаючи на це, пропозиція стабільних монет, прив’язаних до долара США, досягла приблизно 294,5 мільярдів доларів США, з яких Tether займає більшу частину з близько 184 мільярдами доларів США.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Південна Корея обмежує володіння основних акціонерів криптовалютних бірж до 20%, сприяючи диверсифікації акціонерного капіталу в галузі та підвищенню прозорості ринку
Южнокорейський фінансовий регулятор розробляє нові правила, які обмежують частку основних акціонерів криптовалютних бірж у володінні акціями до 20%, щоб знизити системний ризик і підвищити прозорість. Це спонукатиме біржі до реорганізації структури акціонерного капіталу, зміцнення управління та справедливості на ринку, а також відкриє нові можливості для інституційних інвесторів. Аналітики вважають, що ця міра сприятиме підвищенню репутації галузі та стимулюватиме її довгостроковий стабільний розвиток.
GateNews16хв. тому
Генеральний директор Ripple: Чіткий законопроект захистить фінансові інтереси американців, процес законодавчого ухвалення наближається до завершення
Генеральний директор Ripple Брэд Гарлінгхаус ще раз підкреслив, що прийняття «Законопроекту про ясність» сприятиме захисту фінансових інтересів США, і закликав галузь та банки до прагматичних переговорів. Він вважає, що ймовірність ухвалення законопроекту до кінця квітня висока, і наголошує, що чітка політика важливіша за хаос у регулюванні. Одночасно Білий дім попереджає банки не використовувати переговори щодо законопроекту як важіль, і дискусії в галузі тривають.
GateNews25хв. тому
Змагання за дохідність стабільних монет посилюється: Ерик Трамп різко критикує банки за «антиамериканські» дії, законопроект про регулювання криптовалют застряг у глухому куті
Загострення конфлікту між регулюванням криптовалют у США та традиційними банками: Ерик Трамп критикує великі банки за перешкоджання доходам стабільних монет, вважаючи це захистом «монополії на низькі відсоткові ставки». Одночасно Трамп звинувачує лобістські групи у перешкоджанні просуванню законопроектів щодо криптовалют. Законопроекти Конгресу щодо стабільних монет рухаються повільно, стикаючись із суперечностями з різних сторін, і якщо не буде досягнуто згоди, це може призвести до тривалої невизначеності у регулюванні криптоіндустрії.
GateNews58хв. тому
Ерік Трамп: Традиційні банки лобіюють тиск на стабільні монети, викриваючи структуру монополії на низькі відсотки за депозитами
Ерік Трамп звинуватив великі банки у тому, що вони через лобістські групи перешкоджають стабільним монетам і криптовалютним платформам пропонувати високі щорічні доходи, називаючи це систематичним експлуатацією. Стабільні монети, такі як Coinbase USDC і MakerDAO DAI, пропонують вищі відсоткові ставки, ніж традиційні банки. Спірний законопроект «CLARITY» може обмежити виплату відсотків за стабільними монетами, а прихильники криптовалют вважають, що це захищає інтереси традиційних банків.
MarketWhisper58хв. тому
Міжнародний валютний фонд попереджає: офлайн цифровий євро може стати новим інструментом відмивання грошей, ризик злочинності може бути вищим ніж у готівки
Міжнародний банк розрахунків зазначає, що офлайн-транзакції з цифровими валютами центральних банків (CBDC) можуть збільшити ризики фінансових злочинів через складність регулювання та можливість їх використання злочинцями для ухилення від фінансового нагляду. Європейський центральний банк прискорює законодавство щодо цифрового євро, плануючи задовольнити потреби споживачів у конфіденційності, водночас Європейський союз планує запровадити обмеження готівкових операцій для посилення боротьби з відмиванням грошей. Глобальна політика щодо CBDC розділена: ЄС активно просуває цю ініціативу у відповідь на виклики стабільних монет, тоді як США діють більш обережно.
GateNews1год тому
Сенатор Кріс Мерфі поставив під сумнів інформацію про внутрішню торгівлю на ринку прогнозів щодо авіаудару по Ірану, а прибутки від ставок у мільйони доларів викликали суперечки про «корупцію в Білому домі»
Американський сенатор Кріс Мерфі висловив занепокоєння щодо торгів на ринках перед військовими діями Ірану, звинувативши великі ставки у можливому використанні внутрішньої інформації, що сприяє корупційним схемам «отримання прибутку від війни». Він зазначив, що деякі рахунки робили точні ставки перед авіаударами, отримуючи величезні прибутки, і закликав до законодавчих обмежень відповідних операцій для захисту національної безпеки. Це викликало широку дискусію у політичних колах США щодо повноважень у війні та прозорості.
GateNews1год тому
