Tòa án tối cao chống rửa tiền bằng tiền mã hóa, mạng lưới tội phạm Trung Quốc chuyển khoản hàng ngày 44 triệu USD

Wang Bin, chủ tịch Phòng xét xử hình sự thứ ba của Tòa án Nhân dân Tối cao Trung Quốc, đã thông báo tại một cuộc họp báo về cuộc chiến chống gian lận mạng viễn thông vào ngày 26 tháng 2 rằng giai đoạn tiếp theo của tòa án sẽ tập trung vào việc trấn áp các tội phạm liên quan đến việc sử dụng tiền ảo và các ngân hàng ngầm để rửa tiền. Chainalysis, một công ty phân tích dữ liệu blockchain, đã phát hành một báo cáo nói rằng vào năm 2025, Mạng lưới rửa tiền Trung Quốc (CLMN) sẽ chuyển khoảng 4.400 đô la tiền bất hợp pháp thông qua tiền điện tử mỗi ngày.

Họp báo Tòa án Nhân dân Tối cao: Rửa tiền ảo được đưa vào danh sách đàn áp tiếp theo

Tại cuộc họp báo, Vương Bân đã liệt kê rõ ràng các mục tiêu chính của giai đoạn đàn áp tiếp theo, bao gồm các yếu tố chính của các nhóm tội phạm, “nhà tài trợ” của tội phạm gian lận chuyển khoản, “đầu rắn” tổ chức buôn lậu, các tổ chức bảo vệ vũ trang cho gian lận qua biên giới và tội phạm bạo lực cố ý giết người, gây thương tích, bắt cóc và các tội phạm bạo lực khác trong quá trình gian lận chuyển khoản. Điều đáng chú ý là “các tội phạm liên quan sử dụng tiền ảo và ngân hàng ngầm để rửa tiền” đã được nêu tên rõ ràng, cho thấy tiền điện tử đã trở thành một công cụ tội phạm tài chính quan trọng được giám sát bởi các cơ quan tư pháp của Trung Quốc.

Wang Bin cũng nói rằng tòa án sẽ tăng cường áp dụng hình phạt tài sản đối với tội phạm gian lận chuyển khoản, đồng thời hướng dẫn các nhân viên liên quan đến “hai thẻ” (thẻ ngân hàng và thẻ điện thoại) tự nguyện bồi thường cho các nạn nhân.

Báo cáo Chainalysis: Quy mô và phương pháp kỹ thuật của mạng rửa tiền Trung Quốc

Theo báo cáo mới nhất từ Chainalysis, mạng rửa tiền của Trung Quốc chủ yếu hoạt động thông qua các kênh Telegram và nhóm trò chuyện, và dịch vụ trung gian được gọi là nền tảng “đảm bảo” hoạt động như một trung tâm tiếp thị và lưu ký không chính thức của bên thứ ba, kết nối các nhà cung cấp dịch vụ rửa tiền và khách hàng tiềm năng. Những bài đăng này thường đi kèm với hình ảnh về một lượng lớn tiền mặt và đánh giá của khách hàng để chứng minh tính thanh khoản của tiền và độ tin cậy của dịch vụ.

Andrew Fierman, người đứng đầu bộ phận tình báo an ninh quốc gia tại Chainalysis, lưu ý rằng các hoạt động của các nền tảng này vượt ra ngoài rửa tiền để liên quan đến buôn người và các giao dịch bất hợp pháp khác như bán ăng-ten Starlink cho các trung tâm gian lận ở Đông Nam Á, với cơ sở khách hàng mở rộng từ các nhóm tội phạm có tổ chức đến các tác nhân nhà nước bị trừng phạt, bao gồm cả các nhóm tin tặc có liên quan đến Triều Tiên.

Các đặc điểm kỹ thuật chính của mạng rửa tiền Trung Quốc

Stablecoin được ưu tiên: Các stablecoin như USDT và USDC được ưa chuộng do độ biến động thấp và chi phí giao dịch thấp, đồng thời thủ phạm miễn cưỡng chịu thêm tổn thất do biến động thị trường đối với các tài sản như Bitcoin

Nền tảng Telegram là cốt lõi của nó: Các kênh “được đảm bảo” cung cấp các dịch vụ trung gian để phá vỡ sự giám sát tài chính truyền thống

Chuyển phân tầng xuyên biên giới: Tiền được chuyển nhiều lần giữa nhiều địa chỉ trung gian, che khuất nguồn

Bảo hiểm công ty bất hợp pháp: Sòng bạc và các doanh nghiệp có vẻ hợp pháp thường được sử dụng để thổi phồng doanh thu và hoàn thành rửa tiền

Tình thế tiến thoái lưỡng nan của cơ quan thực thi pháp luật: Sự phức tạp xuyên biên giới và sự phát triển liên tục của các tổ chức tội phạm

Mark Button, giáo sư tội phạm học tại Đại học Portsmouth, chỉ ra rằng các nhóm tội phạm này không phải là các hoạt động quy mô nhỏ, mà là “các tổ chức lớn, có nguồn lực dồi dào”, nhiều trong số đó đã chuyển các hoạt động chính của họ sang các khu vực Đông Nam Á như Campuchia và Myanmar, với sự trợ giúp của khung pháp lý yếu kém và các quan chức địa phương tham nhũng để duy trì không gian hoạt động của họ. Trung Quốc đã cấm hoàn toàn giao dịch tiền điện tử kể từ năm 2021, một phần vì nó đã bị khai thác nặng nề bởi tội phạm có tổ chức; Các cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc cũng đã đạt được một số kết quả, và vào ngày 26 tháng 2, truyền thông nhà nước Trung Quốc Tân Hoa Xã đưa tin rằng 11 thành viên của một nhóm lừa đảo Myanmar đã bị hành quyết ở Trung Quốc với nhiều tội danh bao gồm cố ý giết người và gian lận.

Theo Fierman, bất chấp áp lực liên tục từ các cơ quan thực thi pháp luật trên khắp thế giới, không thể đánh giá thấp khả năng thích ứng của các mạng lưới này: “Đây là cách các hoạt động bất hợp pháp hoạt động - một khi một con đường được xác định, chúng sẽ nhanh chóng chuyển sang một con đường khác”.

Những câu hỏi thường gặp

Những hành vi cụ thể nào liên quan đến “rửa tiền ảo” do Tòa án nhân dân tối cao nêu tên lần này?

Theo tuyên bố của Wang Bin, nó chủ yếu đề cập đến việc sử dụng các tài sản tiền điện tử như Bitcoin và USDT hoặc các ngân hàng ngầm trong quá trình gian lận mạng viễn thông để chuyển số tiền thu được từ gian lận theo từng lớp nhằm che đậy nguồn bất hợp pháp, bản chất và người kiểm soát thực tế của các quỹ. Hành vi như vậy cấu thành tội “rửa tiền” hoặc “tội che giấu hoặc che giấu số tiền thu được từ tội phạm” trong luật hình sự của Trung Quốc.

Tại sao các tổ chức tội phạm thích sử dụng stablecoin thay vì Bitcoin để rửa tiền?

Phân tích của Chainalysis cho thấy các stablecoin (như USDT và USDC) có độ biến động thấp so với Bitcoin và các tổ chức tội phạm không cần phải chịu rủi ro biến động giá thị trường lớn trong quá trình chuyển tiền. Ngoài ra, stablecoin có chi phí giao dịch thấp hơn và chuyển tiền xuyên biên giới nhanh hơn trong môi trường đa chuỗi, khiến chúng phù hợp hơn cho các hoạt động rửa tiền tần suất cao.

Rửa tiền đã được kiềm chế sau khi Trung Quốc cấm tiền điện tử?

Đánh giá theo dữ liệu từ Chainalysis, lệnh cấm trong nước của Trung Quốc đã không loại bỏ hiệu quả các hoạt động rửa tiền liên quan. Các nhóm tội phạm đã chuyển hoạt động sang Đông Nam Á, đặc biệt là Campuchia và Myanmar, nơi các quy định còn yếu, và tiếp tục chuyển tiền bất hợp pháp thông qua các kênh tiền điện tử. Sự phức tạp của việc thực thi pháp luật xuyên biên giới, cùng với khả năng thích ứng nhanh chóng của các tổ chức tội phạm, khiến việc quản thúc toàn diện trở nên khá khó khăn.