FATF：Iran, Bắc Triều Tiên sử dụng stablecoin để rửa tiền, số tiền liên quan đến lừa đảo lên đến 51 tỷ USD

Tổ chức Hành động Tài chính Liên chính phủ (FATF) trong báo cáo mới nhất của mình đã chỉ rõ rằng stablecoin đã trở thành loại tài sản ảo phổ biến nhất để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp, với sự tham gia của các quốc gia bị trừng phạt như Iran và Triều Tiên. FATF ước tính rằng hoạt động sử dụng stablecoin bất hợp pháp liên quan đến gian lận và lừa đảo sẽ đạt khoảng 510 tỷ USD vào năm 2024.

Cách Iran và Triều Tiên sử dụng stablecoin để né tránh các lệnh trừng phạt

(Nguồn: FATF)

Trong báo cáo của mình, FATF đã nêu rõ tên một số tác nhân chính đã lợi dụng stablecoin cho các hoạt động bất hợp pháp. Tập đoàn Lazarus của Triều Tiên mua thiết bị quân sự qua stablecoin; Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC) dựa vào stablecoin để mua các linh kiện drone; các tổ chức khủng bố và nhóm buôn lậu ma túy cũng phụ thuộc lớn vào USDT và USDC để chuyển tiền và rửa tiền.

FATF chỉ ra rằng lý do chính khiến stablecoin trở thành lựa chọn hàng đầu của tội phạm là do chúng kết hợp sự ổn định về giá với tính thanh khoản cao, giúp việc chuyển tiền dễ dàng hơn so với các tài sản tiền điện tử dễ biến động như Bitcoin. Báo cáo của TRM Labs tháng 2 năm 2025 cũng cho thấy các thực thể bất hợp pháp đã nhận tổng cộng 141 tỷ USD stablecoin trong năm 2025, mức cao nhất trong vòng 5 năm, trong đó hoạt động liên quan đến lệnh trừng phạt chiếm 86% dòng tiền của các tài sản ảo bất hợp pháp.

Đáp lại, một số nhà phát hành đã bắt đầu hành động. Vào ngày 2 tháng 7 năm 2025, nhà phát hành USDT Tether đã tiến hành phong tỏa lớn nhất từ trước đến nay các quỹ liên quan đến Iran, phong tỏa 42 địa chỉ ví tiền điện tử, trong đó hơn một nửa có liên hệ chặt chẽ với sàn giao dịch địa phương Nobitex.

Các phương pháp chính và lỗ hổng của hoạt động sử dụng stablecoin bất hợp pháp

• Nhóm Lazarus của Triều Tiên: Mua sắm thiết bị quân sự qua stablecoin để né tránh các lệnh trừng phạt quốc tế
• IRGC của Iran: Sử dụng stablecoin để mua linh kiện drone và vật tư quân sự
• Các tổ chức khủng bố và nhóm buôn lậu ma túy: Phụ thuộc lớn vào USDT và USDC để rửa tiền và chuyển tiền
• Lỗ hổng ví không trung gian: Giao dịch P2P thiếu các biện pháp chống rửa tiền, gây khó khăn cho cơ quan quản lý trong việc theo dõi
• Ẩn danh qua công nghệ: Sử dụng công nghệ chuỗi chéo, sàn phi tập trung và nhà môi giới OTC để che giấu nguồn gốc tiền

Các khuyến nghị chính sách của FATF: Quy định chặt chẽ hơn chứ không cấm hoàn toàn

FATF trong báo cáo đã rõ ràng không kêu gọi liệt stablecoin vào danh sách đen toàn diện, mà nhấn mạnh việc các quốc gia cần bắt buộc các nhà phát hành và trung gian stablecoin thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền. Các đề xuất cụ thể gồm: các nhà phát hành stablecoin cần xây dựng danh sách cho phép và từ chối để hạn chế các giao dịch ví cụ thể; phải có khả năng kỹ thuật để chặn, phong tỏa và tiêu hủy các stablecoin đáng ngờ trên thị trường thứ cấp bất cứ lúc nào; đồng thời thành lập các cơ quan quản lý liên quốc gia để tăng cường chia sẻ thông tin và phối hợp thực thi pháp luật.

Hiện tại, thị trường stablecoin toàn cầu đã vượt quá 3000 tỷ USD, khi việc áp dụng ngày càng tăng và tích hợp sâu vào hệ thống tài chính truyền thống, FATF cho rằng các cơ quan quản lý toàn cầu cần hành động nhanh chóng, đưa vào các công cụ phân tích blockchain để nhanh chóng khắc phục các lỗ hổng pháp lý.

Các câu hỏi thường gặp

1. Iran và Triều Tiên sử dụng stablecoin như thế nào?
Theo báo cáo của FATF, IRGC của Iran mua linh kiện drone và vật tư quân sự qua stablecoin; còn Triều Tiên, qua tập đoàn Lazarus, sử dụng stablecoin để mua thiết bị quân sự. Cả hai quốc gia đều bị trừng phạt nghiêm ngặt và sử dụng stablecoin như công cụ chính để né tránh các lệnh trừng phạt của hệ thống tài chính truyền thống.

2. Tại sao stablecoin lại được ưa chuộng hơn Bitcoin trong các hoạt động bất hợp pháp?
FATF lưu ý rằng stablecoin kết hợp sự ổn định về giá và tính thanh khoản cao, trở thành công cụ chuyển tiền bất hợp pháp hiệu quả hơn. So với Bitcoin, dễ biến động về giá, stablecoin có giá cố định, thuận tiện cho việc mua bán hàng hóa thực tế và chuyển khoản quy mô lớn, giảm thiểu rủi ro thua lỗ do biến động giá trong quá trình chuyển tiền.

3. FATF đề xuất các biện pháp đối phó với việc sử dụng stablecoin bất hợp pháp như thế nào?
FATF không yêu cầu cấm hoàn toàn stablecoin, mà khuyến nghị các nhà phát hành phải thực hiện các nghĩa vụ chống rửa tiền nghiêm ngặt, như xây dựng danh sách cấp phép và từ chối, có khả năng kỹ thuật để phong tỏa và tiêu hủy các token đáng ngờ, đồng thời tăng cường chia sẻ thông tin giữa các quốc gia, yêu cầu các nhà phát hành tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý như các tổ chức tài chính truyền thống.